以低息贷款为诱饵设置陷阱骗取资金。
南昌铁路警方侦破特大电信诈骗案
诈骗团伙以假冒的低息贷款软件为诱饵。当受害人申请贷款失败后，“客服”诱导受害人下载诈骗聊天软件。最后以“业务员”帮助解冻贷款为名，诱骗受害人多次付款，实施诈骗。近日，江西南昌铁路警方破获一起以“解冻资金”为由的电信诈骗案，一举打掉4个电信诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人27名，涉案金额9100余万元。
今年1月25日，南昌市民张先生向南昌铁路警方报警称，自己在网上办理低息贷款过程中被骗，被骗近23万元。
据了解，就在举报的前一天，张先生收到一条手机短信，称可以提供低息贷款，并通过短信链接下载了一款名为“农行信贷”的App，注册贷款14万元，但贷款资金没有记录，显示其账号异常。
在联系“客服”时，对方让张先生下载“企聊”App进行处理，并联系“业务员小张”。“业务员小张”称，张先生的异常账户已被银监会冻结，需要注入资金解冻。随后，张先生向对方指定的银行账户转账2.8万元，两次付款10.08万元，共计22.96万元，仍未解冻账户获得贷款，这才意识到自己可能遭遇了电信诈骗。
接报后，南昌铁路公安处立即启动电诈专班合成作战机制，成立专案组，开展专案侦破工作。
专案组对被骗资金流向进行分析研判后发现，最初的2.8万元已转入江苏男子陈某的银行卡，陈某已被江苏无锡警方抓获并采取强制措施。随后，专案组围绕最后两笔各10.08万元被骗资金流向开展侦查追踪，并于2月中旬至3月中旬，分别在吉林省梅河口市、湖南省洪江市、湖南省耒阳市将不同层级转移涉案资金的犯罪嫌疑人胡某勇、苏某龙、龙等9人抓获。
经查，1月24日晚，龙某接到在逃境外人员黄某某的指令，组织团伙成员在临时租用的汽车内将被害人张先生被骗资金转移。有负责开车的司机，有负责银行卡转账的商贩，有负责提供银行卡的农民，还有负责盯着商贩转账的打手。
在抓捕吴某龙犯罪团伙过程中，专案组通过延伸行动，连续打掉两个洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人12名。
在打击诈骗团伙资金链的同时，专案组围绕骗贷、聊天软件等信息开展跟踪调查，深挖其他诈骗团伙成员。
专案组对诈骗团伙使用的农行征信App和企聊App相关数据进行了大量调查分析，发现农行征信App的登录IP和服务器均在境外，企聊App链接的服务器由因涉嫌诈骗被安徽省亳州市公安机关抓获的贵州籍男子周购买。
据周供述，“企聊”App是从网上购买源代码，进行二次开发后搭建的聊天软件。还制作了“企聊”、“微聊”等多种诈骗聊天app，出售给缅甸电信网络诈骗团伙，非法获利8万余元。
通过对“农行信贷”App内嵌聊天软件数据的延伸追查，专案组还发现了一个以曲某龙为首的为电诈骗团伙提供聊天软件的犯罪团伙。经过近4个月的侦查，专案组于今年6月中旬在山东省临沂市将曲某龙、李某超、张某鹏、刘等9名犯罪嫌疑人抓获。
经审查，曲某龙等人自2021年以来，为电信网络诈骗团伙制作开发聊天apps余个，搭建聊天平台，提供维护服务。该团伙从事帮助信息网络的犯罪活动，非法获利50余万元。
本案中，南昌铁路警方依法对21名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。该案现已进入诉讼程序。
记者黄辉
通讯员徐永强
来源:法治日报
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