借3000的小贷，贷3000元小额贷款

借款1.5万，却被要求签3万的合同？近日，广州越秀警方打掉一个以林、王为首的“套路贷”犯罪团伙，抓获团伙成员11人。

今年3月12日，越秀警方接到女事主报警，称因急需资金周转，向林某借款，但在还款期限内无法还清借款，遭到对方威胁。接报后，越秀警方立即展开调查。

据了解，去年12月4日，经人介绍向林某借款1.5万元，并被要求签订虚假借款3万元合同，假装防止违约，合同只有一份，由林某保管。扣除20%的手续费和500元的“上门费”，小谢的贷款只有11500元。借款合同要求小谢在一个月内还本付息18000元，每五天结算一次。如果超过五天，就视为违约。在陆续还款12000元后，林以逾期还款为由，主张违约，要求按照借款30000元的合同支付剩余的18000元。面对林及其同伙的威胁，又支付了5000元。随后，林逼迫向王借款13000元，并重新签订借款25000元的虚假合同。林称借款13000元是填补第一份合同的违约金，新合同要求按日还本付息，每10天结算一次。在陆续支付了16400元后，小谢已无力偿还剩余欠款。后来，王等人不断威胁恐吓，并到他的出租屋开锁追讨，使他不敢回家，只好住在朋友家或租旅馆，以免被人要“债”。该团伙甚至威胁要将小谢的照片合成嫖娼卡寄给他的家人。小谢随后报警。

办案民警经过调查发现，该团伙作案手法具有典型的“套路贷”犯罪特征。对此，越秀警方成立专案组开展进一步调查。

小额信贷诱使青年妇女工作队找到许多受害者，发现她们与小谢有类似的贷款经历。随着调查的深入，以林、王为首的“套路贷”犯罪团伙浮出水面。

经查，林某等人经营“广州XXX商务信息服务有限公司”，王某经营“XXX科技”公司。两家公司不具备贷款资质，但都以小额贷款业务招揽业务，且有密切的资金业务往来，公司相互配合骗取被害人财物。其中，所谓的“美容贷”是他们实施“套路贷”犯罪的主要业务之一，业务对象主要是在广州工作的18-30岁的年轻女性。该团伙以网络广告或公司员工中介介绍的形式寻找贷款客户，与受害人签订单方空 white合同，制造借款人因流动银行而获得合同中所有款项的假象，收取高额“手续费”和“上门费”。以扣押受害人身份证、复制受害人手机通讯录，甚至要求受害人提供裸照视频为借款条件，然后任意认定借款人违约，要求借款人支付高额违约金。当借款人无力还款时，会强迫借款人再次借款或向团伙其他成员借款，使账户变为单一扁平账户，层层环环相扣，层层借款还款，以提高借款额度。当受害人无力还款时，团伙成员通过电话、短信、上门等方式进行威胁。警方在调查中发现，有的受害者签的合同多达7次。一个受害人三年前借了3000元，然后债务被团伙叠加到近14万元。

5月初，在掌握该团伙大量涉案证据后，抓捕时机成熟。在广州市公安局相关职能部门的大力协助下，越秀警方抽调精干警力，对该团伙展开两次收网行动，分别在天河、越秀、增城、番禺等地抓获犯罪嫌疑人林、王等11人，当场缴获借款合同、银行卡等一批作案工具。目前已核实该团伙涉及“套路贷”案件8起，涉案金额近百万元。

记者李晓东通讯员李延勇陈玉敏

编辑张

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