海印借款，海印小贷金融

收购海印小贷30%股份显示股东信心:8月14日晚间公告，拟以现金4500万元(原出资)向大股东海印集团收购广州越秀海印小贷公司30%股份。同时，公司公布大股东增持计划。海印集团计划不晚于8月21日增持公司股份，预计规模不超过2.5亿元。

丰富的客户资源，借助小贷公司完善的服务:本次收购符合公司“商业+娱乐+金融”的发展战略，公司拥有众多线下场景。目前已形成专业市场、大型购物中心、城市综合体、娱乐综合体等产品组合，建设了运动会、国际电影城、美食广场、儿童世界等自营业态，在B端和C端拥有丰富的客户资源。公司通过并购海印小贷公司，可以为“海印生态圈”内的大量商户和客户提供全面覆盖的金融产品和服务，为商业娱乐企业和消费者提供融资、理财等服务，从而提升公司整体盈利能力。

金融服务平台体系逐渐清晰，四大板块联动构建服务闭环:转型纲要发布以来，公司在金融板块持续发力，先后成立海河基金、参股中邮消费金融公司、投资秦普基金、并购公司支付、成立花城银行。本次收购是公司参与设立花城银行后的又一次金融产品创新，也是公司金融服务平台海印金夫的重要组成部分。“海印金夫”服务于海印商业和娱乐领域的商家、消费者和投资者，利用互联网、物联网、云计算、大数据等先进技术，识别和挖掘用户的金融服务需求，为用户提供嵌入商业和娱乐消费场景的闭环金融服务。未来，公司将继续创新金融服务产品和模式，积极布局金融服务平台业务体系，逐步构建支付板块、财富管理板块、融资板块、策划板块四大业务联动的闭环金融服务平台，嵌入商业、娱乐场景。

“商业+娱乐+金融”的布局稳步推进，金融服务可能成为未来的利润增长点。收购海印小贷将加快海印金融服务平台建设，有效提升金融对商业和娱乐的联动能力，培育新的利润增长点。在商业领域，为商家和消费者提供支付、融资、理财等综合服务；在娱乐领域，为商家和消费者提供资产证券化、融资、理财等金融服务。

维持盈利预测和买入评级。我们预计15-17年公司EPS为0.30、0.32、0.36元，当前股价对应PE为58倍、55倍、49倍。维持“买入-A”评级。

风险提示:经济下行压力加大，行业需求低迷，转型不达预期。

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