金融诈骗美篇，金融诈骗的套路

哪里有光，哪里就有阴影。金融在快速发展的同时，也无时无刻不面临着欺诈的风险。但是“魔高一尺，道高一丈”，金融反欺诈技术也在不断进化，提高效率，降低成本，辅助人工应对和防范欺诈。

财务造假已经成为业界关注的焦点。

消费金融兴起以来，信用诈骗案件层出不穷。欺诈已经成为金融领域的普遍现象，给银行、消费金融公司和小额贷款公司造成了巨大的损失。欺诈事件频发，成为消费金融行业不良率高、损失大的重要原因之一。金融诈骗呈现出专业化、产业化、隐蔽性、跨地域等新特点，对传统反诈骗手段提出了巨大挑战。因此，金融领域的反欺诈技术也要不断创新，既要精准打击已有的风险，又要先下好棋，防患于未然。

数字盾反欺诈助力行业健康发展

随着云计算、大数据、人工智能、区块链等新技术、新模式的成熟，创新金融解决方案层出不穷，“无技术无金融”逐渐成为行业共识。数字盾反诈骗是中国联通、MyComm、腾讯战略合作的重要成果。基本原理是通过“人-工具-网络-行为”的分析，对整个链条中的诈骗节点进行识别和分析，从而知道他们是谁，使用了什么工具，在哪些网络上做过什么事情，从而对申请人的上网行为进行黑白评价。

账号用于手机号、设备号、网络账号等与ID相关的检测。工具与设备风险行为、风险app和PE文件相关。网络是进行IP地址、代理IP、端口等相关检测；行为是针对历史逾期、非法传播、多头借贷、网络恶意行为等的检测。

几盾防骗主要有以下优点:

基于全球最大的黑产知识图谱(80亿顶点，1000亿+边)，每天跨模型PB级多源异构数据，包括URL、通讯、APP、社交平台，深挖黑产相关人群；

基于1亿个手机号和异常账号的黑库，识别问题手机号和工具账号；

安全SDK覆盖90%安卓手机和70%以上iOS手机，有效识别虚假设备和欺诈设备；

基于数千万恶意IP和历史欺诈IP，可以有效识别黑产的恶意运营行为。