原标题
“吃掉”2000万客户
利用虚假理财平台吸引受害人投资，嫌疑人在后台控制盈亏。6个犯罪团伙、89名犯罪嫌疑人被以诈骗罪提起公诉。
办案人员在河南郑州捣毁“汇通掌宝”交易平台，抓获犯罪嫌疑人25名。
办案人员查获的部分手机
温柔美丽的异性聊天，高大上的理财平台，专业的产品走势k线图，零风险、高回报、随时提现的宣传口号...面对这些诱惑，你是否也渴望赌一把？
不幸的是，所有这些诱惑都只是犯罪分子的诱饵。随着公安机关立案侦查，一批利用非法理财平台骗取钱财的网络诈骗团伙浮出水面。2018年5月25日，山东省滕州市检察院以诈骗罪对89名犯罪嫌疑人提起公诉。该案涉及山东、河南、江苏、浙江等20多个省份，受害人4000余人，涉案金额近2000万元。
痴情女子“投资”被骗
37岁的离异单身女性王千(音译)住在滕州市的一个住宅区，经营着自己的生意，经济相对富裕。在内心深处，王千一直渴望重新开始一段新的感情。2017年5月，她在某交友网站认识了一个叫葛洋的男子，两人互加了对方的微信。通过聊天了解到，葛阳也是离异单身，在山东枣庄投资酒店，经营规模较大，收入可观。葛洋成熟稳重，善解人意。王千认定这是她理想中的白马王子。
在一次聊天中，葛洋向王千推荐通汇服务中心，说是一个炒翡翠、翡翠、玛瑙的金融平台。葛洋介绍，这个平台安全稳定，低投入高回报。它投了很多钱，赚了很多。葛洋在平台上发了一张通过理财赚钱的截图，并表示“一起赚钱也可以培养共同的兴趣爱好”。虽然王千有所怀疑，但看到葛洋赚到了钱，还是忍不住被对方再三催促，分三次投入了1万元。
6月1日，王千登录理财平台，发现投资金额不仅没有上升，反而下降了一部分。他想着把钱取出来，却发现钱被冻结了，无法取出。王千通过微信联系葛阳，发现他已经被拉黑。这时，王千恍然大悟，报了警。
侦查员通过侦查手段锁定了葛洋的位置。6月21日，韩启斌及其多名员工在河南省长葛市被抓获，其非法经营的通惠服务中心理财平台被摧毁。韩启斌承认他和他的员工以葛洋的名义诈骗了王千。
韩启斌，长葛市人，以“聚心网”工作室的名义成立公司，招聘多名员工，让他们冒充成功离婚的男性，在某婚恋网站上寻找35岁至45岁之间有一定经济实力的离异女性作为诈骗对象。骗取对方信任后，通过网上曝光虚假高消费生活、发送平台盈利截图等方式，诱导对方投资“通惠服务中心”。当受害人扫描二维码注册成为会员并投入资金后，让其先盈利，以吸引他们继续加大投入。投资金额增加后，会诱导他高价买入，低价卖出，造成损失，并且会以各种理由不让对方把钱拿出来，直到对方资金全部输光。
韩启斌能够控制客户输赢的秘密在于金融平台，也就是微盘。微盘是一个特殊的假理财平台，具有风险控制功能，可以从后台控制投资者的输赢和资金的流入流出。据韩启斌介绍，这是他在网上找到的一家名为“牛匠科技”的公司做的，公司老板叫“牛哥”。
“90后”公司的“大胃口”
小、张强、吴亮、王娅在同一个村同一个街道长大，年龄相仿，志趣相投，其中小最有希望。
1994年出生的小，高中没读完就辍学外出打工。他做过网页游戏和股票配股。2015年开始接触微盘平台，负责招聘代理。2016年成为“银河微盘”平台会员，一年发展代理200余家，赚取手续费近80万元。有了工作经验，小峻青不想给别人打工，想自己开公司做投资理财平台。
2016年底，小峻青邀请了几个“小发”股东一起开公司。“我们做一个平台，发展代理商，让代理商找客户。到时候只收手续费就够伙计们吃辣了！”看到小每次回老家的慷慨，虽然对这种商业模式心存疑虑，但还是有几个人决定跟着小走。
2017年1月，几人分别出资5万至30万元，在河南郑州注册成立了尹达公司，并成立了销售部、售后部、人事部、财务部等部门，招聘部分员工。小聘请同事甘相和为总经理兼执行董事，负责公司的管理和经营。小峻青持有60%的股份，负责公司的整体运营。张强为法人，吴亮为财务部经理兼王亚伟售后服务部经理。几人通过微交易中的“汇通掌宝”平台伪造虚拟产品走势图，以尹达公司为掩护进行公司化运作。他们招聘赵青为销售经理，负责发展会员单位和代理商的业务活动，并成立了6个电话营销组和1个网络营销组，各有1名组长和7、8名业务员，在全国范围内大力发展会员单位和代理商。
经过短期的演讲技巧培训，业务员上岗，通过论坛、QQ群、微信、微博或电话寻找有意向的加盟商，发展成为汇通掌的会员单位、公司代理、个人代理。每种代理条件和利益分享是不同的。尹达公司作为平台运营方，拥有最高权限；会员单位可以发展比代理商权限更高的代理商，代理商可以发展客户，也就是投资人。
从5月25日到6月底，短短一个多月的时间，这个老板和员工都是90后的小公司，发展了48个会员单位，1000多名代理，诈骗3000多人。
骗钱是有“套路”的。
“汇通掌宝”的交易品种有铜饰、金饰、尿素。这些产品分别对应着铜、伦敦金、原油的走势图，但这些产品都是虚拟的，根本不存在。客户在微盘注册存钱后，每笔交易产品都会有对应的价格，交易会产生手续费。
代理人伪造身份骗取受害人信任，诱导受害人将钱投入微交易平台。无论哪一级代理商发展客户，只要客户在微盘里存钱，资金就会进入小等人控制的账户，客户账本上显示的金额只是一个数字。如果你想取钱，你需要得到小峻青的同意。客户每笔交易都会有很高的手续费。尹达公司与代理商、业务员合作，多次指导客户日内交易下单。此外，还通过建立单群、冒充金融分析师进行反向指导等方式，诱导客户增加投资。
嘉诚公司由河北人张荣发创办，是汇通掌宝成员之一。张荣发以嘉诚公司为掩护，在全国发展了300多家代理商。苏航是他的一名下属特工。
苏航伙同他人组成诈骗团伙，代理经营“汇通掌宝”。他们从网上购买公民手机号、作案电话卡、高级QQ号，在江苏省宿迁市租房作为诈骗场所。团伙成员自称“张雨晴”，江苏某财经大学毕业生，现在是金融分析师助理。他们通过微信搜索手机号码添加聊天好友，作为诈骗的目标。基本套路是讲感情，适时采取零门槛、高回报、随时提现、有专业理财师指导、发送虚假盈利截图等方式，诱导受害人注册“汇通掌宝”平台账户并充值。苏航冒充分析师，刘志杰发布虚假市场走势信息，吸引客户跟风。在这个过程中，“张雨晴”会通过情感胁迫、利润胁迫等各种手段，鼓励客户增加投入的资金量，以达到客户损失最大化，以高额手续费和损失的方式骗取他人钱财。仅被害人彭就被诈骗，涉案金额达30余万元。
在短短一个多月的经营中，“汇通掌上宝”微盘总投资1039万元，产生手续费800多万元，其中尹达公司非法获利150万元。
神秘的“牛哥”
代理商之所以愿意做汇通的代理，是因为小等人掌握着汇通的台风后控制权。在这个看似“高大上”的网络理财平台背后，有一双无形的“黑手”，让投资者的资金在这里“消失”。这就是微盘的风控功能——控制客户输赢和资金进出。这个功能是小峻青从网上找“牛哥”特意做的。
韩启斌和小峻青的公司使用的平台都是从牛哥购买的。“牛哥”是谁，“牛哥”制造了多少非法微盘？因此，锁定“牛哥”成了办案的关键。
通过网上聊天和资金交易记录，结合相关人员的供述，侦查员锁定了“牛哥”在广东深圳的位置。2017年6月28日，“牛哥”及其“牛匠科技”公司员工被逮捕。“牛哥”名叫李宗波，28岁，江西人。2013年在深圳成立“牛匠科技”公司，主营业务是微交易平台的开发和销售。根据买方要求，李宗波修改了交易平台的中奖控制、提现控制等功能，设置交易品种，接入第三方支付接口，定制后提供给买方用于电信网络诈骗活动，并提供服务器负责平台的日常运维。
通过对李宗波等人的电脑检查，发现有20个诈骗平台在运行。除了为韩启斌等人提供通惠服务中心微交易平台，为小等人提供汇通学苑、汇通掌上宝等微交易平台，和牛江技术开发维护平台还有的华信汇通、掌上宝微交易平台，赵有才的中联在线微交易平台，胡双喜的51零钱微交易平台。
通过深入的数据分析，侦查员很快掌握了各种诈骗团伙的脉络。6月30日在河南郑州捣毁汇通掌上宝交易平台，抓获尹达公司员工25人。7月10日，江西赣州赵有才团伙被摧毁；7月13日，广东深圳胡双喜团伙被摧毁；7月18日，苏航团伙成员被捕；7月26日，张荣发团伙成员被捕；8月10日，浙江杭州高光团伙被摧毁。至此，分布在江苏、河南、河北、浙江等省的多个诈骗团伙被成功摧毁。
多重冤假错案难逃。
2017年9月28日，该案移送山东省滕州市检察院审查起诉。检察官提前介入案件，就案件调查和证据事实向公安机关提出意见和建议，指导侦查人员完善证据，确保不浪费或垂直准确打击。
经过对案件的认真梳理，办案检察官发现，很多微盘金融平台诈骗案件涉案金额巨大，从平台厂商、平台运营方、会员单位到代理商呈金字塔形分布，每一级都有自己发展的业务员，分布在各地。其中，最大的组织是“汇通掌宝”理财平台的小团伙。
在犯罪团伙的运作过程中，大部分员工都是冒充年轻漂亮的富婆，或者高大帅气的富婆，通过异性交往，谈感情来骗取对方的信任。通常客户提前投资后会小赚一笔，很容易提现，从而引起人们的投资欲望。客户大量投资后，会被台风控制阻止提现。这些团伙招募30岁以下、学历低、失业的人从事诈骗活动，利用他们赚快钱的心理，在高提成的刺激下疯狂发展客户。短短几个月，6个平台诈骗总金额近2000万元，受害者超过4000人。李宗波等人开发并维护上述平台，非法获利89万元。
为了防止被警方盯上，被告一般一两个月换一个平台，连续操作几个微盘。小团伙之所以先发展会员单位和代理商，再通过他们发展客户投资，就是为了转移风险。选择通过日内交易产生大额手续费来侵吞客户的钱，也是为了增加隐蔽性。不过当局已经尽力了，这个团体最终还是会逃脱法网的。
截至记者发稿时，该案尚未开庭。
事后陈述
山东省滕州市人民检察院检察官金文静
随着互联网的广泛普及，手机微信、QQ、App软件成为大众交流的工具。但也成为不法分子实施诈骗的新平台。
本案被告人多为1990年后出生。他们知道互联网。得知经营微盘有暴利后，他们成立公司组成诈骗集团，他们分工合作，形成严密的组织架构。大家都知道微盘是骗人的，客户根本赚不到钱，但是面对金钱的诱惑，放弃了自己的良心。
这个案例告诉我们，受害人的急于求成，是犯罪分子不断行骗的“法宝”。钱不会从天上掉下来。无论做什么行的工作，都要秉持脚踏实地、勤勤恳恳的务实精神，不被花言巧语所迷惑，不被意外之财所诱惑。只有这样才能避免被骗。
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"南检分享｜零风险 高回报 随时提现……面对这个非法理财平台的诱惑，你上当了吗？已有4千余人被骗！"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/106179.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
