来源:资产管理时报
1 .公开发行基金产品
上投摩根成长动力混合型证券投资基金
该产品的管理人为上投摩根基金,托管人为中国银行。募集资金规模为1.72亿元,类型为混合型,运作方式为契约型开放式。
投资范围:
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括依法发行并上市的境内股票(包括中小板、创业板及中国证监会核准的其他股票)、债券(包括中期票据、可转换债券、单独交易的可转换债券、中小企业私募债等)。)、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的有关规定)。
2券商资产管理产品
郭盛资产管理-申英158号集合资产管理计划
本产品的管理人为郭盛资产管理公司,托管人为中国邮政储蓄银行。募集资金规模不超过人民币1.99亿元,投资者参与的最低金额为人民币100万元。持续时间为18个月。
投资范围:
本产品募集资金主要投资于万向信托作为受托人设立的“万向信托-馨子30号交易管理集合资金信托计划”,本信托计划募集资金用于向湖北华昌达智能装备股份有限公司(以下简称“融资方”)发放信托贷款。金融家最终将使用这些资金来补充其营运资金。
风险控制措施:
自然人严华夫妇为融资人履行偿还信托贷款本息的义务提供连带责任保证。
3信托公司产品
光大信托-信谊14号集合资金信托计划
该产品受托人为光大信托,托管人为光大银行兰州分行。募集资金总额为人民币4.95亿元,投资者最低认购金额为人民币100万元。持续时间为24个月。
投资范围:
本产品募集资金用于向遵义新区开发投资有限公司(以下简称“融资方”)发放信托贷款。融资方最终将资金用于新浦新区棚户区改造5号回迁小区项目建设。
风险控制措施:
遵义湘江投资建设有限公司为融资方履行偿还信托贷款本息的义务提供连带责任保证。
4基金子公司资产管理产品
财通资产-富岑产业基金专项资产管理计划
该产品的管理人为财通资产,托管人为宁波银行。募集资金总规模不超过人民币3亿元,投资者最低认购金额为人民币100万元,以人民币10万元的整数倍递增。持续时间为24个月。
投资范围:
本产品募集资金主要用于认购浙江浦江富贤产业发展投资中心(有限合伙)(以下简称“合伙”)的LP份额。合伙企业最终将资金投向上市公司M&A项目、金融企业股权以及信息经济、健康、休闲、旅游、时尚、先进装备制造、现代农业等行业的股权和股权收益权。
风险控制措施:
1.到期回购
浙江浦江产业基金中心(有限合伙)(以下简称“浦江基金”)承诺按约定回购本计划持有的目标合伙企业LP份额。
2.保证
上海复兴金融控股(集团)有限公司为浦江基金履行到期回购本计划持有的目标合伙企业LP份额的义务提供连带责任保证。
5银行理财产品
敏泰银行-益民理财“辛颖”理财计划304号
产品管理人为敏泰银行,托管人为敏泰银行,类型为非保本浮动收益型。募集资金规模不超过3亿元,客户认购起始金额为5万元,以1万元的整数倍递增。持续时间为105天。
投资范围:
本理财产品的资金由资产管理人投资于全国银行间债券市场信用等级高、流动性好的债券和货币市场金融工具,以及其他低风险监管部门认可的债权类资产,包括但不限于国债、金融债、央行票据、信用债、同业拆借、债券回购、同业存款、监管部门认可的应收款项和监管部门认可的信托计划。
6私人投资基金
雍熙资本-西南政法大学教工住宅小区私人投资基金
该产品的管理人为永熙(北京)资本管理有限公司,托管人为上海银行浦东分行。募集资金总额为人民币20,000万元,投资者最低认购金额为人民币100万元,投资应以人民币10万元的整数倍增加。持续时间为18个月。
投资范围:
本产品募集资金中,2450万元用于收购重庆铜梁茂天印象置业有限公司(以下简称“融资方”)70%股权,剩余资金用于通过银行向融资方发放委托贷款。融资方最终将资金用于重庆西南政法大学渝北校区职工住宅小区一期第三、四批建设。
风险控制措施:
1.抵押担保
融资方以其价值8.43亿元的经营中商业物业为其偿还委托贷款本息的义务提供抵押担保。
2.保证
重庆茂田实业(集团)有限公司为融资方履行偿还委托贷款本息的义务提供连带责任保证。
7衍生资产管理产品
中粮期货-远山恒盈2号资产管理计划
这个产品的管理人是中粮期货,托管人是招商银行上海分行。募集资金总额为人民币200万元,投资者认购金额不低于人民币100万元。该产品在中国资产管理协会的编号为ST3171。
投资范围:
1.衍生品:中国金融期货交易所股指期货;
2.现金管理:现金、银行存款、7天以内逆回购、货币基金;
3.权益类:股票、新股申购、股票型基金、混合型基金、ETF(不含赎回);
4.固定收益类:定期存款(含协议存款)、存单、国债逆回购。
8资产证券化产品
华晶证券-汉华小贷一期资产支持专项计划
本产品的基础资产是指原权利人依据借款合同对借款人形成的全部债权及其抵押担保权。该产品在上交所上市转让,由华晶证券作为计划管理人,重庆汉华小额贷款有限公司和黑龙江汉华互联网小额贷款有限公司作为原始所有人和资产服务机构,招商银行作为托管人,中国程心评估作为信用评级机构。
交易结构:
1.承接基础资产的专项计划。
认购人通过与计划管理人签订认购协议,将认购资金以资产支持专项计划的形式委托给计划管理人管理,计划管理人设立并管理专项计划,认购人取得资产支持证券,成为资产支持证券的持有人。
原所有人与计划管理人签订资产转让协议,使用专项计划资金向原所有人购买基础资产。
根据资产服务协议,资产服务机构负责基础资产对应资金的回收和归集,以及违约资产处置等基础资产的管理。
2.专项计划存续期间的分配
资产服务机构应当按照服务协议的有关规定,在每个收益收缴日将基础资产回收账户中收缴的基础资产产生的回收资金扣除执行费用后,全部划入托管账户。
计划管理人根据计划说明书及相关文件向托管人发出分配指令。托管人根据计划管理人发出的划款指令,将相应资金划入注册托管机构的指定账户,用于支付资产支持证券的本金和收益。
信用增级措施:
1.优先等级/次级产品结构
本次专项计划总规模为6亿元,其中优先级资产支持证券5.7亿元,次级资产支持证券3亿元。优先级资产支持证券的本金和预期收益足额支付后,次级资产支持证券的持有人才能参与分配,次级资产支持证券的投资者为优先级提供保障。
2.弥补差额的承诺
原债权人承诺以专项计划资金不足弥补各期预期收益与优先级资产支持证券应付本金的差额。
3.保证
汉华金控股有限公司承诺对专项计划资金不足的优先级资产支持证券每期预期收益与应付本金之间的差额的支付承担连带责任保证。
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