自行业早期以来，点对点(P2P)加密货币交易一直是加密货币社区的主要内容。P2P交易是指两个用户之间直接交换加密货币，没有中介参与。点对点交易连接了买家和卖家，同时通过托管服务增加了额外的安全性。与集中式交换相比，P2P的一些主要优势包括全球可访问性、多种支付方式和无交易成本。
此外，在政府敌视正规加密货币交易所和服务提供商的司法管辖区，P2P市场对加密货币交易者和爱好者来说变得至关重要。
在印度，当印度银行于2018年4月发布加密货币业务的银行禁令时，它们成为了许多加密货币交易者的生命线。尽管最高法院最终在2020年3月解除了对银行的禁令，但由于监管不明确，银行仍然对向加密货币交易所提供服务持怀疑态度，因此P2P平台继续发挥着至关重要的作用。
在2021-2022年的牛市期间，印度的加密货币交易量和加密货币平台显著增加，促使政府关注新兴的生态系统。尽管行业领袖呼吁建立一个自2019年以来一直在发展的全面监管框架，但印度财政部长宣布在2022年对加密货币利润征收30%的税。
除了监管持续缺乏明确性，高税收一直是新兴的印度加密货币生态系统的克星，阻止了印度投资者远离该市场。虽然主流的加密货币交易所举步维艰，但是P2P平台的交易量却在飙升。
P2P交易量的增长也导致了P2P诈骗的大幅增长。这些诈骗往往以盗取银行数据或虚假承诺高额利润来引诱客户，然后利用客户的银行信息来诈骗P2P用户。
7月初，这两人因涉嫌P2P丑闻在印度乌贾因被捕。警方从被告身上查获了一批伪造的银行账户、提款卡和文件，被告涉嫌以1500印度卢比(18美元)的价格购买伪造的身份证件和个人资料，诈骗迁安的P2P用户。
P2P欺诈者窃取用户数据的一种方式是在Telegram上使用假的以加密货币为中心的渠道，这些渠道承诺高额利润或空 investment。许多想要快速获利的轻信用户经常加入这些渠道，并分享他们的个人银行信息。在许多其他情况下，欺诈者只是购买或窃取用户的个人信息。
窃取的数据被用来在任何流行的P2P平台上创建P2P账户——币安和WazriX在印度很常见。诈骗分子在P2P平台上发起购买订单，寻找不知情的卖家。一旦匹配到卖家，他们就会用受害者的账户把钱汇给卖家。于是，他们在平台上完成P2P交易，买家收到加密货币，卖家收到银行账户的钱。
买家(诈骗犯)带着加密的钱消失，银行账户被用于汇款的受害者只有在钱从他们的银行账户中扣除后才意识到这一点。受害者向警方投诉，警方的第一步是冻结受害者在诈骗阶段与之互动的所有银行账户。
警方的这一行动将导致不知情的P2P平台卖家的账户被长期冻结，这些卖家只有在接到警方的电话或银行通知其账户被冻结后，才会意识到自己参与了欺诈。
在一个例子中，一位不愿透露姓名的卖家在试图支付出租车费时收到了“银行账户被冻结”的消息。卖家联系银行后得知，暂停是警方负责调查网络犯罪的网络部门要求的。
后来，当卖家向警方跟进投诉，询问被冻结账户的情况时，他们受到了印度经济情报局执法局的威胁，因为他们于2022年10月在WazirX上完成了一笔价值40美元的P2P交易。。
警方的投诉是由一名女子提出的，她在2022年9月至2023年6月期间被骗走了3万美元。警方开始调查并冻结所有在上述时间范围内与原告账户有过互动的银行账户，包括10月份交易的卖家。
卖家试图向警官解释，他们已经成功完成了P2P交易，所以与诈骗无关。尽管如此，警方无视他们的声明，谎称加密货币交易是非法的，并表示他们必须向被告支付40美元，否则将面临进一步的法律诉讼。
在别无选择的情况下，受害者最终将40美元存入原告账户，随后警方下令解冻该账户。
警方没有回应Cointelegraph的置评请求。
银行账户限制限制了不知情的受害者获得现金的机会，解决问题也非常复杂。卖家通常要到最后一刻才意识到骗局，可能会被法律追究或被要求提供证据。
去年有很多这样的P2P诈骗事件。受害者表达了他们对当局的恐惧，警察经常威胁要采取法律行动。匿名卖家告诉Cointelegraph，他们的账户被冻结，里面有5万卢比，并补充说他们非常害怕如何联系当局，以及是否会面临法律后果。
由于对加密货币相关犯罪缺乏明确的指导方针，对加密货币的基础技术缺乏了解，警方的调查通常从冻结涉案人员的账户开始。
印度加密生态系统中著名的密码学家和教育家Pushpendra Singh告诉Cointelegraph，欺诈者利用了警方对加密工作原理的无知。
辛格说，印度警方需要积极接受关于这些骗局如何运作的培训。他指出，对新兴技术缺乏认识也会导致受害者受到骚扰，警方经常告诉许多受害者，加密货币交易在印度是非法的。
P2P欺诈已经变得如此普遍和令人担忧，以至于印度的大多数加密货币专家现在都要求交易员避免P2P交易。印度主要加密货币交易所CoinDCX的首席执行官苏米特·古普塔(Sumit Gupta)表示，加密货币交易者应该避免P2P交易。
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