区块链-加密货币和DeFi-加密货币最突出的用途，DeFi和Web3的其他部分构成了难以想象的犯罪工具的基础。
对于犯罪分子来说，加密货币的监管真的空使他们能够犯下前所未有的危险错误。
请不要用通常的“马马虎虎”来反驳，就是法定货币怎么样，法定犯罪更惨吗？这是一个有缺陷的论点，也是一种无力的论证形式。
是的，大量的犯罪分子利用法币进行犯罪(要知道我花了近20年的时间侦查和起诉金融犯罪)。然而，加密货币已经发展成为犯罪分子的杀手级应用，引发了前所未有的加密货币犯罪浪潮。加密货币领域的犯罪规模比传统金融领域大几个数量级。
事实上，投资者被屠杀并不是加密货币全球社会化的唯一后果。加密货币可怕的外部效应在全球范围内更具破坏性。加密货币已经发展成为犯罪分子的杀手级应用，对全世界每个人都是危险的。
加密货币和勒索软件
以勒索软件的加密犯罪为例。勒索软件攻击的实施者需要加密来解锁被攻击者秘密加密的企业IT系统和数据。
通过在勒索交易中收集加密货币(通常是比特币)，勒索病毒攻击者不仅可以隐藏自己的踪迹和身份，还可以从世界任何地方实施他们的计划。但是如果没有比特币，勒索软件就不会存在。
加密货币和其他犯罪
由于加密货币的存在，传统犯罪也成倍增长，包括:
-贩毒；
-资助恐怖主义；
——人类是容易改变的；
-洗钱；
-俄罗斯、朝鲜和伊朗等国利用加密货币在金融体系之外转移资金，从而逃避制裁；
-刺客和其他杀手寻求雇佣谋杀服务的报酬；
-一系列其他金融犯罪
朝鲜是一个加密货币犯罪特别令人震惊的地方。朝鲜的加密货币黑客正在为核末日铺平道路。朝鲜已悄然成为加密货币超级大国。它窃取了数十亿美元的比特币和以太坊，并将利润转移到核武器计划。
区块链的透明度并没有让抓捕罪犯变得更容易。
与此同时，美国执法部门往往无法调查与加密货币相关的犯罪，更不用说起诉了。
据此，美国司法部近日发布报告称，犯罪分子利用加密技术进行国际创新，声称加密技术具有去中心化和匿名化的功能。
因此，数字资产技术的跨国性要求在执法过程中与国外执法机构合作，这给加密货币犯罪分子的识别、逮捕、引渡和起诉带来了极其复杂、有时甚至是不可能的挑战。
加密货币仍然是一个可怕的瘟疫，在空的规模之前引发了一波高科技犯罪，给执法部门的追踪带来了极大的挑战。
至少在目前，严酷的现实是，大部分利用加密货币实施犯罪的犯罪分子可能永远都不会被抓到，他们的不义之财可能永远都不会被追回。
那些散布加密交易容易被追踪神话的人仍然是错误的。
首先，如果加密货币这么容易被追踪，那么就会有数万名勒索病毒攻击者被抓。但现实是，只有少数人被确认身份，更不用说被逮捕、指控、引渡和绳之以法了。加密货币相关的工具太多了，掩盖和伪装加密交易。
例如，FinCEN在2022年11月宣布，2021年美国金融机构在勒索软件支付上花费了近1.2亿美元，是2020年的两倍多，与勒索软件相关的1251笔勒索软件支付中有四分之三明显支付给了俄罗斯犯罪团伙。如果加密货币这么容易追踪，勒索软件支付收款人的身份、行踪、细节都会被知道，起诉也会随之而来。但是这种情况很少会发生。
其次，虽然加密支付(如果没有被掩盖或正确洗钱)在某些情况下可能会为加密货币的流动提供信息链，但该链无法识别加密货币将流向谁。
最后，即使在加密货币追踪的最好情况下(这种情况很少见，需要付出很大的努力，而且只在某些情况下有效)，实际持有人的身份通常是通过传票、搜查令、逮捕等方式找到的。当个人和实体生活在美国以外的国家时，这不是一件容易的事情。他们不仅会抵制美国的执法努力，甚至会拒绝接受服务。(例如，在SEC/Terraform案中，Terraform及其创始人继续对抗SEC的传票，尽管详细的裁决迫使他们这样做。)
据此，美国财政部在2023年4月6日题为《分权金融中的非法金融风险评估》的报告中悲观地指出:
“依靠公开的区块链信息跟踪来降低DeFi领域的非法金融风险存在一些局限性。首先，如上所述，区块链上的数据是匿名的。虽然监管机构、执法机构和区块链上市公司在某些情况下可以识别交易参与者，但在其他情况下，他们可能只有参与者的钱包地址，而没有额外的身份信息。此外，用户可以通过使用混合器和跨链桥来混淆公共区块链上的交易跟踪；其次，区块链跟踪和分析通常需要首先识别非法交易或地址，尽管新工具可以识别基于区块链的潜在可疑活动；第三，DeFi服务中的关键活动可能发生在供应链之外，在定位和获取这些数据方面存在挑战。”
搅拌机和车工
不幸的是，除了mixers和flippers之外的加密货币洗钱工具继续有新的和更有效的迭代，继续流行，并继续以指数方式增加加密隐藏工具包，包括:
–嵌套和不受监管的加密货币交易所。美国缺乏对数字资产交易平台的监管，这些所谓的Web3交易服务对投资者构成了极大的威胁，这也延伸到了洗钱活动。犯罪分子可以在各种流行的加密货币交易平台上维护账户，并允许客户使用这些账户进行交易。嵌套交换可以立即访问所有功能，甚至无需KYC要求，并直接向犯罪分子推销。例如，根据美国消费者新闻与商业频道最近的一份报告，犯罪分子在加密世界洗钱的主要方式是通过区块链发送数字资产，绕过可以跟踪和冻结交易的中央服务。他们用所谓的跨链桥来达到这个目的，涉及的美元金额越来越大。根据区块链分析公司Elliptic的最新研究，自2020年以来，一种名为RenBridge的特殊跨链桥被用于洗钱，涉及至少5.4亿美元的加密货币。
–隐私币(如Monero (XMR)、Zcash (ZEC)和Dash(破折号))。例如，Monroe Currency对区块链上的收件人地址进行加密，并生成一个虚假地址来掩盖真实的发件人。它还掩盖了交易金额。根据美国司法部长网络数字工作组10月8日发布的报告《加密货币:实施框架》，隐私币可能会破坏现有的反洗钱法律，并被用于资助恐怖主义。
–跳链。美国司法部警告说，连锁跳跃“经常被用来清洗加密货币盗窃的收益”，涉及到将一个人的加密资产与运行在比特币和以太坊等不同区块链上的其他人的加密资产进行交换。事实上，区块链分析和加密合规公司Elliptic最近的研究表明，跨链桥和分散交换(DEX)在很大程度上消除了网络犯罪分子的障碍。在10月4日题为“跨链犯罪”的报告中，Elliptic研究人员Erasarda Akartuna和Thibaud马德林对他们所谓的“加密货币洗钱的新领域”进行了深入研究。报告总结称，由于跨链桥和DEX等新技术的出现，加密资产之间的资本自由流动更加畅通无阻。据Elliptic报道，自2020年初以来，网络犯罪分子一直在使用跨链桥、DEX和令牌互换来混淆价值至少40亿美元的非法加密收益。
–点对点(P2P)加密网络。P2P分散网络允许用户在没有交易所的情况下交易加密货币。犯罪分子利用不知情的用户(钱骡)将资金发送到其他地址，最后发送到反洗钱标准很少的国家的交易所。例如，加密游戏“一边玩一边赚钱”(P2E)正在成为一个流行的区块链应用程序，这带来了很高的欺诈和洗钱风险。P2E加密游戏提供代币，可以很容易地在游戏环境之外出售。然后，游戏玩家可以在集中或分散的交易所出售在不起眼的P2E加密游戏中获得的加密资金，以换取更具流动性的ERC-20代币，特别是稳定的硬币，在以太坊上运行。然后，玩家可以将更受欢迎的代币转换成他们选择的法定货币。
–赌博平台。加密赌场现在在世界各地蓬勃发展。犯罪分子可以利用在线赌博网站将加密的钱从一个国家发送到另一个国家犯罪分子控制的钱包地址。因此，犯罪分子可能会用加密货币购买芯片，进行一些交易，然后将其“兑现”到同一犯罪分子、另一个同伙或“嵌套服务提供商”控制的钱包地址。非法商品的买卖双方都持有同一个提供商的赌博账号，然后他们在玩家之间转账，然后卖家将钱“兑现”为赌博利润，也就是出售非法商品的利润。按照这些思路，FinCEN正在关注提供体育博彩和加密支付选项的赌场，以应对潜在的洗钱问题。
–不可替代的象征(NFT)。NFT可以在专业市场买卖加密货币。美国财政部最近的一项研究发现，蓬勃发展的NFT市场可能成为洗钱和恐怖分子融资的目标，他们希望“清理”非法获得的资金。NFT可以立即从一方转移到另一方，没有任何地理界限或监管限制。“例如，犯罪分子可以生成一个匿名的NFT，在区块链出售，然后通过一个匿名且不受监管的数字钱包购买，该钱包包含来自另一个司法管辖区的非法资金。NFT最终可能会被卖给不知情的用户，他们会用干净的资金购买NFT。”与NFT有关的洗钱指控非常普遍，甚至还有与NBA NFT市场有关的恶意指控。
–在这个链条下，加密领域最大的神话是所有的加密货币交易都在区块链记录。事实上，根据反洗钱专家Allison Jimenez的说法，“在区块链，只有少量加密交易被永久、不可逆转和分散地记录下来。大多数交易发生在连锁店和交易所内，交易所有私人账簿。历史已经向我们展示了许多加密货币公司草率或欺诈性记录的例子。"
司法部和逮捕加密货币窃贼
是的，美国司法部偶尔会抓到一些人(比如在浴室爆米花罐的毯子下的笔记本电脑里发现他们的加密货币)，但这种逮捕和拦截是很少见的。
根据美国司法部的规定，数字资产技术的跨境性质使得在处理案件时有必要与外国执法伙伴合作，以寻找和收集涉及离岸数字资产发行人、交易平台、服务提供商和其他在线基础设施的电子记录和数字证据；扣押和防止犯罪相关数字资产的进一步传播；并识别和调查那些利用Defi和区块链技术的匿名特征来逃避检测的罪犯。
同样，从使用加密货币支付勒索软件到使用数字资产规避制裁和其他限制，美国司法部正在发出警报，加密货币正在扩展到该机构正在探索的每个领域。
美国司法部国家加密货币执法小组(NCET)主任Eun Young Choi最近表示，美国司法部承认过去几年与加密相关的犯罪显著增加:
“我们看到加密货币和数字资产确实触及了我们调查的犯罪活动的各个方面...从本质上讲，这项技术是为了不依赖中介而创造的，跨境交易是不可改变和不可逆转的。执法机构可以冻结传统交易，但数字资产交易无法做到这一点。”
展望未来
在很大程度上，金融先驱通过支持互联网、手机和云计算等革命性技术，让我们的生活变得更美好——他们理应获得10倍的利润。但是区块链和加密并不是创新，也没有如此重大的意义。
对我来说，加密货币仍然是交易所数学泡沫的错误解决方案，它不能解决美国的问题。但它开启了一个难以想象的数字混乱时代，造成了严重的破坏，让受害者变成了加害者。
加密货币有两个主要受益者:
1)骗子，他们通过出售加密货币来吸引投资者，特别是如果这些投资者受到压迫，他们会在计划中注入掠夺性的亲和力欺诈元素(就像支票兑现服务和发薪日贷款一样)；
2)犯罪分子利用加密货币的匿名性，在全球范围内策划了一系列毁灭性犯罪。
无论什么样的主义都无法抵挡这种严峻的现实。
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