套路贷典型案例，套路贷案列

5月12日，为严惩“套路贷”违法犯罪，切实维护人民群众合法权益，广东省高级人民法院公布4起“套路贷”犯罪典型案例，48名被告人或上诉人分别被判处20年至8个月有期徒刑。其中，8人被判处10年以上重刑，1人被判处没收个人全部财产，1人被判处没收财产2000万元，最高罚金80万元。

广东法院如何打击“套路贷”犯罪

看看这四个典型案例吧~

强行签约空白合同提交虚假诉讼

2007年至2015年，林坦等人以担保公司为依托，通过发放高利贷、采取非法手段讨债等方式，多次在珠三角等地实施违法犯罪活动，并逐渐形成黑社会性质组织。该组织采用非法拘禁、敲诈勒索、恐吓、殴打等暴力手段向无力偿还高利贷的借款人追讨债务，并恶意叠加债务，借机侵吞房产、公司或其他财产。

2008年9月，被害人刘向公司借款250万元，月息4.5%，期限2个月。扣除第一个月的利息，公司仅支付刘239万元。后来公司故意扣押刘的房产证，导致他无法向银行贷款，也未能按期偿还欠款。后来该组织多次威胁、跟随、喷红漆、砸店等行为，刘被迫签下空 white合同。随后以刘欠债为由向法院提起民事诉讼。2010年1月，开庭后，指使该组织成员将已走出法院大门的刘强行带上车进行威胁、殴打，并强迫其重新签订空 white合同。该组织及其部分成员还实施了非法拘禁、敲诈勒索、强迫交易、非法占用农用地、寻衅滋事、帮助伪造证据、伪造军队文件等违法犯罪行为，严重破坏了社会治安和人民生活秩序。

广州中院以组织、领导黑社会性质组织罪，非法拘禁罪，敲诈勒索罪，寻衅滋事罪，帮助伪造证据罪，非法占用农用地罪，单位行贿罪，重婚罪，判处林坦有期徒刑17年，没收财产2000万元，罚金2.5万元。其余被告人分别被判处有期徒刑10年至2年4个月，并处罚金。

典型意义

本案属于“套路贷”涉黑组织借助民事诉讼、软暴力等非传统强制手段实施的新型黑恶犯罪。犯罪分子将专业法律知识融入暴力讨债，隐蔽性极强，严重侵害人民群众合法权益，妨碍司法公正，社会危害极大。对于“套路贷”违法犯罪团伙恶意提起的虚假诉讼，人民法院在审判中加大了对借贷关系合法性的审查力度，严厉打击“套路贷”等违法犯罪活动。经审查，认为其涉嫌刑事犯罪，依法移送公安机关处置。

高中生借3000万商品房还债。

2014年以来，钟浩波等人先后成立多家投资公司，以高息贷款为依托，通过套路贷恶意叠加债务，签订高息或多倍本金的借款合同，诱导他人参与网络赌博；并通过喷红油、贴大照片、砸门窗、威胁拘留等方式实施非法讨债、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁等违法犯罪活动。，并获取非法高额利益，逐渐形成了以钟浩波为组织、领导者，人数众多，层级分明，具有一定经济实力的黑社会组织。

该组织向许多高中生和大学生“路由贷款”，并与他们签订高额贷款合同。高中生刘某为创业向组织控制的公司借款6万元，并签订借款合同。但公司只提出贷款3000元，口头约定月息600元，并谎称要撕毁上述6万元的借款合同。此后，钟浩波等人按照借款合同约定的6万元及相应利息向刘某追债，并多次以上门催收、红油等方式威胁刘某签订新的借条以抵偿旧债及利息。最后，钟浩波等人将上述新旧欠条及利息累加后，主张刘某共欠款39万元，逼迫刘某提供商品房还债。后来，刘的父亲被迫以124.8万元买回了房子。

东莞市第二人民法院以组织、领导黑社会性质组织罪，开设赌场罪，敲诈勒索罪，非法拘禁罪，寻衅滋事罪，判处钟浩波有期徒刑二十年，剥夺政治权利四年，并处没收个人全部财产。其余被告人分别被判处有期徒刑十四年至一年三个月不等。

典型意义

本案中，以钟浩波为首的涉黑组织通过“小额贷款公司”，利用在校学生因社会经验少、经济能力差急需创业资金、高消费的情况，诱骗其签订“虚假借款合同”，制造民间借贷假象，恶意重叠债务，软硬兼施胁迫被害人还债。人民法院坚持严惩“套路贷”犯罪，特别是针对老年人、未成年人、在校学生和丧失劳动能力人的“套路贷”犯罪行为，加大财产刑的运用，强化“断财断血”，维护人民群众人身财产安全。

设置默认陷阱，制造虚假流水凭证

2014年，被告人高峰在深圳成立公司，从事民间借贷金融服务。其纠集了多名贷款信用差、在多地有房产抵押、急需现金的借款人，派出“业务员”对借款人的房产进行检查并办理房产公证，检查通过后，冒充投资人与借款人签订a 空 white借款合同、承诺书、提前还款协议，骗取借款人信任。该团伙通过交替转账的方式，向借款人账户转账远多于实际贷款金额的款项，并写入借款合同，制造出已将所有贷款交付给受害人的银行流水痕迹；然后，让借款人立即将高于实际贷款金额的部分转回其指定的准会员账户，并以需要先向公司支付保证金、利息、手续费为借口，诱骗借款人从刚收到的给准会员的实际贷款金额中提取大部分资金。之后，该团伙以各种理由拒绝借钱给借款人。冒充“投资人”的团伙成员以借款人隐瞒债务为由，认为借款人违约，要求提前还款，并以法院起诉、查封房产相威胁，从而敲诈虚假高于账户金额的款项。该团伙利用该方法作案12起，涉案金额共计人民币555.7万元。

深圳市罗湖区人民法院以诈骗罪判处高峰有期徒刑十年，并处罚金10万元。其余6名被告人分别被判处有期徒刑七年至三年六个月，并处罚金。

典型意义

本案中，“套路贷”犯罪团伙诱骗名下有房产的客户进行贷款，并制作虚假的银行凭证，故意制造受害人已获得合同所借全部款项的假象。“套路贷”打着民间借贷的幌子，非法侵害合法财产，并伴有抢劫、非法拘禁、敲诈勒索等侵犯人身权利的行为，破坏社会管理和公共秩序，扰乱金融市场秩序，造成极大的社会危害。人民法院全方位打击“套路贷”案件，依法严惩，坚决有效遏制了“套路贷”犯罪活动，有效净化了金融环境。

任意认定违约，强行扣车敲诈勒索。

2017年11月，被害人黄某向被告人罗公司借款车贷4万元，约定借款期限一年，每月利息4000余元。罗要求与黄签订a 空 white合同，在抵押车辆上安装GPS定位装置，扣押车辆备用钥匙，收取贷款手续费及首月本息。2017年12月，黄将车开回江西老家。次日，罗等人在未通知黄的情况下，根据GPS定位信息驾驶黄的车辆返回深圳。2018年1月，黄某来到罗公司洽谈。罗以要解除合同违约为由，要求受害人赔偿高额违约金，否则将出售车辆。黄被迫支付人民币8.5万元。罗等人先后扣押多辆车辆，并通过上述强行扣押车辆的方式勒索财物10余万元。

深圳市罗湖区人民法院以敲诈勒索罪判处罗有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。其他两名被告人分别被判处有期徒刑11个月和8个月，并处罚金。

典型意义

本案中，犯罪团伙以车辆无质押贷款为诱饵，引诱车主向其借款，并设置违约陷阱，任意认定违约并强行拖车，达到威胁他人钱财、侵占他人财产的目的，属于“套路贷”违法犯罪。“套路贷”犯罪屡屡得逞，反映出部分受害人防骗维权意识薄弱，需要进一步加强法制宣传教育，普及金融借贷政策知识。借款要选择有贷款资质的正规金融机构，遇到不法侵害要及时报警，用法律武器保护自己。

什么是“套路贷”

“套路贷”打着民间借贷的幌子，非法侵害人的合法财产，并伴随着抢劫、非法拘禁、敲诈勒索等行为。，侵犯人身权利，破坏社会管理和公共秩序。对社会危害极大，已成为危害公共安全和社会稳定、影响金融市场秩序和司法权威公正的重大隐患。

“常规贷款”案件的特点

该类案件主要集中在广州、深圳、江门、东莞等经济发达、交易活跃、资金融通频繁的地区，呈现出犯罪隐蔽性强、有组织犯罪、伪造完整“证据链”、讨债手段软硬结合等特点。

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