小额贷款涉恶，小额贷款事件

利用“小额贷款”设置陷阱暴力敛财，涉黑涉恶团伙头目受到严惩。

12月22日，武汉市政法委介绍，利用“小额贷款”业务引诱受害人贷款，并借机使用暴力手段强迫受害人签订贷款协议，收取高额管理费、勘察费、烟酒费，涉嫌强迫交易、非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索等涉黑涉恶犯罪。在此类案件中，一些组织者和领导者被依法判处重刑。

披着合法外衣的黑恶犯罪

2017年6月，武汉市公安局江岸分局刑侦大队、二七派出所通过民警调查，发现位于江岸区黄埔街道黄埔东宫的鑫鹏程、鑫宏达、鑫盛洪飞、初心商务等4家投资公司频繁涉足“小额贷款”业务，引发事端、敲诈勒索、报警。

江岸分局第一时间组织刑侦民警调查，但报警涉及“小额贷款”和“讨债”，案情复杂，难以认定。

警方通过初查发现，涉案的4家投资公司人员联系紧密，相互之间有业务往来。

经过半年多的深入调查，警方分赴武汉、仙桃、孝感、黄石、鄂州等地，找到36名受害人。通过制作笔录和比对辨认，他们摸清了该犯罪团伙的作案手法和主要涉案嫌疑人。根据资金流向线索，查清了整个犯罪网络的组织架构、黄埔东宫涉案的4家投资公司的9个办公室和2个集中住宿窝点，发现了以、王等人为首的犯罪团伙，该团伙以“小额贷款”业务引诱被害人到家中借款，并以强迫交易、非法拘禁为契机，暴力敛财涉黑涉恶，涉案80余人。

据介绍，2016年底至2017年6月，、王等人先后在黄埔东宫开设了鑫鹏程、鑫宏达、鑫盛和初心商务四家“小额贷款”贷款公司。这些公司都是以正规的小额贷款公司为合法外衣，有借条，制造正常的银行流水，要求受害者微笑拍照，给人一种受害者自愿的错觉，很容易被当成一般经济。

“小额信贷”有很深的套路

2016年以来，张鹏招募梅川、魏伟等社会闲散人员，利用“小额贷款”业务引诱被害人借款，并借机使用暴力手段强迫被害人签订借款协议，收取高额管理费、勘察费、烟酒费，组织强迫交易、非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索、欺行霸市，给武汉市江岸区黄埔东宫经济和人民生活造成了极大的负面影响。逐步形成以张鹏、梅川、魏巍为组织者、领导者的黑社会性质组织。

、王掌管鑫鹏程投资公司，、刘伟掌管鑫宏达投资公司，丁璇、丁淼掌管鑫盛投资公司，、掌管楚鑫商务公司，魏伟、、彭乐为四家投资公司打手，负责后期讨债。四家投资公司的团伙成员是老乡，也是同学，联系紧密。受害人向某公司借款后，借款公司会以各种理由制造他不能按时还款的假象。此时要求受害人与其他几家公司签订借款合同，同时以验房费、烟茶费、劳务代理费等各种名义强行扣除约20%至40%的借款费用。受害人实际借的贷款往往不到贷款金额的一半。

一般业务员通过电话、QQ、微信、网站发布小额贷款信息，承诺以2分钱引诱客户开展小额贷款业务。他对被害人及亲属家属实地调查后，专门制作地址图，留存身份信息及亲属电话，然后采用胁迫手段，强迫被害人签订8分钱高息借款；期间还以团伙一般成员基本工资每月2000元为借口。每次加薪500元，每笔借款都被以暴力相威胁的方式从几千压榨到几万，由参与的团伙成员平分；对于未能按时还款的被害人，还会采用泼油漆、电话骚扰被害人亲属等方式逼迫其还款，再次积累高额的“劳务费”和“违约金”。

组织和领导人受到严厉惩罚。

2018年12月，武汉市江岸区人民法院对此案作出判决:判处组织、领导者张鹏有期徒刑14年，剥夺政治权利3年，没收财产50万元，并处罚金5万元；判处魏巍有期徒刑12年，剥夺政治权利2年，没收财产人民币30万元，并处罚金；判处梅川有期徒刑12年，剥夺政治权利2年，没收财产人民币30万元，并处罚金。

武汉公安机关提示，对此类案件要保持敏感，准确认定案件性质。在接警过程中，要对小额贷款投诉报警保持警惕，做好问警工作。接警时，千万不要把这类案件当成简单的经济纠纷调解。要详细询问借钱的过程，借了多少钱，实际拿到多少，有没有暴力逼债，为后续打击提供支持。

(湖北日报全媒体记者汤唯通讯员徐雄才)

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