日前，上海市杨浦区人民法院对三起“套路贷”诈骗案进行了宣判，涉案金额逾百万元，四名被告人分别被判处六至十年有期徒刑。
套路一:公证虚假高额贷款诈骗百万2014年，被害人经张某介绍认识了被告人李某。10月，全某向张某借款23万元，实际由吴某出资，经张某转给被告人李，被告人李将该23万元转给全某。全某出具了一张金额为23万元、签字日期为10月14日的借条。10月18日，李又借给全3万元。
2014年10月22日，李诱导被害人按《条例》规定出具一份金额为156万元的借条和收据，并进行公证。当日，李共计出借16100元。10月25日，李某将156万元转入全某账户，全某提取124.3万元，并将120.3万元交给李某。同时，李要求全某向该账户转账30万元。吴某收受30万元后，以5万元转给张某妻子。
被害人逾期不还后，被告人李以上述虚增借款156万元向其主张债务。一位母亲无奈之下，全部偿还了100多万元。
2017年2月，被告人李将该借款起诉至法院，要求全部返还借款53万元并支付相应利息。被害人报案后，被告人李被公安机关抓获。
到案后，李对指控的事实和罪名均不认可，称156万元借条和办公卡均为被害人自己提出，自己只是借高利贷，并没有故意骗取他人钱财。庭审中，李退赔30万元。
根据本案证据，法院认为，被告人李夸大贷款数额，制造虚假银行流水。即使被害人还款远远超过本金，他仍然以虚增的借条向法院提起诉讼，要求其返还剩余的并不存在的本金，主观故意非法占有被害人的钱款。据此，一审认定被告人李犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十五万元，违法所得继续追缴。
套路二:房产中介设下无抵押贷款陷阱。2016年4月20日，被害人李某经人介绍到静安区某房地产经纪公司，向该公司负责人被告人刘某借款30万元。刘某称当天可以提前贷出20万元，但以借款无抵押、需要双贷、需要同等金额双贷的银行账户为由，要求李某签订借款合同及40万元收据。
同日，李某收到夏某银行在其账户上转来的40万元后，按照刘某的要求，经过两次转手，又将20万元转回刘某。刘还说，剩下的10万第二天再借，但总借款是30万加利息。
刘某承诺李某只需归还实际借款本息，之前写的40万元借款合同也一并归还李某。李信以为真，签订了90万元的借款合同和收据。
同年4月21日，李某向被告人刘某借款剩余10万元，其收到夏某银行账户转账90万元，并按刘某要求提取80万元。但刘某并未将承诺的借款合同40万元返还给李某。
同年5月25日，李将9.2万元返还至沈某账户。沈某收到钱款后，将9万元转入被告人刘某账户。同年7月，被告人刘某介绍律师让夏某持上述两份借款合同、收据、银行转账凭证提起民事诉讼，要求李某返还本金130万元及利息。后夏某因故撤诉。
被害人报案后，2018年8月1日，被告人刘被公安机关抓获，先后被刑事拘留、取保候审。取保候审期间，刘再次脱逃，公安机关再次将其抓获。到案后，刘表示自己没有实施诈骗，对案件事实和罪名不认可。
根据在案证据，法院认为，被告人刘以民间借贷为名，以“规定”等虚假理由，诱使被害人签订虚增金额的《借款合同》，使被害人仅实际获得30万元，却背负高达130万元的债务。后指使他人企图利用诉讼达到占有被害人财物的非法目的，符合诈骗罪的构成要件。考虑到是犯罪未遂，可以按照犯罪既遂减轻处罚。据此，一审认定被告人刘犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。
套路三:贷款余额暗含“定在中间”。2018年，被害人周某借钱“平账”，找到被告人张某借钱。8月3日，被告人张某、被告人闫某等人诱使周某分别向闫某、刘某、李某借款30万元、60万元、40万元，共计130万元，并让周某当场打欠条。
后来，周某发现被骗，报警。2018年10月26日，公安机关将被告人闫某抓获，其到案后对主要犯罪事实供认不讳。11月1日，被告人张某因其他“套路贷”诈骗案服刑期间，因本案被羁押，到案后未如实供述主要罪行。
法院根据卷宗证据裁定:1。被告人张犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十五万元；与有前科的人犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十二万元；2.被告人严犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十二万元；三、违法所得予以追缴，不足部分责令继续退赔。
上述三起案件的集中宣判，向社会展示了杨浦法院持续推进扫黑除恶专项斗争，依法打击包括“套路贷”犯罪在内的各类涉恶犯罪的能力和决心，也对潜在的“套路贷”犯罪起到了警示和遏制作用，对保障人民群众财产安全起到了积极作用。案件生效后，杨浦法院将按照“挽回损失”、“破钱破血”的工作要求，继续通过执行程序追缴犯罪所得，依法执行罚金，从经济上打击“套路贷”犯罪。
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