作者:米娅，链捕手
又一家大规模加密托管濒临破产——Prime Trust一度被币安等知名加密公司看好。美国、FTX和Celsius，提供存储资产和银行服务，但现在它“资不抵债”或将被监管机构接管。
就在今天，DB NEWSWIRE在其社交媒体中披露，内华达州金融机构部(FID)表示，Prime Trust早在2021年就失去了对旧钱包的访问权，并挪用客户资产回购加密货币。Prime Trust分别欠客户8567万美元法币和6950.9万美元数字货币，但目前Prime Trust仅持有290.4万美元法币和6864.8万美元加密货币。
这个消息引起了轩然大波。作为托管加密巨头之一，Prime Trust自2021年以来一直在私自挪用客户资金。令人震惊的是，Prime Trust曾与FTX和Celsius有业务往来。
6月23日，FID向Prime Trust发出停止令，责令Prime Trust停止一切违反内华达州法规的活动，声称该公司“整体财务状况严重恶化”，经营出现巨额赤字，甚至可能资不抵债。
目前，FID已经以Prime Trust的运营模式不安全、不健全为由，要求内华达州地方法院指定一名接管人接管公司的日常运营，并彻底检查其所有财务状况，以确定Prime客户的最佳选择，要么整改，将公司回归私人管理，要么进行清算。
针对此前的暂停令，稳定货币TrueUSD作为Prime Trust的托管客户之一，立即回应:其稳定货币TUSD资金仍然安全，TrueUSD没有Prime Trust的风险敞口，不受此情况影响，所有用户资金安全。早在本月10日，TrueUSD就发布声明称，已暂时停止通过Prime Trust选角。
此外，本月初，加密货币托管公司BitGo就收购Prime Trust达成初步协议，这无疑给陷入困境的Prime Trust带来了一线生机。然而，就在这一消息公布12天后，BitGo突然宣布终止收购。无疑，Prime Trust最后生存的希望被切断了。
今天，比特币基地产品总监康纳·格罗根(Conor grogan)也在社交媒体上披露，根据阿卡姆的数据，Prime Trust Wallet共持有6971万美元的数字资产，其中AUDIO持有6151万美元，占其数字货币资产的88%。众所周知，音频是FTX的标志之一。高峰时，该币价格一度攀升至4.4美元，如今已跌至0.18美元，跌幅达24倍，这可能与Prime Trust的崩盘密不可分。
这些大大小小的事件，在6月份悄无声息地发生了。似乎一切都在加速这座加密“大楼”的倒塌。
那么，曾经辉煌的Prime Trust为什么会沦落到这样的田地？是FTX破产后的蝴蝶效应还是公司内部管理不善？压死骆驼的最后一根稻草会是什么？TUSD，这个它负责托管的稳定货币，该何去何从？
Prime Trust成立于2016年，总部位于内华达州拉斯维加斯。一开始并不是一家提供加密业务的公司。最初专注于托管* *，为早期企业的融资工作持有资金。2018年，Prime Trust开始转向加密货币，同意为TrueUSD稳定货币的发行方TrustToken持有美元储备。Prime Trust通过为金融技术和数字资产创新者提供金融基础设施，推动数字经济的创新。其主要业务涵盖提供代币和法币托管、资金处理、反洗钱、了解客户合规情况和交易技术服务。
Prime Trust的创始人和首任首席执行官是斯科特·珀塞尔(Scott Purcell)，他于2021年初离职。此后，Prime Trust由汤姆·佩吉勒(Tom pageler)接管，并于去年年底被解雇，乔·劳(Jor Law)担任临时首席执行官。CEO的流动似乎也暗示了Prime Trust的内部运作存在一些问题。
事实上，随着2021年比特币的强劲反弹，Prime Trust的加密业务也蓬勃发展。Prime Trust在2021年年终发布会上透露，公司今年新增账户数百个，托管资产总额几乎翻了两番。
根据RootData的数据，Prime Trust在2021年7月的A轮融资中筹集了6398万美元，由Mercato Partners的成长型股票基金Traverse牵头，三星Next、北海巨妖风投和Seven Peaks Ventures参与。次年6月，Prime Trust再次宣布完成1.07亿美元B轮融资。两次融资* *完成了超过1.7亿美元的融资，如此巨额的金额，仅仅过了不到一年就开始“资不抵债”，在一定程度上反映出其运营还是存在严重问题的。Prime Trust的创始人斯科特·普塞尔(Scott Purcel)在接受采访时透露，自从他离开公司后，内部管理开始混乱。虽然他从投资人那里拿到了很多钱，但是收效甚微。
随着加密货币的反弹消退，为Prime Trust客户提供加密贷款平台的Celsius Network和加密交易所FTX都在2022年下半年申请破产。Celsius于2022年8月起诉Prime Trust，试图追回后者委托的超过1700万美元的加密货币。Celsius表示，双方在2021年6月解除协议时，虽然Prime Trust已经向Celsius返还了价值1.19亿美元的加密资产，但其仍拒绝履行转让398个BTC、196268个CEL令牌、3740个ETH和220万个USDC的义务。在随后的破产听证会上，Prime Trust同意归还。
更大的打击随之而来。随着FTX加密帝国的崩溃，Prime Trust也陷入了丑闻的漩涡。据悉，FTX美国公司曾在Prime Trust托管美元储备，Prime Trust也与FTX高管有个人财产往来。据报道，FTX创始人SBF利用Prime Trust向其资助的一个政治行动委员会捐款，而Prime Trust此前向邦民主党捐款50万美元的来源也追溯到FTX前高管尼沙德·辛格(Nishad Singh)。
主要客户的相继破产使Prime Trust陷入了困境。为了削减运营成本，Prime Trust在今年年初选择裁员三分之一，并停止了在美国德克萨斯州的所有业务。
事实上，Prime Trust作为托管机构，理应是金融体系中更安全的一部分，不从事高风险活动。Prime Trust作为中介，帮助数字资产公司将现金放入银行网络，成为难以直接进入银行体系的数字资产公司的重要合作伙伴。因此，当银门银行和签名银行倒闭时，币安。美国也在今年4月选择通过Prime Trust持有客户资金，将其客户资金交由Prime Trust托管。
然而，本月早些时候，SEC起诉了币安。并寻求冻结与币安有关的资产。美国控股和运营公司BAM管理美国控股公司和BAM交易服务公司。Prime Trust又失去了一个重要客户。
本月14日，Prime Trust的子公司banq向内华达州的破产法院申请破产保护。根据破产申请，该公司约有1772万美元的资产和450万美元的负债。与此同时，Prime Trust的crypto-client加密贷款机构凯西也被得州证券委员会指控“证券欺诈”，称其已经破产或濒临破产数月。
随即，FID于本月23日正式对Prime Trust采取措施。或受此叫停令影响，加密货币托管公司BitGo也宣布退出收购Prime Trust的暂定协议。
在被监管机构和潜在收购方抛弃后，曾经如日中天的Prime Trust也走上了破产的边缘。目前公司已停止所有现金和加密货币的存取款，面临破产清算风险。此外，将资产放入Prime Trust的加密公司也面临不确定的风险和未来。
Prime Trust的突然关闭引发了连锁效应，Prime Trust的突然关闭不可避免地在其客户群中引起了不小的涟漪。如果Prime Trust真的难逃破产，那么与之相关的加密公司也不能幸免。
为Prime Trust的交易平台保存投资者现金存款的区块链公司Securitize表示，目前已暂停部分功能，将尽快过渡到新的托管人，并将确保客户的安全；爱沙尼亚加密交易所Coinmetro也在其官方社交平台上表示，由于Prime Trust停止存款和取款，无法处理新的美元交易。
此外，金融顾问平台服务公司天鹅比特币此前将Prime Trust列为托管人，将TradeFi金融顾问平台的所有代币列为Prime Trust进行托管。目前天鹅比特币透露有意与其终止协议。
虽然Prime Trust不公开披露其具体托管金额，但根据官方数据，Prime Trust托管服务的客户群涵盖了广泛的金融和科技行业，包括但不限于数字资产交易所Bitstamp、Bittrex Global、OKCoin、Zilliqa等。证券发行平台证券化，港湾，SeriesOne等。；房地产投资平台如RealBlocks和高架回报，如果Prime Trust未能履行其托管职责，客户的资产可能会丢失或被冻结。此外，如果Prime Trust破产，其客户可能无法继续使用其托管服务。
此外，如果Prime Trust破产，FDIC保险可能会为客户提供保障，因为它由美国银行保险公司(FDIC)和内华达州金融服务管理局监管，每位客户的最高保险金额为25万美元。
它会影响TUSD吗？在Prime Trust暂停存款和取款后，TrueUSD在一封电子邮件中通知与Prime Trust关联的客户，他们将无法在Prime Trust暂停期间铸造或兑换稳定货币TUSD。随着币安在其平台上的大力推广，TrueUSD从一个默默无闻的稳定币项目进入主流视野，份额迅速提升。根据Coinmarketcap的数据，截至发稿时，TUSD的总发行量接近31.4亿美元。
据悉，TrueUSD是以太坊和币安智能链上TrustToken发行的稳定货币。持有人可以通过存入美元来铸造等量的TUSD，也可以随时将TUSD兑换成美元。存入的美元将存放在不同的银行账户中，由第三方进行监督和审计。起初，TrueUSD背后的美元储备由Prime Trust管理。不过，目前TrustToken已经与其他托管机构建立了合作关系，以降低单个托管机构破产给TUSD带来的风险。
此前，TrueUSD因其合作伙伴Prime Trust暂停铸造TUSD而遭遇短期脱钩。TrueUSD随即在社交媒体上发布回应称“TUSD的铸造和赎回服务不会受到影响，将继续照常运营”，随后TUSD的价格恢复正常。
TUSD似乎没有受到一系列波动的影响，比如Prime Trust停止被BitGo收购，受到内华达州监管机构的审查，停止存取款等。TrueUSD再次澄清，将维持铸造和赎回美元的各种渠道。
如今，根据储备报告，TUSD在一家美国存款机构有价值26434美元的资金，该机构已被勒令停止取款，其中26269美元与客户取款以兑换代币有关，但它没有说明这些资金存放在哪些美国机构。我们可以大胆推测，该机构大概率是Prime Trust，这么少的资金相对于TUSD 31.3亿美元的总发行量可以说是微不足道。
目前还不清楚曝光的大小。尽管TUSD此前表示对Prime Trust“没有敞口”，但如果Prime Trust申请破产保护，那么最有可能受到影响的是TUSD的限量发行；其次，TUSD兑换成美元或其他货币的过程可能会受到限制或延迟，给持有TUSD的用户带来不便；此外，如果TUSD的发行受到限制或交换过程被延迟，可能导致市场对TUSD的不确定性增加，从而可能导致其价格波动。
尽管Prime Trust一步步走向深渊，但这并没有影响TUSD的发展。相反，在比特币突破3万美元大关的前一周，TUSD的供应量从6月14日的略高于20亿美元增加到6月21日的31.3亿美元，增幅为56.5%。
总结在经历了2022年的FTX破产年，以及今年的Silvergate和Signature Bank破产，比特币基地和币安陷入SEC起诉纠纷之后，各大加密公司如惊弓之鸟般悄然加强抗风险能力，时刻做好“黑天鹅事件”的准备。
Prime Trust仍处于破产边缘。目前官方并未对此次发表评论，但其在加密界的公信力显然已降至“冰点”。行业内有没有机构能在这一刻抛出橄榄枝，将其从水深火热中拯救出来？还是又一场小风暴会成为压垮骆驼的最后一根稻草？
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原文地址"Prime Trust面临破产危机 有哪些潜在的连锁反应？"：http://www.guoyinggangguan.com/qkl/141605.html。
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