西宁涉恶案件，西宁恶势力团伙

有一种贷款模式，层层设套，步步紧逼，最后让你血本无归。这就是“套路贷”。对于急需用钱的人来说，“无需担保，手续简单，五秒到账”的承诺极具吸引力。一旦贷款，签订阴阳合同，收取高额利息，会让你陷入精心设计的贷款陷阱。日前，这样一个“套路贷”犯罪团伙的8名犯罪嫌疑人被西宁市公安局经侦支队抓获。

(网络图)

贷款成为“烫手山芋”

邹40出头，经营一家玉器店。2017年初，急需流动资金，经人介绍，邹某到鼎立投资有限公司咨询贷款事宜，于是公司对外宣称“无抵押、无担保、放款快”，邹某心动了。得知陆的来意后，公司李当场答应:“兄弟，不管你要多少钱，我都借给你，你现在就能拿到钱。”

“我们得去你家了解一下情况，也就是简单的‘家访’，看看你有没有还款能力。”邹决定借款53万元后，李提出了要求。考虑到自己急需用钱，不难想到“家访”，邹答应了。

在陆某家中，李某让陆某拿出房产证。经检查，他拿出一份房屋租赁合同让陆签字，称这是公司借款的必经程序。签完字，李把合同收了起来。

邹觉得奇怪，提出不想再借了。李听了，恶狠狠地说:“想借就借，不想借就不借。”随后，李某拿出一份分成两部分的借条，让邹某填写相关信息。

填完表格后，李告诉他:“你借了53万，但需要先还10万，其中包括提前还一个月利息7.5万，家访2.5万，中介好处费。贷款分10天一次付清。如果10天后还不上贷款，就要收30%的滞纳金。你借了53万，得了43万。”

让陆没想到的是，这43万元10天后成了“烫手山芋”。因为10天的借款期限到期，陆无法还款。李多次威胁陆某及其家人，还带人到陆某家中长期居住。陆某想到报警，李某却拿出了房屋租赁合同，这是当初签订的。不仅如此，李还多次带人到某商店拿走玉石首饰，声称要还债。更可怕的是，2017年4月中旬，李在鼎立投资有限公司被蒙上眼睛，强行拖进一辆汽车带到一座山上，然后被扔进一个坑里用土掩埋。鲁吓得不得了，下葬的时候还求饶。经过这件事，贷款在某破产后还清，总金额92万。

2019年6月6日，邹向公安机关报案，西宁市公安局经侦支队立即组织警力调查走访。与此同时，陆续有受害者前来报案，遭遇与邹相似，其中程的遭遇尤为惨痛。

在期限届满前被扣留

2017年7月，二十多岁的程想开一家当地特产店，但资金不足。经人介绍，他得知有一家“无抵押、无担保、放款快”的公司。为了筹集资金，程来到“永拓投资有限公司”。

在公司，员工石某接待了他，程某提出借6万元，但石某拿出来的借条上写着借10万元。“借贷款是一回事，到时候还7万块就可以了。”看到程疑惑的表情，石某进行了解释，并表示多出来的1万元还款包括提前支付利息5000元，家访3000元，贷款服务2000元。急需用钱的程也没多想。拿到钱后，石某告诉程，还款期限是10天。

“离还款还有9天。”贷款后的第一天，程就接到了石某的电话。接下来的9天，程都会准时接到史某的催款电话。程出门的时候，总有一辆黑车，一直在监视着他。

很快10天的借款期限到了，程却无力偿还。“今天17: 00之前，我不交钱，后果自负。我知道你和你奶奶住在一起，所以别怪我伤害老人。”石某在得知程无法还款后，电话威胁。程听后，立即向各方求助，费了九牛二虎之力才凑齐7万元。但石某拿到7万元后，拿出程签字的借条，说还3万。程气愤地质问，为什么石某当时承诺偿还的7万元不算数。被石某等人殴打，并被带到西宁市城中区某足浴店拘留。在盗走程某现金1000余元后，又从程某手机微信钱包内转走3000元。程某被关了一天两夜后，石某一行人把他带到西宁市城东区一家贷款公司，让程某把剩下的钱还上，不听话就满手老拳。通话结束后，石某用程某的手机给所有联系人打电话。程的一个朋友接到电话后同意帮程还钱，并在电话中约定还款5万元。程的朋友把钱拿到指定地点后，石某改口，说这几天照顾程的费用要交，一共5.2万元，但程的朋友没有那么多钱。经过长时间的争执，石某拿了4.2万元，让程的朋友离开。

石某一行回到贷款公司后，对程某拳打脚踢，用刀刺其大腿根部，并将程某锁在一个房间内。受到极度惊吓的程忍着疼痛从六楼跳窗，被好心人送往医院救治。

套路贷团伙落网

鉴于案情重大，今年6月23日，西宁市公安局经侦支队成立“6·23”专案组，全面开展侦查工作。经过警方大量走访，多次辨认受害人，专案组逐渐锁定涉案人员。经查，由李某建、石某喜、石、石某全、石某昌、冯某、冯某某、赵某柱组成的犯罪团伙涉嫌“套路贷”诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事。

2017年2月以来，以李某建为首的犯罪团伙以汇福投资有限公司、鼎立投资有限公司、永拓投资有限公司为幌子，以民间借贷为名，先后在青海西宁、河北唐山、浙江温州、四川南充、江西南昌等地与受害人签订虚假借款合同，声称“无抵押、无担保、放款快”。与此同时，该犯罪团伙通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“让钱流走”、“任意认定违约”、“账单转平账”、“虚假诉讼”等诈骗手段，不断增加虚假贷款本金。

专案组经过调查取证，认为抓捕时机已经成熟。今年7月10日，青海西宁、江苏泗阳警方联合行动，在泗阳县将犯罪嫌疑人李某建、石某喜、石、冯某、冯某某抓获。当日，犯罪嫌疑人赵某柱、石某常在西宁市城北区落网。7月11日，犯罪嫌疑人史某全在山东德州落网。

目前，李某建等8名犯罪嫌疑人因涉嫌“套路贷”诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事罪，已被西宁市公安局经侦支队依法刑事拘留。截至目前，警方已掌握犯罪团队实施的10余起套路贷案件，相关情况仍在进一步调查中。

案例回顾

不要急着去看医生

■叶儿

近年来，以民间借贷为名，采取欺骗、胁迫、骚扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段，非法占有公私财物的“套路贷”诈骗犯罪日益猖獗。，通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“转账平账”等手段。

在整个案件中，犯罪嫌疑人利用了急需用钱的人想用最简单的方式借钱的心理。只要他求教，基本上就无法回头，会被牢牢困住。本案中，被害人邹急需资金周转，可以向银行借款作抵押，但他选择了一家不明底细的贷款公司，贷了53万元，却付出了更大的代价:生命一度受到威胁，为还清贷款倾家荡产，共计92万元。本案另一被害人程某选择向借贷公司借款创业。6万的借款确实是10万，对方说还7万就够了。程某对此没有坚持。两个受害者都被对钱的心理需求所伤害。

笔者希望通过这两个案例，引起读者的警惕。不要因为急需用钱而被那些暖心的宣传所诱惑。一定要选择正规的贷款渠道。虽然贷款手续有点繁琐，但绝对安全可靠。千万不要“有病乱投医”，这会损害你的经济，伤害你的身心，甚至危及你自己和家人的生命安全。

来源:青海法制报

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