图为行驶中的印尼普瓦加达雅万高速动车组。雅万高铁连接雅加达和万隆，是中国和印尼一带一路合作的旗舰项目。新华社记者许勤摄(资料图片)
图为阿联酋迪拜光热光伏一体化电站项目。新华社发(资料图片)
今年是一带一路倡议十周年。融资是建设“一带一路”的重要支撑。10年来，银行业不断提升一带一路综合金融服务能力，积极开展跨境金融产品创新，不断丰富产品体系，努力提升跨境金融综合金融服务能力，为共建一带一路提供全方位的金融支持和融资便利。
助力基础设施互联互通
10月2日，连接印尼首都雅加达和西爪哇省首府万隆的雅万高铁正式开通，再次擦亮“中国高铁”这张金色名片。作为东南亚第一条高速铁路，雅万高铁桥梁总长88公里，需要穿越河流、公路或既有铁路。隧道13座，桥梁56座，桥隧比76%。施工时间紧，施工难度大。
爪哇岛这条“铁龙”成功的背后，离不开金融业对“一带一路”基础设施互联互通项目建设的大力支持。中国工商银行(印尼)有限公司积极参与雅万高铁综合金融服务，提供包括资本账户、跨境汇款、结售汇等在内的综合金融服务。用于项目建设。同时，创新融资方案将为项目承包商之一的中国铁路总公司提供供应链融资形式的资金支持，全力助力项目顺利建设。
雅万高铁项目建设过程中，由于工程结算周期和项目贷款提取拨付的特点，工程款从业主转移到承包商需要6到12个月。为帮助项目承包商盘活应收账款，工银印尼主动联系中国铁路总公司，以项目下供应链的形式为承包商提供融资，满足下游付款需求，解决短期资金周转问题。
绿色是“一带一路”的背景色。银行业积极推进绿色基础设施建设、绿色投资和绿色金融，在保持健康良性发展势头的基础上，推动建设“一带一路”向高质量发展转变。
阿联酋迪拜光热光伏一体化电站项目是阿联酋发展清洁能源战略下的重要项目之一。由丝路基金、迪拜水电部门和沙特国际电力水务公司共同投资，上海电气提供总承包服务，西班牙阿本戈提供主要技术。依托海外项目融资的专业优势，工行牵头组织了25亿美元的国际银团贷款。银团成员来自中国、法国、阿联酋等6个国家，包括中国银行、农业银行、渣打银行、韩国新韩银行、法国外贸银行等。作为中国与发达国家在“一带一路”共同实施的大型基础设施项目，该项目充分体现了“共商、共建、共享”的理念，是电力行业中外领先企业共同开发第三国市场的重大突破。
项目建成后，每年可为迪拜超过27万户家庭提供清洁电力，实现碳和污染物零排放，实现减排二氧化碳160万吨、二氧化硫11万吨、氮氧化物5万吨。同时，通过项目优异的储能能力，可以极大地弥补光伏项目发电不稳定、对电网冲击大的缺点，保障供电的稳定性。项目的建设和运营还将直接创造约4000个就业岗位，间接创造1万多个就业岗位，对促进当地就业和经济社会发展将发挥重要作用。
根据国家发改委公布的数据，亚洲基础设施投资银行成员国数量已从成立时的57个增加到目前的106个。截至2022年底，共批准项目202个，融资金额超过388亿美元，成为建设“一带一路”的重要融资平台。丝路基金也为共建“一带一路”的投融资提供了重要支持。截至2022年底，承诺投资额超过200亿美元，项目覆盖60多个国家和地区。
推进人民币国际化
作为人民币走出去和回流的主要渠道，商业银行推进人民币国际化的金融基础设施不断完善，人民币在贸易融资、存款、贷款、人民币资金池、证券融资、投资理财和跨境、离岸市场直接投资等方面的使用不断扩大，投融资功能不断增强。
当地时间8月31日，中国银行布宜诺斯艾利斯分行成功帮助中国新能源企业Bopp Cycle公司在阿根廷完成人民币直接投资交易。这是阿根廷首笔人民币直接投资业务。这一直接投资的成功落地，标志着中阿企业在投资和贸易中有了更多的货币选择，也为中阿经贸发展注入了新的活力。中国银行布宜诺斯艾利斯分行以人民币产品为特色，于2022年6月开设了阿根廷第一个人民币结算账户。截至目前，已为阿根廷所有中资锂矿企业和部分中阿经贸产业链企业开立人民币账户，提供跨境人民币金融服务。
中国建设银行优化“全币种支付”产品和服务，有效缓解外贸小币种结算痛点，统筹运用综合产品和服务，为“一带一路”建设提供全方位的金融支持和融资便利。兴业银行与90个国家和地区的1174家银行合作建立了多币种清算服务体系，其中包括一带一路以外59个国家的351家银行，并将153家境内外银行接入人民币跨境支付系统，形成了连接境内分行、港内分行、自贸区分行和中哈霍尔果斯跨境人民币创新试点中心的跨境网络服务体系。
商业银行作为人民币金融资产的主要发行渠道，推广人民币国际债券，支持“一带一路”建设。9月，中国银行成功发行全球首批以“一带一路”为主题的绿色债券，由迪拜和卢森堡两家海外分行同时发行，总规模8亿美元。其中，中国银行迪拜分行发行了5亿美元担保隔夜融资利率(SOFR)浮动利率品种，卢森堡分行发行了20亿人民币离岸品种，期限均为3年。本期投资者遍布中、新、英、瑞等国家和地区，募集资金将全部用于在“一带一路”国家共同建设符合条件的绿色项目，涵盖阿联酋、葡、奥等共同建设“一带一路”的国家。
中国银行充分利用其在国际资本市场和海外业务方面的优势，不断推动共建“一带一路”国家之间的融资。已发行5期“一带一路”主题债券，募集资金折合近150亿美元，并组织多个“一带一路”国家分行发行海外绿色债券，支持当地绿色金融发展。其中，多只债券成为中资机构首只地方绿色债。中国银行相关负责人表示，未来将积极抓住绿色丝绸之路建设新机遇，统筹国内外资源，不断推进金融融通，为高质量共建“一带一路”、促进全球可持续发展做出更大金融贡献。
中国银行业协会贸易金融委员会近日发布的《人民币国际化报告》也显示，去年贸易和直接投资跨境人民币结算继续保持快速增长，人民币占本外币跨境收付总额的近50%，已成为我国跨境收付最大的常用货币。同时，证券投资业务继续成为推动人民币跨境使用增长的支撑力量。据中国人民银行统计，2022年，全国人民币跨境收付总额为42万亿元，其中经常项目10.52万亿元，资本项目31.62万亿元，证券投资收付金额占资本项目金额的75%。报告建议加强与石油、天然气等大宗商品交易商的合作，引导和鼓励其在大宗商品定价和结算中优先使用人民币；推动人民币在周边国家和“一带一路”共建国等重点地区跨境使用。
中国人民银行前行长戴相龙近日在2023国际货币论坛上表示，要研究建立中国式的现代金融体系。人民币国际化是中国式现代金融的一个核心内容，是中国改革开放的需要，是完善国际货币体系的需要。有序推进人民币国际化，应扎扎实实完善人民币国际化的制度安排，抓住机遇有所突破。
为外贸保驾护航保稳定提质量
外贸进出口是拉动经济增长的重要引擎。银行业通过加大信贷投放，积极提供跨境金融产品和汇率对冲工具，为外贸企业“走出去”保驾护航。
在安徽，滁州汉商电器有限公司是一家集家用电器研发和海外销售为一体的民营企业，年出口额近亿美元。随着我国家电行业出口形势的好转，企业融资需求增加，面临一定的账期压力。但单笔支付金额小，买家多且分散，单笔贸易融资操作复杂，增加了企业融资成本。中信银行合肥分行及时伸出援手，联合中国出口信用保险公司，为客户提出了信用担保融资解决方案。企业在境内投保出口信用保险后，中信银行为其提供了3000万元人民币的融资额度，并通过国家外汇管理局跨境金融服务平台“出口信用保险保单融资”应用场景，完成了融资受理、审核等业务流程。截至2023年4月，已累计向客户发放贷款近300万美元，解决了企业融资难、手续繁杂等问题，为企业扩大出口提供了金融活水。
今年3月，全国工商联与中信银行联合召开了帮助民营企业“走出去”系列活动启动会，发布了《支持民营企业“走出去”、助力建设高质量一带一路工作方案》，提出不断加大对民营企业“走出去”的金融支持力度，包括但不限于为民营实体企业提供跨境金融产品和服务、资金管理服务、网上外汇交易产品和跨境人民币服务。
为加大对中小民营企业的支持力度，高效满足中小企业出口融资需求，在山东，中信银行济南分行分别为济南莱福瑞、锐特科制冷配件有限公司办理了100万元人民币远期结售汇业务，从授信审批到业务落地仅用了一周时间。济南莱福瑞和瑞特制冷配件有限公司主要经营制冷配件的出口业务。产品远销土耳其、俄罗斯、东南亚等十多个国家和地区，出口额占总收入的95%。中信银行在客户调研过程中，发现企业对汇率波动比较敏感，有外汇衍生品业务需求，立即组成联合团队，为企业提供外汇衍生品业务推广、外汇沙龙、国际业务微信服务群等个性化服务方案。最终，中信银行外汇衍生品专项授信有效解决了中小企业办理外汇衍生品保证金导致的资金成本高的问题。
2022年全年，中信银行累计实现国际收支4000亿美元，代客结售汇量超过2000亿美元，均处于股份制银行领先地位；同期，中信银行跨境电商金融服务平台累计为6.2万家中小外贸客户实现151.5亿美元，在“稳外贸”领域继续领跑股份制银行。
银行业在为外贸企业“走出去”保驾护航的同时，也积极支持优质境外企业“引进来”，助力双边贸易共赢。在坦桑尼亚，中国银行坦桑尼亚代表处充分利用“中银e企赢”平台，为中坦企业发展合作寻找商机，为高质量共建“一带一路”搭建桥梁。今年5月，代表处成功邀请坦桑尼亚最大的牛油果生产商TAHA园艺协会及其会员企业参加第六届中国国际进口博览会坦桑尼亚现场推介会，为TAHA组织与国内相关水果进口商建立业务联系提供了便利。未来，预计TAHA每年将组织至少1000吨鳄梨进入中国市场。截至目前，中国银行已在境外64个国家和地区设立分行。
“10年来，金融服务体系不断完善，金融服务供给不断优化，投融资体制机制稳步创新，金融合作空向纵深拓展。多元化的投融资体系逐步建立。”国家发改委主任郑栅洁近日撰文指出，中国与共建国家和相关机构开展了多种形式的金融合作，促进了金融机构和金融服务的网络布局，为各国金融交流提供了有力支持，为共建“一带一路”提供了持续的强大动力。要深化融资，吸引多边开发机构和发达国家金融机构参与，进一步完善多元化投融资体系。(记者杨然)
来源:经济日报
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