编译:费利克斯，
作为领先的智能合约平台和市值第二大的区块链，DeFi在以太坊网络中更具优势。此外，受益于在DeFi领域的先发优势，以太坊成为2015年以来首个支持去中心化应用的公链。
然而，Solana、Avalanche、Cardano和Polkadot等新兴区块链对以太坊网络构成了越来越多的挑战。旨在实现点对点在线交易的旗舰公链比特币在此次讨论中频频受到关注。
比特币网络开发商最近发现了将网络功能扩展到支付之外的方法，并推出了比特币生态系统原生的DeFi应用。
比特币上的DeFi是什么？Taproot升级让比特币网络支持去中心化应用的愿景成为现实。对于想推出dApps的开发者来说，比特币替代以太坊是可行的。
在DeFi应用程序在比特币网络上推出之前，BTC持有者可以在其他区块链上将他们的比特币转换成打包版本。以太坊网络上最流行的资产(ERC-20令牌)是封装BTC (wBTC)资产。
WBTC允许BTC持有者通过在智能合约中锁定其资产，并在衍生协议中获得相等的资产(即1:1的比例)来参与基于以太坊的DeFi协议。然后，用户可以在这些平台上参与移动挖矿、存款、借款，获得被动收入。
然而，自从基于比特币的DeFi平台推出以来，向其他资产的转换已经成为过去，用户现在可以在这些基于比特币的DeFi平台上使用原生BTC代币。
DeFi与比特币互动的最常见方式是在非比特币区块链上使用BTC的封装版本。用户将BTC发送给托管人，托管人存储BTC并按1:1的比例返还给用户wBTC。
例如，如果您发送一个BTC，您将收到一个wBTC。打包令牌可用于基于以太坊的DeFi协议，如Curve、Balancer或AAVE。WBTC也可以转换成BTC，托管人(智能合同)将退还您的令牌。
随着比特币Taproot升级版的发布，DeFi现在可以在比特币上使用，但有一个例外，原生比特币区块链不支持智能合约。Taproot引入了第二层扩展解决方案和侧链来实现这一高级功能。侧链和第2层协议可以在各种市场中托管dApp，如DeFi、NFT和Gamefi。
在比特币上建立DeFi的前三大公司StacksStacks，是一个像比特币一样独立的L1区块链。栈和比特币网络通过一个叫做“转移证明”的过程联系在一起。矿工必须将比特币发送到比特币网络来开采堆栈。多个在线交易堆栈可以对应于单个比特币在线交易。
在Stacks区块链上，各种DeFi应用都是可行的，从“质押”Stacks代币获得比特币奖励，到提供各种DeFi策略的去中心化应用(如质押和流动性挖掘)。
区块链是比特币区块链的侧链。事实上，使用的令牌是智能比特币(RBTC)。在整党区块链上，RBTC被用来支付费用，正如以太坊区块链上的ETH被用来支付费用一样。
RBTC的价格与比特币的成本成1:1的比例。由于根茎区块链是比特币的侧链，RBTC和BTC之间存在双向链接，两个资产可以在两个区块链网络之间来回交换。
MintlayerMintlayer是比特币的第二层可扩展性解决方案，支持DeFi、NFT、DEX等智能合约。由于其安全性等同于比特币，Mintlayer被视为以太坊的有力竞争对手。
Mintlayer旨在为比特币和闪电网络上的DeFi开发和部署基础设施。Mintlayer是一个二层支付协议，旨在比特币区块链上实现小额支付。
和以太坊一样，Mintlayer是开发者发布dApp的平台，可以释放和扩展比特币的全部潜力，解决DeFi在比特币中面临的三个问题(扩展性、兼容性和安全性)。
WBTC token WBTC于2018年10月26日发布，2019年1月31日上线。WBTC是一种基于令牌的比特币，运行在以太坊区块链上，由BitGo、Kyber Network和Ren三家机构共同创立。WBTC符合区块链以太坊的ERC-20标准，这使其能够完全集成到以太坊生态系统中支持ERC-20的DEX、加密借贷服务和其他DeFi应用中。
WBTC的收益更快。
WBTC不在比特币网络上运行。因此，他们的网速和网速是基于以太坊区块链而不是比特币。以太坊认证加块的时间要少很多，所以网络上的交易速度更快。
成本更低
以太坊的交易成本低于比特币，以鼓励开发者使用网络。因此，WBTC持有者可以以比BTC持有者更低的成本交易。
例如，如果用户计划进行多次资金转账，他们更愿意使用WBTC。成本差异是比特币的拥挤造成的。比特币网络上的交易被封锁，清块成本更高，而以太坊的清块速度更快。
强大的互操作性
WBTC提供了在区块链之间快速转移加密资产的机会。对于加密用户，尤其是DeFi用户来说，互操作性一直是一个由来已久且令人头疼的问题。
然而，包括WBTC在内的打包加密货币的互操作性是解决这一问题的可行方案。该功能意味着用户可以在不出售比特币的情况下访问以太坊上的DeFi服务，用户可以随时兑换自己的代币。
比特币和DeFi的区别可以通过电子邮件和互联网的对比来解释比特币和DeFi的区别。当互联网首次向公众开放时，它只被允许发送电子邮件。人们认为互联网是一种可以快速交流的技术。然而，随着未来几年互联网技术的发展和普及，大家意识到，它不仅限于电子邮件，而是一个充满无限可能的全新世界。
同样，当区块链世界只关注比特币的时候。比特币允许用户进行匿名P2P转账。然而，在不到十年的时间里，这项技术的真正潜力已经显现。它不仅仅是一个让区块链支付更快更便宜的功能。但是一个完整的体系，你可以做任何和钱有关的事情，摆脱银行和金融机构的束缚。
比特币上为什么需要DeFi？底层技术区块链连接比特币和DeFi。尽管存在差异，但比特币不同于DeFi。它应被视为更广泛的分权金融体系的一个组成部分。人们只能使用真实世界的货币来执行一些由DeFi支持的特殊操作。
因为纸币或法定货币，如美元或欧元，涉及银行和中央机构，直接违反了DeFi原则。因此，比特币和其他加密代币(价值的数字存储)可以作为DeFi世界的统治货币。
BTC主要用作价值储存手段，在较小程度上也用作支付手段。通过DeFi，比特币提高了使用效率，吸引了更广泛的用户群。然而，DeFi需要比特币的安全性，这也是大多数DeFi投资者和用户所看重的。有时黑客攻击会使用户损失金钱，并导致信任的丧失。比特币上的DeFi解决了这些问题，提高了各种解决方案的可信度，对潜在开发者和投资者更有吸引力。
DeFi对比特币的挑战DeFi对比特币面临三大挑战，即:
可扩展性、兼容性和安全性比特币是目前市场上最慢的区块链之一，处理速度约为7 TPS。以太坊大约可以处理12-15 TPS，而卡达诺和波尔卡多特最多可以处理1000 TPS。对于为DeFi平台寻找区块链网络的开发人员来说，可扩展性是一个重要的考虑因素。由于脚本语言的限制，比特币目前可能更具可扩展性。相比之下，比特币的竞争对手，如以太坊，都是从零开始构建的，可组合性更强。因此，DeFi开发者倾向于使用邰方作为他们启动应用程序的首选协议。这些协议使开发变得更容易，因为您可以访问各种兼容的资产，并且您可以* * * *和遵守各种内部编码标准。
虽然这些L2区块链依赖于比特币验证的安全基础设施，但它们带来的安全风险与比特币竞争对手网络上的其他dApp和dApp平台面临的风险类似。智能合约的漏洞是每个投资者和开发者在与他们互动之前必须考虑的一个主要风险。
比特币网络上的大多数DeFi平台和应用都是新兴的，这意味着它们没有经过彻底的测试、迭代和改进，在确保其管理的资产的安全性方面有所欠缺。
比特币L2一切都是从序数开始的。Ordinals是在比特币上投资NFT的一种方式。很多创投基金都在这一领域布局，预计这股热潮还会持续。宇迦实验室也发布了一个有序系列。由于比特币L2的堆栈部署，BTC叙事诞生了。Badger宣布推出LSD支持的比特币。LSD支持的比特币将被称为eBTC。由流动性抵押支持的ETH以计价，类似于由许多资产支持的DAI，但以美元计价。
除了序数和LSD支持的比特币，还有几个值得关注的潜在项目，比如:
人人协议(原共和协议)创立于2017年，专注于无信任的场外交易。Ren协议的目标是致力于开发互操作性，这是一个允许用户在不同的区块链之间安全地交易令牌的平台。该项目于2020年5月启动主网络，允许BTC、比特币现金和Zcash通过打包和Ren虚拟机转换到ERC 20网络。
ZeroDAOZeroDAO是一种连接比特币/Zcash和以太坊等资产的消息协议。要将邰方生态系统与比特币层整合，需要一种可靠的方式将资产从比特币转移到以太坊。ZeroDAO以前是基于任科技的，现在任已经不服务了。ZeroDAO正在从零开始开发，即将上线。
结论需要不断创新来克服被广泛采用的障碍或挑战，创新之一就是封装加密货币。比特币是最安全的开放网络，也是最知名、最受信任的网络之一。因此，它对DeFi开发商和投资者越来越有吸引力。然而，随着比特币DeFi的发展，它是否会普及到足以取代以太坊成为首选的dApp部署平台，还有待观察。总的来说，持续建设的BTCFi项目可能会带来新的机遇。
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