治庸 • 安边 | 西双版纳州当前五大高发电信网络诈骗案件类型

1贷款，代理信用卡

不法分子以金额大、利息低、不需要征信为幌子，吸引受害人咨询借钱。后来又以放贷前需要各种手续费、存款、补银行卡为借口，要求受害人转账汇款，导致多人上当受骗。更有甚者，骗子会让你开支付宝借钱花，花钱如流水，让你没钱就被骗。

案例:2020年5月，易某想通过某手机软件平台贷款，但在贷款过程中多次失败，于是咨询“客服”。“客服”告知易某，由于其没有流水，信用出现问题，需要通过刷流水的方式解冻账户。易某按照“客服”的指示，分几次向对方指定的银行卡账户转账10万余元。后来“客服”告诉易某还需要继续转账后，易某才发现自己被骗了。

二、冒充购物客服退款

犯罪分子首先通过非法手段获取受害人信息和订单明细，通过电话或短信冒充网购网站客服或快递客服，以快递丢失、商品存在安全隐患、质量问题会致病为由，称要给客户退款。然后，一步步引导受害人进入钓鱼网站，诱骗受害人输入银行卡号、密码、验证码等信息，将卡内现金转走，或者直接将支付宝、微信二维码、贷款平台发送给受害人，从而实施诈骗。

案例:2020年3月，平某将通过某网购平台购买的饮水机寄回商家更换新饮水机。有一天接到一个陌生电话，自称是平某之前买饮水机的“客服”。因为商家寄回的饮水机丢失，会对平某进行赔偿，平某需要按照“客服”的指示赔偿成功。“客服”以需要交押金、刷流水、赔偿公司为由，先后诱导平某在某支付APP借款20余万元。后来，平某按照“客服”的指示将贷款转到对方指定账户，被骗20余万元。

三刷范畴

不法分子在各种社交网站、QQ群、微信群发布各种高提成兼职招聘信息。一旦有人上钩，骗子会声称任务完成后会全额返还本金，每单可以抽取高额佣金，小单结算前成交。但实际上，受害人为他拍下大量“订单”后，骗子就会携款潜逃。

案例:2020年4月，颜某在Tik Tok上看到一条消息，称帮忙刷单可以赚提成，于是用微信加对方为好友。按照对方的指示，严某点击商品链接，将某购物平台指定的商品添加到购物车，然后将商品价格对应的钱转到对方指定的账户。对方说，要一次性兑现佣金，需要多刷一个任务。颜某多次向对方提供的账户转账，被骗一万余元。

4.虚假购物消费类别

不法分子以互联网为诱饵，发布打折、海外代购等广告信息，引诱受害者与其联系。受害人付款后，以“货物被海关扣留”、“交易税手续费”、“物流延误”为由要求追加付款，或者直接被拉黑，联系不上。

案例:李欲购买一批防疫物资，捐赠给防疫部门。2020年1月，李某通过微信添加了一个自称康的人。康说，他经常帮政府部门买口罩，可以联系海外厂家帮他买。一次性外科口罩的价格是0.3元人民币/个，他可以帮助某航空公司空免费将口罩送到昆明。李信以为真，多次给对方转账6万余元。直到几天后，李在微信上联系不上康，发现自己被骗了。

网恋诱发赌博和投资。

犯罪分子通过伪装成“高富帅”、“白”和“境外赌博网站高管”与受害人建立关系。事主有投资意向后，会将事主拉入微信、QQ群，推荐参与炒股、赌博、投资虚拟货币。不法分子利用群内“专家导师”引导投资，利用“其他投资人”鼓吹获利。同时，他们以“了解平台漏洞”、“平台内部工作人员”为由，引诱受害人参与炒股、赌博等活动，初期给予少量回报。当受害人充分相信所谓的投资炒股、网络赌博可以获利时，就会转移大量的投资和网络赌博，最终造成巨大的财产损失。