重庆市公安局反诈宣传视频，重庆市反诈中心总部

近年来，电信网络诈骗犯罪持续高发多发，犯罪分子作案手法不断翻新升级，黑灰产业链条盘根错节，已成为当前发案最多、上升最快、涉及面最广、人民群众最深恶痛绝和反映最强烈的犯罪问题之一。重庆市石柱土家族自治县公安局主动作为，持续加强“四专两合力”建设，联合属地各部门各行业，积极以“断卡”“断流”“清源”“斩链”等专项行动为重点，合力奏响反诈“四部曲”，对电信网络诈骗犯罪保持高压严打态势，坚决铲除滋生土壤，尤其自夏季治安打击整治行动开展以来，石柱公安坚持打防并举，不断加强防范电信诈骗宣传力度，掀起打击治理电信网络诈骗犯罪新高潮。

构建整体合力，同奏反诈“交响曲”

反诈宣传进社区

2023 年6 月20 日，唐女士来到重庆市石柱土家族自治县公安局，送来一面“千里追赃展刑警本色失而复得显人民至上”的锦旗，感谢民警倾力破案追赃挽损，激动之情溢于言表。

三年前，唐女士在短视频平台认识了余某，对方每天嘘寒问暖，一来二去，俩人渐渐熟络了。“当时我感情不顺，偶尔在平台上发一些伤感的短视频，余某通过平台账号加了我，起初是单纯聊天，后来就聊到了要带我投资赚钱。”按照余某的说法，这个投资的回报率非常高。“开始我比较谨慎，抱着试水的心态投入了2000元，当天就有100多元的收益，而且钱也能提现到自己账户上，于是，我对此深信不疑。”接下来，余某就继续劝说让唐女士投钱，当她投了9 万元之后，在账上能看见收益，但信息提示要达到30 万元之后可以提现。在侥幸心理驱使下，唐女士拿出了全部积蓄，并四处贷款筹钱，前后投入了15 万元，结果还是不能提现。在朋友提醒下，唐女士终于回过神来，发现自己被骗了，随即报警求助。

经县公安局反诈中心调查发现，嫌疑人余某属于境外电信诈骗团伙，专门从事电信网络诈骗。从2019 年10 月开始，在长达近4 年的时间里，反诈中心民警通过余某被冻结的银行卡顺藤摸瓜，逐步深入，开展破案攻坚。2023 年5 月，民警在山东追回涉案金额43 万余元，将其中15 万元返还给唐女士。

要从根源上肃清电信网络诈骗，需建立行之有效的工作机制，凝聚工作合力。在县党委政府的高度重视下，石柱土家族自治县成立了由县委书记、县长任双组长的领导小组，县委政法委书记、县公安局局长任双指挥长的指挥部，抽调专人组建指挥部办公室，统筹全县全民反诈工作，确保全民反诈工作始终在党委政府的统领下推进。

与此同时，全县各部门、乡镇（街道）、村（社区）均成立“一把手”总负责的工作专班，以“一把手” 抓到底的姿态，构建“党政统领、部门联动、行业协同、全民参与”的打击治理电信网络诈骗违法犯罪新格局，确保县域打击治理工作统筹开展、高效推进，实现发案数、损失数同比双下降目标，分别下降10% 和20.98%。

全力追赃挽损，奏响反诈“协奏曲”

积极推广下载国家反诈中心APP

2022 年3 月10 日上午，家住万安街道的陈女士接到一陌生来电，对方谎称她在上海办理了一张信用卡，已有2 万多元的欠款逾期，要求陈女士立即还款到指定账户并缴纳保证金。

这一陌生来电立即被县公安局反诈中心的诈骗预警系统识别，值班民警迅速将警情推送至辖区万安派出所。预警就是命令，劝阻刻不容缓。民警马锐接到警情后，马上与陈女士联系，但陈女士的电话始终处于占线状态。“如果晚一分钟，陈女士遭遇电信诈骗后，将带来无法挽回的经济损失。”想到这里，马锐与时间赛跑，按照陈女士的户籍地址，立即驱车赶到她家中。

“真的是骗子吗？”面对突然找上门的民警，陈女士惊讶地问道。“反诈中心的诈骗预警系统已精准识别出来了，还用怀疑吗？那你在与谁通电话？” 在马锐的多次劝阻下，陈女士才中断了与诈骗分子的通话。马锐耐心向陈女士详细说明情况后，陈女士才意识到自己正在遭遇电信网络诈骗，如果不是民警及时赶来阻止，自己将会按照对方的要求转出2 万多元。马锐趁热打铁，结合该县发生的网络诈骗真实案例，对陈女士一家进行了反诈宣传和反诈知识常识的普及。陈女士一家表示，一定要提高警惕，不再相信任何转账和汇款的电话，并对民警的及时上门劝阻表示了衷心感谢。

“每案必追赃、每案必挽损”，突出紧急止付、冻结清理、敦促退赃三个维度，石柱公安将追赃挽损贯穿案件侦、审、诉全过程，最大限度为群众挽回损失，依法查扣冻涉案资产和止付4150 万元，追赃返还群众310.9 余万元、返还率达33.4%，获得群众高度认可。

高效开展紧急止付。针对新发案件，严格落实“一案一研”制度，派专人逐案开展资金流向分析，第一时间止付多级涉案银行卡，尽最大可能将赃款冻结在涉案银行卡内，切实减少被骗群众资金流失。截至目前，共止付账户1800 余个，止付金额2400 余万元。

清理查封冻结资金。对历年案件冻结银行卡进行深度梳理、研判，对资金溯源清晰、符合返还条件的，第一时间启动资金返还程序，及时将资金返还给受害群众，并对涉案卡主愿意直接退还的及时收集证据材料，组织退还资金，截至目前，已通过查封冻结清理发还群众170 余万元。

敦促嫌疑人员退赃。在案件办理中，从抓捕收网开始，特别注重全面查清嫌疑人资产及涉案资金情况，做到了抓捕审讯与追赃挽损同步推进，有力有效开展敦促涉诈嫌疑人退赃工作，通过敦促退赃发还受害人80 余万元。

统筹“两个战场”，齐奏反诈“打击曲”

反诈宣传进车站

面对疫情防控政策调整，境外诈骗窝点再度活跃、境内关联犯罪层出不穷的新形势，石柱县公安局统筹境内、境外两个战场，构建“破大案、抓金主、追资产、清链条”的工作格局。

攻坚境外战场。石柱县公安局组建打击跨境电信网络诈骗犯罪专案组，全方位、多维度研判回流人员的相关信息，强化回流人员审查，立足境内打境外，成功打掉了境外诈骗集团2 个。2023 年初，石柱公安通过研判侦查，发现一个长期盘踞在缅北、设立多个窝点的电信网络诈骗犯罪集团，窝点人员有120 余名，该诈骗犯罪集团成员分工明确，以“恋爱交友” 为幌子，通过各大交友平台、社交软件，添加国内公民为好友，后引导对方到虚假赌博网站进行赌博，最终达到骗取钱财的目的。专案组围绕该团伙已回流人员，经过长达数月研判侦查，成功查清该团伙的组织架构及组织偷越国边境、诈骗等犯罪事实，并成功抓获犯罪嫌疑人232 人，采取刑事强制措施206 人，移送起诉190 人，查扣冻结资产1750 余万元。

肃清境内战场。2023 年2 月底，石柱县公安局根据国家反诈大数据平台推送的线索，快速研判，将“两卡”犯罪嫌疑人马某牢牢锁定，通过循线深挖，明确了以马某为首，组织团伙成员收购电话卡，用于为境外诈骗团伙提供通信服务，进而实施诈骗犯罪的涉“两卡”犯罪团伙，后专案组在重庆市石柱县、彭水县两地同步布控，成功将该团伙6 名成员悉数抓获，并查获涉案电话卡20 余张、作案手机及音频转换线若干。2023 年春节期间，石柱县公安局通过加强涉“两卡”线索研判和深挖犯罪工作，连续出击，先后打掉本地洗钱团伙3 个，总涉案金额数百万元，作案银行卡60 余张，共抓获团伙组织者、骨干成员、“车手”等各层级成员和洗钱上下游犯罪嫌疑人11 名，现场查扣涉案现金11 万元、手机3 部。

狠抓“两卡”治理，吹响反诈“机制曲”

抓捕犯罪嫌疑人

石柱县公安局在强化境外诈骗犯罪打击的同时，积极会同通信、金融等部门，深入推进“断卡”“断流”“斩链”等专项行动，立足境内打回流，严惩本地引流推广、帮信、掩隐、偷越国边境等关联犯罪，共采取强制措施116 人、移送起诉109 人。

某日，急需资金周转的石柱县冷水镇居民杨某，通过网络搜索到一家小额贷款公司，并联系上“公司”经理裴某。按照裴某的要求，杨某填写了“贷款申请审核表”，贷款金额为15 万元。15 分钟后，裴某告知杨某申请事项已审核通过，但需先缴纳700 元的“贷款保险”，杨某当即汇了过去。

事后，裴某谎称要为杨某的信用等级升级，需再缴纳2000 元的升级费才能办理贷款业务。杨某信以为真，再次汇钱给对方。收到钱后，裴某又要求杨某交一年利息9000 元。杨某提出先交一个季度的利息。裴某同意后，杨某将钱打入了指定账户。杨某原本以为，贷款很快就会到，不料又接到一自称信贷公司职员的电话，对方提出他需再缴纳保证金5000 元，才能放贷。在一次次被要求打款后，杨某起了疑心，便没再汇款，同时向石柱公安报了案。

接到报案后，石柱网警立即展开网络侦查工作，成功锁定犯罪嫌疑人裴某等人在广西一带活动。随后，石柱网警和刑警千里奔赴广西南宁，在当地警方的协助下成功抓获裴某等5 名福建泉州籍犯罪嫌疑人，缴获银行卡数张、作案手机十余部、作案笔记本两台、账款数万元。经审讯，裴某等5 人如实交代了该团伙在重庆、江苏、广西等省市实施的百余起电信诈骗案件，涉案金额数十万元。

电信网络诈骗具有隐蔽、虚拟化等特点，犯罪分子往往无需与受害人见面，只通过虚拟空间就能完成犯罪，这就给公安机关的及时介入造成了极大困难。为此，石柱县公安局认真贯彻落实反电信网络诈骗法，建立“通报考核、行业会商、研判指导、宣传警示”四项机制，压实行业责任，加强警企协作，着力从源头上深化“两卡”治理工作。截至目前，共核查“两卡”线索198 条，其中行业部门移送73 条，打掉本地跑分团伙4 个，采取刑事强制措施83 人、行政处罚29 人、联合惩戒151 人，“两卡”部线索下发数同比下降20.6%。

2023 年以来，石柱县公安局持续加大与银行部门、通信企业的联动协作，不断获取精准推送的涉赌涉诈违法犯罪线索。

建立通报考核机制。将通信和金融部门线索推送、涉案开卡开户情况纳入通报和平安建设考核，压实主管部门责任。同时，将部下发线索查证、反馈等纳入公安内部绩效考核，加重分值权重，确保治理工作高效推进。

建立行业会商机制。定期召开“两卡”单位联席会议，通报工作情况，充分传导压力、落实责任，并建立联络员、绿色查询通道、线索推送等制度，实现县反诈办与通信、金融部门高效联动、紧密协作。

建立研判指导机制。对接检法机关加强会商，明确涉“两卡”处罚和追诉标准，指导案件侦办。同时，县反诈中心建立研判和指导办案机制，在加大研判、深挖和推送的同时，全程指导和参与抓捕、审讯、组证等工作，切实提高办案效率。

建立宣传警示机制。积极策动“两卡”成员单位和媒体，对反电信网络诈骗法、“两卡”相关规定和典型案事例进行宣传警示，从源头上遏制“两卡” 违法犯罪的发生。

2023 年3 月27 日，重庆银行石柱万寿支行推送线索，李某、余某名下账号资金快进快出，深夜频繁取款，行为可疑。石柱县公安局立即组织警力调查，发现李某、余某账户涉嫌为裸聊敲诈勒索洗钱，并于4 月7 日成功将李某、余某及其上家陈某抓获。3 月28 日，三峡银行石柱支行推送线索，谭某雄、谭某国新开户账户资金快进快出，行为可疑。接到线索通报后，办案民警立即组织开展调查取证工作，快速明确了以谭某、谭某燊、陈某为首的洗钱团伙，并于4 月13 日成功收网抓捕11 名犯罪嫌疑人，现场查扣现金4 万余元、银行卡20 余张。

打击治理电信网络诈骗犯罪，

事关人民群众切身利益，

事关社会大局稳定，

事关国家经济安全，

事关党和国家形象。

石柱县公安局

将坚持以人民为中心的发展思想，

以更加强烈的政治担当、使命担当、责任担当，

全面落实打防管控各项措施，

不断把打击治理工作向纵深推进，

全力遏制案件多发高发态势，

坚决打赢这场反诈人民战争，