大庆65人诈骗案，大庆非法集资举报电话

东北网10月22日消息今年以来，大庆各种金融投资公司如雨后春笋般出现在街头。市金融办的数据显示，截至今年6月，全市共有投资、咨询、理财、财富公司1005家。

截至9月，全市公安机关查处的投资公司涉嫌集资诈骗案件已有5起，1000余人受骗，涉案金额8000余万元。

连日来，本网连续报道涉众型经济案件，目的是让公众擦亮眼睛，不要把自己攒了一辈子的辛苦钱交给骗子。

那么，市民投资理财需要注意什么呢？10月21日，记者走访多个部门，采访此事。

投资回报率高只是幌子。

从这几天的连续报道中，公众可以清楚地看到，这些作案的金融投资公司，似乎用的都是一套套路。

刚开始，开幕式大张旗鼓地举行，并分发免费礼品以吸引公众的注意。店面的高档装修让人感觉很强势，宣传单上标着投资回报率高，让很多人欲罢不能。

“今年大庆的几起集资诈骗案，作案手段都是宣传高收益的理财产品。收益因金额和期限而异。年收益率从8%到24%不等，是银行利率的好几倍。”市公安局经侦支队副支队长李茂山说。

从这些公司的运作周期来看，最长的运作周期为10个月，最短的只有3个月，不同于以往涉众型经济犯罪潜伏期长的特点，这也是今年涉众型经济犯罪的新特点。

这类公司都号称注册资本几千万，但大部分都是空 shell。

据警方介绍，第一批或第二批投资的市民往往获得高收益，而高收益的钱其实是后来投资的市民的本金。

事实上，理财公司收到的投资款并没有产生任何增值。公司返利到一定程度后，不会有资金返还给投资人。所以积累到一定数额后，公司实际控制人会迅速出逃。

所谓投资一家公司扩大生产等。，是诈骗公民投资的幌子。

嫌疑人都是河南人。

由于此类案件查找难、侦查难、抓捕难、赃款赃物难，全市公安机关在侦破过程中付出了巨大努力。

“我们在调查过程中发现，这些投资公司的幕后老板或实际控制人大多是河南人，所以警方多次在河南省开展工作。”警察说。

陇南市公安局刑侦四队队长刘洋和他的同事负责处理“公瑾余”涉嫌非法集资诈骗案。警方花了35天才成功逮捕两名嫌犯。

“我们去当地办案，出租车司机一听口音就知道了，因为河南省洛阳市伊川县已经成为全国公安机关打击非法集资诈骗的集中地。当地酒店很难找，全是来办案的警察。”刘洋说。

据警方介绍，因非法集资诈骗，公安部已在河南召开两次现场会。全国公安机关在伊川县共抓获涉嫌非法集资诈骗犯罪嫌疑人800余名，被公安网上追逃的犯罪嫌疑人有1000余名。

交谈中，记者了解到当地流传着一个著名的笑话:

一个人路过农田，对着在田里开拖拉机的农民喊:“去，去赚钱。”

农夫问:“哪里可以赚钱？”

男子回答:“去外地开理财公司。”

后来两人离开了老家，过了半年，各自开着一辆宝马车回村，后备箱里全是百元大钞。

理财公司审批暂停。

从大庆市集中爆发的涉众型经济案件数量和金额来看，在全省处于中下水平。

今年7月14日至12月31日，大庆开展了为期6个月的“打击和处置非法集资专项行动”。通过专项行动，彻底排查风险隐患，从源头上遏制非法集资现象。

据市金融办工作人员介绍，投资理财公司，在工商登记的经营范围中，审批社会经济咨询服务，属于中介服务机构，不能开展面向社会公众吸收存款的业务。吸收公众存款是违法的。

“为遏制此类投资公司进一步蔓延，市工商局暂停了投资、咨询、理财、财富等高风险企业的行政审批，摸清了全市涉嫌非法集资的风险底数。”这位工作人员说。

9月19日至12月31日，由市公安局牵头，依据相关法律法规，对涉嫌非法集资犯罪的企业和个人采取行动，立案侦查，严肃处理。对违规经营的企业和个人给予相应处罚，责令限期整改，拒不整改的，吊销营业执照。

市民如果把钱投到了理财公司，该怎么办？

工作人员介绍，如果投资理财到期后，公司拒绝支付本金或以各种方式拖延支付，市民应立即报案，避免经济损失。

老人投资前应该先问问孩子。

在上述涉嫌集资诈骗的案件中，让胡路区的案件数量是五区四县中最多的。这是因为该地区油田从业人员聚集，整体经济条件较好，所以诈骗数量和金额都比较高。

李茂山说，从受害者的构成来看，大部分是法律意识淡薄、投资渠道不畅的下岗职工和退休职工，大部分是经济实力相对较强的50岁以上的中老年人，占受害者的70%以上。

民警说，老人勤俭节约攒点积蓄不容易，平时舍不得吃舍不得穿。所以在选择投资理财时，首先要考虑保本再看增值空房。

另外，老人们生活圈子有限，对新闻关注相对较少，对新的犯罪手段判断能力较弱，心软，容易上当受骗。

“我建议老年人在遇到困难的时候，多和子女沟通。如果不方便，有顾虑，可以联系所辖分局的社区民警或社区工作人员，听听大家的意见。”李茂山说。

对于那些不正规的银行，老年人最好不要碰投资回报率高的投资理财，以免浪费一生积蓄。

大庆市民间借贷的类型

民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的借贷形式。

大庆民间借贷业务主要有五种:一是小额贷款公司。全市金融办登记开业的小额贷款公司58家，其中萨尔图区11家、让胡路区15家、龙凤区5家、红岗区1家、高新区19家、林甸县1家、肇州县3家、肇源县3家。大同区和杜尔伯特只有五区四县没有小额贷款公司。

二是投资理财公司，财务咨询公司是中介服务，不能为公众吸收存款，但为了获取高额利润，转而非法从事民间借贷。

三、典当公司又称典当行或典当商，是指典当行以其作为典当行的动产和财产权利进行质押或以其作为典当行的不动产进行抵押，支付一定比例的费用，取得典当行，支付典当行利息，偿还典当行款项，并在约定期限内赎回典当行款项的行为。这是典当行的本质特征和经营方式。商务局提供的资料显示，大庆市有40家正规典当公司，主要从事汽车、房产的典当业务。抵押金额不得超过实物抵押评估价的50%，利息不得超过中国人民银行同期基准利率的4倍。

第四，地下钱庄，这类“三无”小贷组织或个人，即所谓的“地下钱庄”，无专业资质，无工商登记，无固定经营场所，一般是几个人合伙，打着民间借贷的幌子，以高额利润为目的，采用暴力手段催贷高利放贷，极易引发各种刑事犯罪。

五是信用卡非法取现，包括信用卡套现、还款等非法信用卡取现业务，极易引发信用卡诈骗案件。

警方建议不要相信宣传。

针对非法集资公司，警方提醒，这类公司大多存在虚假宣传，甚至误导公众认为其有政府背景或经中国人民银行批准成立。受害者大多对事件不知情，公司一夜之间“人去楼空空”,投资风险极高。

小额贷款公司向借款人出具的贷款手续，既可以反映贷款金额和利息金额相加后的还款总额，也可以分别反映贷款金额和利息金额。

根据2015年9月1日实施的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，民间借贷超过银行同类型利率4倍即年利率24%左右的，超出部分的利息不予保护；年利率超过36%的，即使借款人已经支付了利息，也可以依法请求返还；年利率在24%至36%区间的，当事人依据合同约定向人民法院提起诉讼要求保护该区间内的利息的，人民法院依法不予保护。

但如果合同中约定了这个利率，借款人按照合同约定偿还利息，还款有效。而且如果借款人还款后反悔，想拿回超过24%的部分利息，法院也会驳回这一诉讼请求。

此外，此类犯罪往往难以挽回损失，犯罪嫌疑人往往将资金用于经营亏损企业、偿还高息或挥霍钱财。广大群众一定不要相信不切实际的高收益，应该通过正规的投资渠道进行理财。

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