一天之内，30多名举报人涌入派出所，举报某贷款公司利用“代办贷款业务”、“10至100倍放大贷款额度”的噱头吸引客户骗钱，事情败露后跑路。公安机关经过初步调查发现，类似案件的受害者有60多人，但幕后人员其实是同一伙人。近日，湖北省武汉市江汉区检察院以涉嫌诈骗罪对刘等14人批准逮捕。
贷款经常被封，很抱歉。空
2017年11月21日，武汉市公安局江汉分局迎来30余名举报人，称武汉创鑫佳惠信息咨询服务有限公司(以下简称“创鑫佳惠公司”)骗钱后跑路。
“我被创新佳惠公司骗了。今年8月份在网上看到一个广告，说公司可以代办大额贷款，不需要我的信用记录。我相信。他们在我手机上下载了App，借了51300元之后，马上就把钱拿走了，说可以帮我扩大10倍的贷款。只要我和我的亲戚朋友把他们给我准备的资料背下来，银行工作人员打电话审核的时候，回答信息正确，贷款就可以办了。”潘女士气愤地说，“我前前后后接了五次审计电话，每次都失败了。为了能贷款成功，我一直和他们签合同，但是今天我去他们公司问，却没有人在。”
徐女士深受其害，还被“银行内部人士”所谓的“审计”叫停。用手机下载了一个7.9万元的App贷款后，对方通知她，因为周末要花三天时间审核P2P平台，合同无法继续，扩大的贷款额度暂停。没有收到贷款的徐女士不断接到贷款公司的催款电话，但创新佳惠公司的钱始终没有批下来，这才发现自己被骗了。
专门成立公司，靠欺骗起家。
“我事先并不知道这是一家诈骗公司。我渐渐意识到工作上出了问题，但被公司负责人和经理洗脑后，我变得麻木了。”据创新佳惠公司业务员小青介绍，该公司老板姓牟，背后有三个股东。她在公司刚成立时就加入了。进入后，我参加了公司组织的培训。培训内容是让销售人员熟悉公司业务，吸引客户。起初，该公司通过将贷款扩大10倍来做广告招揽生意。后来更大胆了，答应帮人把贷款放大100倍。一般的模式是，签约后告知客户在家等消息，24小时内会有审核电话打进来。客户必须回答并回答正确才能贷款成功，但据她所知，没有人通过审核。所谓的放大贷只是一个骗局。
2018年6月7日，创新佳惠公司股东之一刘被逮捕。据其供述，他与龚某、赵某、在武汉成立了四家类似的公司。龚在北京工作时认识了他。2016年，他在北京金融贷款行业任职期间，认识了同事赵。孙是刘的故乡。2017年6月，刘某等人准备将学到的骗术运用到武汉的金融贷款市场时，叫来孙某一起“赚大钱”。
“我们之前见过三种骗局:个人信用贷款、个人芝麻贷款和债务抵押业务。”刘交代，个人信用贷款业务就是给客户提供虚假信息，告诉他们有小贷公司或者银行会电话审核，按照信息回答才能通过审核。其实打电话的都是公司自己人，根本不会让他们通过审核，主要是骗取客户的手续费。个人芝麻贷款业务与前者类似，只不过手续费由客户支付现金改为通过小额贷款公司App申请贷款。债务抵押业务承诺通过银行内部关系，帮助客户将小额贷款公司App申请的贷款放大100倍。客户拿到50%左右的钱是无息的，还款期长达30到50年。付出的代价只记录在银行的信用记录里。
刘表示，个人信用贷款业务市场需求小，个人芝麻贷款业务利润小，容易被察觉。他们把重点转移到了债务偿还业务上。创信佳汇成立后，他们在2017年陆续新开了两家公司:武汉信达常恒信息咨询有限公司(以下简称“信达常恒公司”)和武汉华盛长信信息咨询有限公司(以下简称“华盛长信公司”)，主要从事债务偿还业务。
债务抵押业务成为摇钱树，在客户发现之前就跑路了。
肖先生落入了该团伙债务抵押业务的圈套。“2017年11月18日，我从朋友那里听说了华盛长信公司。我进去后，业务员用我的手机下载了几家小型民间贷款公司的app，以我的名义借了5.2万元。钱到账后，经理让我用POS机刷卡把钱全部转出。看到钱被转到一个叫武汉光明珠宝有限公司的账户，我就觉得不对劲，不想做了。经理解释说是借珠宝公司做债务流量放大业务，然后从银行贷款，还出示了身份证和公司营业执照。”看到身份证上的照片和经理本人一致，又在网上查了公司的工商注册，肖先生最终选择相信。没想到，约定的贷款迟迟不还。2017年11月29日，肖先生去公司看，才发现连电脑都被搬了空。
业务员于被抓后，承认公司造假时所有员工都用假名，以避免被发现。公司其实根本没有能力开展贷款放大业务，只是骗客户的钱。如果客户要求，会极其拖延。11月17日左右，经理派人拖走所有电脑，让员工销毁所有合同。经理给员工发了红利后，公司当场解散了。
重新开公司，换个马甲继续骗钱。
公司解散后，其他人“各奔东西”，分道扬镳。2018年2月至4月，刘某与孙某、龚共同开办了一家宗厚劳务服务有限公司，这可害了陈某等7人。
陈先生等人在网上看到了宗厚劳务服务有限公司的信息，与该公司签订了境外劳务合同，交了服务费后在家等候消息。到了约定时间再联系，业务员手机关机，公司转型到其他单位。
“我们是来武汉骗钱的。”刘说，“公司自称是劳务输出公司，声称可以在国外找到待遇不错的工作，但需要提前收取服务费。签完合同，我们让客户等消息，我们也没能保证退款三个月。在此期间，我们尽可能多的骗取服务费。等客户醒来，我们已经携款潜逃了。”
查明创新佳惠公司涉案124万余元，信达常恒公司涉案31万余元，华盛长信公司涉案141万余元，宗厚劳务公司涉案21万余元，受害人60余人。
来源:检察日报
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