(通讯员:徐杰、杨伦武、胡莎)近日，一位中年女性客户林女士赶到中国农业银行汉川新河支行，要求办理开卡业务。大堂经理询问客户林女士开卡的目的，是否自己使用。客户林女士情绪激动，大喊:“别啰嗦了，赶紧给我开卡，反贪局给我汇钱。”大堂经理立即报警，询问反贪局想往哪里汇钱。林女士拿出手机短信给大堂经理看。内容显示，刑事案件受害人/投资人信息要查，姓名、证件、手机号都要查。还出现了短信链接，要按照链接提示填写银行卡号等信息。大堂经理看完后确认这是诈骗信息，并提醒林女士这是典型的汇款骗局，不要上当受骗。为了保证客户的资金安全，大堂经理耐心劝林女士不要办卡。这时，客户林女士接到了一个电话。对方说必须开卡，让大堂经理接电话。得知开卡被拒后，对方辱骂大堂经理，并威胁不开卡就投诉。客户林女士立即拨打投诉电话，客服接线员求助大堂经理了解无法开卡的原因，并对林女士进行劝说。为了确认该短信为诈骗信息，运营主管劝说客户林女士给家人打电话讨论确认该短信的真实性，但客户林女士固执己见，声称没必要通知家人。农行工作人员多次与客户林女士沟通劝阻无效后，只好拨打110报警。派出所民警迅速出警到营业网点，与客户林女士了解情况后，确定该短信确实为诈骗信息。但客户林女士仍然坚持:“这条短信上的姓名、身份证号、电话都没问题。为什么不是我的？”派出所民警解释:“这是因为一些不法分子通过不正当手段查到了你的信息，作为国家机关，不会发这种带有链接的信息。现在很多诈骗分子利用老百姓对国家公众平台的信任和特洛伊病毒的链接信息来诱导。一旦他们点击了这些链接，就会落入诈骗陷阱，最终甚至会把你的钱都卷走。”经过反复疏导，顾客林女士的情绪逐渐平静下来。
林女士恍然大悟，才知道自己防骗知识的匮乏差点酿成大错。临行前，她多次表示感谢。“多亏了农行工作人员的及时发现和派出所的耐心劝说，我才没有造成什么损失，不然真的上当受骗了。太感谢了！”农行汉川支行员工凭借良好的职业素养和敏锐的观察力，通过银警联动，成功拦截了一起异常开户事件。本行员工认真落实客户身份识别制度，为构建和谐安全的金融生态环境做出了贡献。
近年来，农行汉川分行在持续为客户提供优质高效金融服务的同时，坚持客户身份识别等工作，加强日常工作管理，提高员工风险防范意识，认真核实客户基本信息，从源头上杜绝异常开户，堵塞风险漏洞，有效防范欺诈相关风险。该行负责人表示，下一步，该行将继续坚持“以客户为中心”的理念，继续加强一线员工对风险案例的学习，强化员工的风险意识和责任意识。同时，继续加强与警方的协调配合，加强防范电信诈骗的宣传力度，切实增强客户识别和抵御电信诈骗的能力，筑牢防范电信网络诈骗的屏障，为保护人民群众财产安全、构建和谐金融消费环境做出积极贡献，全力保护老百姓的“钱袋子”。
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原文地址"堵截异常开户人员奖惩机制，银行开户堵截案例"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/232346.html。
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