2020中级经济师金融专业目录，中级经济师金融专业知识与实务题库

1、关于国家风险，正确的说法是()。【多项选择题】

A.通常在债权人的控制之内

B.同一个国家内部不存在国家风险。

C.个人不会遭受国家风险带来的损失。

D.国别风险是由债权人所在国的行为引起的。

正确答案:b

答案解析:国家风险是与国际经济金融交易相联系的，同一国家内部的经济金融活动不存在国家风险。国别风险通常是由债务人所在国的行为引起的，债权人无法控制。在国际经济金融活动中，无论政府、银行、企业还是个人，都可能遭受国家风险带来的损失。

2.我国小额贷款公司的资金来源主要是股东缴纳的资本金、少数银行的整合资金和()。【多项选择题】

A.公共存款

B.政府资助

C.发行债券

D.捐赠的资金

正确答案:d。

答案解析:选项D正确:根据有关规定，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得的资本余额不得超过其净资本的50%。

3.租金的影响因素包括()。【多项选择题】

A.租赁期限

B.计算方法

C.保证金的金额和支付方式

D.营业费用

E.汇率

正确答案:A，B，C，d。

答案解析:本题考察房租的影响因素。租金的影响因素包括:(1)租赁期限；(2)计算方法；(3)利率；(4)租金支付的时间间隔；(五)保证金支付的金额和方式；(6)营业费用；(七)支付方式；(8)起息日和租赁开始日；(9)税收、支付货币等因素。

4、不属于封闭式基金和开放式基金区别的是()。【多项选择题】

A.不同的截止日期

B.不同的交易场所

C.不同的价格

D.激励约束机制不同于投资策略。

正确答案:c。

答案解析:本题考察封闭式基金和开放式基金的主要区别。封闭式基金和开放式基金的主要区别在于:(1)期限不同；(2)不同的股份限制；(3)交易场所不同；(4)不同的价格形成方式；(5)激励约束机制不同于投资策略。

5.根据凯恩斯和流动性偏好理论，当当前市场利率高于正常水平时，人们会()。【多项选择题】

A.出售债券和持有货币

B.出售货币和持有债券

C.只拿着钱

D.以上说法都不正确。

正确答案:b

答案分析:当当前市场利率高于正常水平时，预期利率会下降，因此债券价格会上升，人们会抛出货币，持有债券。

6.收益率曲线描述了特定类型债券的利率期限结构。通常，如果收益率曲线向上倾斜，表示长期利率()短期利率；如果收益率曲线平坦，则长期利率和短期利率()；如果收益率曲线向下，长期利率()短期利率。【多项选择题】

A.高于等于低于

B.小于等于大于

C.上下相等

D.高于等于

正确答案:a

答案解析:选项A正确:给定时间内债券的期限与收益率之间的关系称为利率期限结构，代表这种关系的曲线通常称为收益率曲线。收益率曲线描述了特定类型债券的利率期限结构。通常，收益率曲线向上倾斜表明长期利率高于短期利率。如果收益率曲线平坦，则长期利率等于短期利率；如果收益率曲线向下，长期利率低于短期利率。

7.()是信托的对象或被信托的对象，也是信托关系成立的载体。【多项选择题】

A.信任主体

B.信任行为

C.信托财产

D.信托目的

正确答案:c。

答案解析:本题考查信托财产的概念。信托财产是信托的对象或信托的客体，也是信托关系的载体。

8、假设公司有意通过改变投资组合来降低投资风险，在下列风险中，此举不能消除的风险是()。[客观案例问题]

A.宏观经济形势变化的风险

B.国家经济政策变化的风险

C.金融风险

D.运营风险

正确答案:a，b

答案解析:资产风险分为两类:一类是系统性风险，是由影响整个市场的风险因素引起的，包括宏观经济形势变化、国家经济政策变化、税制改革、政治因素等。它会一直存在于市场中，不能被投资组合消除，这是一个未分割的风险。另一类是非系统性风险，是指包括公司财务风险和操作风险在内的特有风险。可以通过不同的资产组合来降低或消除，属于分散风险。

9、从公告中可以看出，我国目前对企业首次公开发行股票的监管制度是()。[客观案例问题]

A.审批系统中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册系统

D.归档系统

正确答案:b

答案解析:本题考察了我国企业首次公开发行股票所采取的监管制度。2006年1月至今，是我国首次公开发行股票监管审批制度中的“保荐人制度”阶段。

10、下列关于风险转移的说法，正确的是()。【多项选择题】

A.金融工程中转移风险的方式包括转移全部风险和转移部分风险。

B.投资者只能转移对自己不利的风险。

C.投资者可以选择转移全部风险或者只转移对自己不利的风险。

D.对自己有利的风险，也就是盈利风险。