万源老师——社交媒体时代零售银行的发展趋势与转型策略
课程背景:
互联网的发展影响了社会的方方面面，尤其是营销模式的变革。智能手机和金融应用的普及，倒逼零售银行向精细化、精准化、精益化、精致化发展。目前传统的银行营销模式已经开始举步维艰，线下占比大幅缩水。银行迫切需要转变观念，充分利用市场现有的营销手段，在线上拓展业务，留住现有客户，并借机拓展增量客户。此外，我们也应该认识到，社交媒体并不完全是蓝海。目前，我们也意识到社交媒体软件发生了很大的变化，这些工具被各大营销人员滥用，引起了客户的极大反感。那么，在这个社交的时代，我们应该如何面对零售银行的转型，在这个变幻莫测的时代更好的生存和发展？
本次培训基于培训师十余年的金融课程培训经验，根据客户所在区域、行业特点、竞争产品分析，为客户提供更好的针对性营销培训，从而更好地分析您的零售企业在社交媒体时代应该如何发展转型，从而更好地为企业谋发展，为员工找突破，为客户找效益。
课程优势:
■提高银行对新媒体时代精准营销的解读，更好地聚焦目标客户。
■提高对公客户经理的抗压能力，推动创新营销改革，转向更广阔的公共领域池。
■强化银行员工自媒体时代把握客户动向的能力，充分利用时代红利。
■提升员工自媒体时代能力，加强与客户的互动和联系，实现互利共赢。
■帮助企业客户提高制作短视频的意愿，提升在公共领域的营销能力。
课程时长:2天，6小时/天。
课程对象:企业客户经理。
课程模式:课堂讲解+案例教学+小组讨论+游戏活动+分享+工具使用。
第一讲:金融产品营销的发展
一、了解金融业营销
1.21世纪以来中国零售银行的发展。
1)债务业务开发(支票账户、储蓄账户、货币市场账户等)。)
2)发展资产业务(汽车贷款、抵押贷款、耐用消费品大额贷款、信用卡透支、个人小额贷款等)。)
3)投资管理发展(信托基金、退休基金、个人组合投资管理、证券代理、个人金融风险管理等。)
4)保险业发展(人寿保险、汽车保险、家庭保险、意外伤害保险等。)
5)其他金融服务(旅行支票、借记卡、资金转账汇款、房地产代理、保管箱业务、税务管理等。)
2.经验和教训
1)利差竞争没有下限。
2)全年营销无止境。
3)服务和品牌同质化明显，导致客户溢价能力更高。
3.未来发展趋势
二、金融营销的四大痛点
痛点一:营销客户缺乏有效洞察
-我们认为这是一个完美的活动。为什么消费者不领情？
痛点二:营销活动容易被用户抵触；
如何让客户认为我们不是来骚扰他的，而是来帮助他的？
痛点三:营销行为触及安全问题；
-无声事件，保底收益？夸张，怎么破？！
痛点四:营销渠道增加获客成本；
——同行竞争的结果，获取客户流量越来越难，获客成本飙升。我该怎么办？
三、营销的两个目标
目标1:实现销售。
目标2:品牌建设
第二讲:了解你的客户——先熟悉他们，再营销他们。
一、熟悉用户画像的重要性(7个维度)
维度1:区域
维度2:性别
维度3:收入
维度4:年龄
维度5:教育水平
维度6:行业特征
维度7:使用场景
二、媒体社交礼仪的五项原则
原则一:即使是网络社交，也要注意培养积极的人际关系。
原则二:学会在网络中保护自己空
原则三:会写，不会说；
原则四:经常发朋友圈，请尽快回复。
原则五:折叠的信息怎么破？
第三讲:改变管理思维——把“账户、场景、客户”变成保障。
首先，从卡管理到账户管理的思路转变
1.增加客户数量，而不是发卡数量。
2.激活客户需求，增加账户使用频率，减少对第三方软件的依赖。
第二，从业务运营到场景运营思维的转变
对银行差异化战的思考:从产品价格到客户价值
案例:XX农商行存款产品重组包装——孝道；爱是存在的；内心的宁静
银行差异大战的思考:从挖掘深层内力到整合外力
案例:东亚劣质银行在其大客户被反叛后，如何借助开心农场逆势而上？
银行差别战的第三种思考:从营销思维到管理思维
案例:重庆巫山邮储银行如何借助商户构建金融生态圈？
第三，从交易管理向客户管理思维转变
-系列客户行为(信用卡、储蓄账户、贷款要求等。)
第四讲:善用金融科技——建立多支点(四个方面)
第一个方面:平台升级
——各类生态系统平台或载体包括APP、API、可穿戴设备的持续迭代和优化。
第二个方面:场景构建
1.生活场景(吃喝)
2.工作场景(收入)
3.学习场景(学费、留学等。)
4.娱乐场景(玩得开心)
第三个方面:产品创新
1.领先的支付创新
2.领先的使用场景(优惠券)
第四个方面:流量转化
培养使用的习惯
2.增强挂钩功能
讲座5:利用“自媒体”——让推广更有趣(现场练习)
首先，拍摄你的第一个短视频
1.短视频介绍(快剪快剪)
2.短视频拍摄软件
3.常用短视频插件
第二，拍摄第一个图形内容
1.图形软件介绍(小红书)
2.图形制作技巧(适合交通经济特点)
3.流程图
讨论:如何深化自己的IP建设
工具:SICAS模型
学生:相互感知
I:产生兴趣
c:建立沟通
答:产生行动
学生:内容共享
-频率、时间和其他因素分析
第六讲:转型战略——四维创建导向
首先，以客户为导向
1.拓宽客户群:客户群是走向成功的第一步。
2.解决问题:快速找到并解决关键问题。
3.组织协调:如何协调组织，快速解决问题？
4.恒心:为客户寻找价值。
5.商业思维:发现客户的潜在需求。
案例:一个成功的金融家。
第二，产品创新导向
案例:资产支持型证券和衍生品案例
——组合和捆绑，监管下的妙招之一。
第三，从客户经理到投资顾问的定位(四种能力的培养)
1.现金流预测
2.利润预测，简单统计
3.客户需求需求
4.风险预测
第四，面向应用场景。
1.人:谁使用这些产品？
2.商品:用什么产品？
3.场:会用什么场景？
案例研究:VISA卡的使用
双重报价和总结
万元教师银行产品营销专家
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