广州海珠警方捣毁一个贷款诈骗团伙，涉案金额近400万元。
“不用担心缺钱，贷款秒到。正规的银行贷款合作机构，零门槛，无抵押，专门做高额度，低息的信用贷款。”这个看似普通的广告，可能很多市民都看过，但一些不法分子就是用这种方式来吸引客户，然后骗取银行大额贷款。昨日，广州海珠警方通报了一起通过办理车贷骗取银行贷款的系列案件。警方抓获7名犯罪嫌疑人，缴获一批合同、票据等涉案物品，涉案金额近400万元。
■新快报记者王鲁彬通讯员杨秋明张陶艺
一车两贷贷后审查银行发现猫腻
2017年12月，海珠区公安分局经侦大队接到银行工作人员报警:当年11月，该行在审查广东惠州某支行的一笔购车抵押贷款时，发现另一贷款人已于当年9月在该行广州某支行办理了购车信用贷款。目前贷款人逾期未还款，贷款处于“断供”状态。
经进一步甄别，该行发现，自当年8月起，多名贷款人通过广州市百世威信息咨询有限公司(以下简称百世威公司)在广州某汽车销售服务公司先后以低息贷款购买了同一辆汽车，并以购车为名申请信用贷款。不到半年，这些贷款已经逾期，一些已经办理了车贷的车甚至在其他城市再次交易，申请了车贷。银行怀疑百威公司利用贷款人办理购车信用贷款骗取银行贷款，然后将新车转卖到其他城市牟利。
海珠警方接报后发现，百威公司涉嫌骗取银行贷款。
顺藤摸瓜——根据一些线索追踪某人[某事物]
揭开跨市贷款诈骗犯罪链条
广州某汽车销售服务公司的销售记录显示，2017年8月至12月，百世威公司作为购车代理公司，先后为该汽车销售公司40余名贷款人以低息贷款优惠购买同一辆车。银行贷款给卖车人后，百世威公司代替贷款人提车。然而，警方调查发现，百世威公司并未按照银行贷款的相关规定，将新车过户到相应贷款人名下，而是迅速运到惠州，作为“新车”在当地汽车销售市场重新销售，“新车”大部分已被转卖。
专案组进一步扩大侦查范围，掌握了刘、程等几名主要成员。其中，2017年8月，刘与等人在海珠区共同注册成立百色威公司。该公司表面上打着投资理财的旗号在经营，暗地里却在做骗取银行贷款的违法活动。
该团伙中，刘等4人主要负责招揽、教唆放贷人骗取广州市银行车贷。新车到手后，马上运到惠州，交给在当地经营汽车销售业务的程。程等人利用其在当地汽车销售业务的关系，将这些新车迅速转卖，从而构建了一条“跨城”的骗贷犯罪链条。
逮捕行动
摧毁骗取银行贷款的团伙
经过3个多月的调查取证，专案组查明，2017年8月至12月，百世威公司通过多家小贷公司、发布微信广告等方式，找到40余名急需用钱的出借人，唆使出借人以购车为名向银行申请信用贷款。其间，该公司以购车代理的名义，代替贷款人前往广州某购车店，支付了首付、保险等费用。银行放款后，立即提车并将新车转移到惠州，以低于市场价10%-15%的价格转卖给程等人。最后扣除首付、保险、贷款总额50%的高额服务费后，剩余资金通过银行或微信转账汇出。经审计，该公司骗取银行贷款近400万元。同时，为逃避打击，百威公司已将大部分业务转移至深圳等地。
3月26日，在市公安局相关部门的统筹指挥下，专案组在广州、深圳、河源等地对犯罪嫌疑人展开抓捕行动，在涉案公司、犯罪嫌疑人住所及落脚点抓获刘某、程某等7名犯罪嫌疑人。
目前，海珠警方已将此案移送海珠区人民检察院审查起诉。
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