什么是庞氏骗局？被称为庞氏骗局的欺诈性投资计划以极高利润的承诺吸引投资者。庞氏骗局以查尔斯·庞兹的名字命名，他在20世纪初因为这种方法而流行。其运作是在欺骗性的前提下进行的，即支付给早期投资者的回报不是来自合法利润，而是来自新参与者的投资。这些计划依靠新投资者的不断注入来支撑支出，因为它们缺乏商业活动的法律基础。
庞氏骗局因缺乏透明度而臭名昭著，通常只提供关于其运作方式的模糊或不准确的信息。当新投资者的流量减少时，这些计划最终是不可行的，必然会崩溃，从而使许多投资者损失惨重。由于庞氏骗局在大多数司法管辖区都是欺诈和非法的，当局将严格调查此类骗局，以保护投资者免受经济损失。
金融领域最著名的庞氏骗局之一是由伯尼·麦道夫创立的。2008年，在他承认经营假投资公司多年后，他的庞氏骗局被发现。麦道夫通过伪装成合法的投资公司并向客户承诺巨额利润来欺骗客户。但他并没有真的把以前投资人的钱投进去，而是用多出来的投资作为杠杆来还他们。
麦道夫多年来伪造财务报表，以维持这一计划成功的表象。随着该计划在全球金融危机中最终崩溃，数百名投资者遭受巨额损失，史上最大金融欺诈案之一也随之曝光。后来，麦道夫因参与庞氏骗局而被拘留、定罪并判处150年监禁。
加密货币中的庞氏骗局庞氏骗局已经渗透到加密货币领域，利用了这个发展中市场快速回报的吸引力。
加密货币庞氏骗局的例子包括从亚洲投资者那里骗取数十亿美元的大规模骗局PlusToken和2018年倒闭的贷款平台Bitconnect。这些事件凸显了进入加密货币市场时谨慎和怀疑的价值，因为轻松赚钱有时会掩盖险恶的动机。因此，如果投资者想要保护自己免受这些欺诈计划的影响，他们必须学会识别警告信号。
通常，这些计划对其投资策略缺乏公开性，并做出过度的回报承诺，通常带有担保。它们通常严重依赖推荐系统，给投资者施加压力，要求他们迅速采取行动，避免监管检查或审计。
什么是MLM？MLM是一个不诚实的投资计划，通常通过招募新的参与者，以巨额利润引诱人们。
参与传销的个人需要进行初期的财务投入。他们的主要重点不是从事真正的产品或服务销售，而是说服他人成为计划的一部分。新员工的职责是招聘新员工，新员工会带来更多的参与者，从而形成金字塔式的层级结构。早期参与者经常从后来的投资者那里获得利润支付，给人一种繁荣的印象。
随着寻找新的合作伙伴来支持不断扩张的传销变得越来越困难，传销难以为继，注定要失败。顶层的人在最终崩溃时获利，通常是以底层的人失去投资为代价的。由于其剥削性质和对无辜者的伤害，传销已在许多国家被禁止。
MLM选择了与多层次营销(MLM)相同的模式。然而，MLM参与者可以通过销售这些产品和招募新成员来赚取佣金。相比之下，传销往往缺乏合法的产品或服务，主要侧重于招募参与者，而不提供真正的价值。
Telexfree案是金融行业传销的一个例子。虽然Telexfree在2012年至2014年运营，声称提供互联网电话服务，但其主要目标是招募参与者。投资者被许诺巨额利润，作为交换，他们可以投放互联网广告并招募新成员。在这个计划最终失败之前，成千上万的人被骗了。
可悲的是，加密货币中的传销进入了加密货币领域，利用了这个新兴市场快速致富的诱惑。
MLM经常引发危险信号，因为它们承诺极高的回报，过于强调招募新参与者，而不是提供真正的商品或服务。加密货币传销的实施者往往只提供关于其回报产生方法或投资计划的一般或模糊的细节。然而，由于数字资产固有的波动性，加密货币世界中没有任何保证。任何承诺获利的投资都应该避免。
金字塔骗局通常不提供真正的产品或服务。计划的大部分收入来自* *和投资，而不是实际的商业运作。另外，传销可能会提供复杂的补偿方案，难以理解。如果人们不能理解这种策略是如何产生利润的，那么他们应该谨慎。
庞氏骗局和传销混合的一个著名例子是OneCoin，它从2014年运行到2017年。它被宣传为使用先进的区块链技术的尖端数字货币。但它是不透明的，缺乏真正的区块链能力。该计划的主要目标是通过向以维卡货币进行一揽子投资的人提供丰厚的奖励来吸引新的参与者，并介绍新的参与者。
庞氏骗局和传销都是通过做出诱人但虚假的承诺来欺骗投资者，大多数参与者最终都遭受了巨大的经济损失。
个人可以通过了解这些欺诈计划之间的差异来保护自己免受其害。以下是两种方案之间的主要区别:
参与庞氏骗局的法律影响包括可能的欺诈、腐败和证券欺诈指控。如果罪名成立，他可能被判处监禁；惩罚的长短取决于犯罪的范围。
受害者可以获得刑事罚款形式的赔偿，执法机构可以没收通过欺骗获得的财产和车辆。法院也可以赔偿受害人，弥补金钱损失。
在传销诈骗中，受害人可以选择提起民事诉讼，追回损失，追究传销发起人的责任。为了保护客户和维护市场诚信，监管机构不断监测和调查传销。尽管如此，投资者在做出任何投资决定之前，应保持谨慎，并进行尽职调查。
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