韩召海等8人黑社会性质组织案为全省审理“套路贷”案件提供典型判例

韩等8人黑社会性质组织案是陕西省首例“套路贷”案。本案中，Xi市新城区人民检察院检察长出庭支持公诉，Xi市新城区人民法院院长担任审判长。首次组成7人合议庭公开开庭并宣判。

此案引起了30多个中央和省级政府的关注和集中报道，发布新闻300多篇。其中，央视新闻频道报道了该案的宣判结果，新华社、《人民法院报》等新闻媒体也予以高度关注。该案裁判为全省审理“套路贷”案件提供了典型先例，也彰显了打击黑恶案件的力度和决心。

被告人韩，男，28岁，1991年2月15日出生于江苏省邳州市。汉族，大专学历，金宇空 Lending公司负责人。2018年1月29日因本案被逮捕，次日被刑事拘留。同年3月7日，被依法逮捕。

本案于2019年2月25日由Xi市新城区人民法院开庭审理。法院经审理查明，2013年3月，被告人韩经介绍到信而富公司从事小额贷款业务，后升任该公司部门经理。被告人、叶、均为韩的同事。

2016年2月，被告人经韩介绍到安西街佳音财务公司从事小额贷款业务。2016年8月，韩加入德成汇鑫公司，担任国贸广场营业部负责人，叶、相继入职。与此同时，韩、、利用自己以前在贷款公司的工作经验和人脉资源，共同为对外贷款出谋划策。

2016年10月，韩因工作计划未被采纳从德成汇鑫公司辞职，叶、也相继辞职。同月22日，经与、、叶协商，韩共同租用写字间作为办公场所，未经任何部门批准成立小额贷款公司，共同出资非法对外放贷。至此，等人依托韩借贷公司形成了一个相对稳定的犯罪组织。

2017年夏天，韩将自己的公司命名为金宇空方。被告人韩等人在非法借贷过程中多次使用暴力向逾期借款人追债，并逐渐发展成为黑社会性质组织。

在这个组织中，被告人韩负责公司的整体运作，决定借贷业务，管理公司账目，指挥他人收款。他在组织中有很强的决策权和管理权，是这个组织的组织者和领导者；被告人、、叶、系空方的合伙人，在韩的领导下，非法放贷、暴力讨债，多次积极参与该组织的违法犯罪活动，是该组织的积极参加者；被告人管清勇作为韩放贷业务的引路人，明知该组织从事非法放贷和暴力讨债活动，仍参与其中。他是该组织的一般参与者。

为索要欠款，该组织多次通过非法拘禁、辱骂殴打、威胁恐吓、攻击身体敏感部位、喷辣椒水、踩脚趾、烧烟头、“打飞机”、电击等方式实施一系列违法犯罪活动。同时通过高音喇叭、在门上喷漆、发送暴力讨债视频等方式向借款人施压。，吸引群众围观，扰乱社会秩序。

该组织依托金宇空芳芳公司，在向外界非法放贷前，调查借款人家庭住址、家庭成员、工作单位、资产状况等信息，为后续暴力讨债做准备，并以共同借款为由，要求借款人家庭成员在借条上签字并向其家庭催收，降低放贷风险；在放贷过程中，提前扣除高额利息、服务费、上门费、代理费、保证金，设置高额滞纳金和罚息。通过签订委托过户手续、任意认定违约、任意设定债务、伪造银行流水等手段，将“套路贷”的手段与暴力讨债相结合，实现非法利益最大化。

经审计:2016年8月17日至2018年1月4日，该组织违规放贷105人，贷款金额306.44万元，非法获利113.105万元，尚未收回本金48.94万元。上述利润除一部分用于公司日常运营、维持组织发展、租赁房屋车库、购买车辆、救助组织成员外，其余部分由组织成员按照出资比例进行分配。

该组织通过上述违法犯罪活动，逐步扩大势力，扩大非法影响，致使许多群众不敢向公安机关举报自己的人身和财产权利，严重扰乱了他人正常的生产生活秩序，造成了恶劣的社会影响。