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美国零售销售数据好于市场此前的担忧。零售额环比下降1.0%，高于市场预期的0.5%，主要受汽油和汽车销售拖累。不过，对照组的跌幅较为温和，按月减少0.3%，整体名义支出仍显示消费者的韧性。尽管3月份零售额有所下降，但1月份的数据增长强劲，2月份的降幅小于预期。投资银行仍然估计，第一季度的零售支出将环比增长近7%。
美国消费者信心指数从3月的62回升至4月的63.5，现状指数和预期指数均有所改善；然而，一年期通胀预期出人意料地从上月的3.6%跃升至4.6%，为11月份4.9%的峰值以来的最高水平。
上周三公布的3月CPI数据显示，核心通胀保持稳定，但住房CPI的走软令人鼓舞。3月份，食品价格持平，为2020年年中以来的最弱水平，能源价格的超预期下跌也帮助整体CPI年增长率回落至5%。
美联储的H.8报告显示，资产负债表连续第四周保持稳定。截至4月12日当周，通过贴现窗口和BTFP向银行体系提供的紧急流动性从前一周的1490亿美元降至1395亿美元。此外，四家大型银行(JPM/花旗/富国银行/PNC)的汇总数据显示，AOCI(减去累计损失)和SLR/CET1比率得到持续改善；此外，货币市场基金只有303亿美元的流入。看来存款外逃的最坏情况已经过去了。
由于经济数据的结果和强劲的股市情绪，预计美联储利率将升至一个月以来的最高水平，5月加息的可能性将升至80%以上。市场对年底前累计降息的预期不到50个基点，较3月初的80多个基点大幅下降。尽管银行业仍处于动荡之中，市场对即将到来的衰退感到担忧，但实际经济形势表明，通胀仍高于美联储的目标，就业和工资增长仍偏紧，整体经济增长仍高于趋势水平，银行业风险进一步蔓延的可能性也在降低。或许对当前情绪最好的总结是《经济学人》杂志最近的封面。美国经济继续攀登焦虑之墙，股市依然背离市场共识，继续上涨。
4月份跨资产波动率继续下降，利率和外汇波动率回落至2022年第四季度的水平，股市也在回归三年低点。整体通胀疲软(尽管仍高于目标)，工资增长放缓，银行业危机消退，美联储尚未对当前隐含的降息预期做出积极回应。这些因素似乎共同构建了一个理想的软着陆场景，使得资产价格在4月份自动走强。
未来三周，美股财报季将进入* *，摩根大通和花旗集团已经率先公布财报。因为净利息收入高于预期，两家都表现出了不错的业绩表现。尽管经济放缓，但投资银行预计，2023年，S & amp；P 500每股收益将持平或略高，约为225美元，但股票回购预计将放缓。
加密货币市场继续上涨，过去一周涨幅约为10%，TVL的活动也在回升。4月12日，以太坊完成了期待已久的Shapella升级，48小时内提取并分发了约18.5万个ETH。但ETH并没有因为增加供应的担忧而下跌，反而在Shapella之后上涨了10%，现货ETH价格突破2000美元，达到去年5月以来的最高水平，大量期货/kloc。
与美国股市类似，加密货币今年以来上涨了约70%，超出了预期，尽管监管压力巨大，隔夜利率目前高达5%。此外，尽管BTC价格创下12个月新高，但自年初以来与风险资产的滚动相关性一直在下降，且由于近期对稳定货币的担忧，BTC的主导地位也回升至45%左右。
以太坊升级后加密货币期权的波动性略有回升，但尽管现货价格大幅上涨，但整体波动性仍相对较低。随着抛售担忧的缓解，ETH波动性偏斜也恢复到正常水平。
美国国会在4月19日的听证会之前起草了一份框架法案，涵盖了稳定货币的监管。虽然我们不是法律专家，以下内容也不是法律意见，但一些要点包括:
–美联储将负责管理Circle和Tether等稳定的货币发行机构，而保险覆盖的存款发行机构将由相应的联邦银行监管机构监管。
–获得牌照的详细过程并不清楚，但似乎是由美国相关监管机构决定的。
–为期两年的禁令禁止发行没有有形资产的稳定货币。
–未经许可在美国提供稳定的硬币，并在未经许可的情况下将其转移到美国实体，将被处以最高5年的监禁，这将适用于全球分销商。
–“内生抵押稳定硬币”和未经授权的外国发行的稳定硬币不允许在美国运作。
–外币稳定货币可以持牌，但必须有美元资产支持。
–另一方面，获得许可的稳定货币发行者(如USDC)可能有机会直接使用美联储账户。
–一项关于CBDC的官方研究已经启动，其中提到了许多细节和标准。
文件来源:
https://docs . house . gov/meetings/BA/BA21/2023 04 19/115753/BILLS-118 PIH-to providerequirements for payments tablecoinsissuersresearchonadigitaldollarandforotherpurposes . pdf
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