《济安金鑫7月最新理财评级月报》显示，7月正常存续且有效净值的银行理财产品数量为24958款，其中固定收益类产品20501款，现金管理类产品231款，权益类产品434款，混合类产品3741款，商品及金融衍生产品51款。当月新增产品2439只，按产品类型划分，固定收益类产品占比仍超过90%。从产品运作方式来看，6个月以上期限的产品占比超过60%。
此外，在银行频繁降息、大额银行存款“一单难求”的情况下。投资者对低风险、理财收益和灵活变化的理财产品需求持续上升。为满足这一需求，金融机构推出了多种组合零钱理财产品，现金管理产品数量大幅增加。
本次评级截止日期为2023年7月31日。济安金鑫所选产品期限或存续期均在一年以上，对业绩披露完整的商品及金融衍生品的现金管理类产品、固定收益类产品、权益类产品、混合类产品、净值型银行理财产品进行评级。共有15801款产品获得吉安评级。其中，固定收益类产品13599款，现金管理类产品144款，混合类产品1798款，权益类产品260款；目前商品和金融衍生品的合格产品不到10只，暂时没有该类型的评级。
表1各类型参展产品数量统计
类型
产品总数(仅限)
参与产品的数量(仅限)
现金管理类别
231
144
固定收入类别
20501
13599
股权类别
434
260
混合班
3741
1798
商品和金融衍生品
51
总数
24447
15801
来源:吉安金鑫
从产品表现来看，7月热门现金理财产品中，尹蓓理财“京华视界”系列产品稳坐五星“头把交椅”；甘肃银行仍以104款五星产品继续称霸固定收益类理财产品榜单；广东华兴银行在混合产品上也保持优势，以47款五星产品排名第一。在权益类理财产品评级中，有26款产品获得五星评级，均为外资银行，其中汇丰银行的8款产品在收益率、宏观审慎和综合评级三项指标中获得五星评级。
不过，最值得注意的是，招银理财在不同类型的理财产品中表现突出。
现金类理财产品中，招银理财保持五星宏观审慎评级优势，“招银理财赢信宝现金”管理类理财计划系列中有3款产品获得业绩稳定性、宏观审慎、综合评级3个五星评级。
在混合型理财产品中；招银理财发行的“招银理财·赵志何复1号(三年封闭型)混合理财”A、C、F三款产品也从180款五星评级产品中脱颖而出，成功获得收益性、抗风险性、择时性、宏观审慎性、综合评级五星评级，显示出其在市场中的突出地位。
在固定收益类综合评价的1360款五星评级产品中，仅有4款产品实现了收益性、业绩稳定性、宏观审慎性和综合评级的“四圆”，其中招银理财占了3款，分别是“招银理财将设立2号增强型固定收益理财计划(产品:100112)，为期两年”和“招银理财将增加收益”。
此外，吉安金鑫还对至少一家产品符合评级条件的银行理财机构进行了评级。按照银行理财产品分类，在各单类型产品管理能力评价中，获得五星评级的银行理财产品经理共有36位。
表2参与各类产品管理能力评级的经理人数统计
类型
参与经理总数
金融子公司数量
现金管理类别
28
12
固定收入类别
238
27
股权类别
23
12
混合班
59
24
来源:吉安金鑫
从银行理财机构的评级结果来看，尹蓓理财、尹素理财和广州银行在现金理财产品的经理评级中均表现良好。尤其值得一提的是，广州银行在盈利能力和业绩稳定性方面均获得五星评级，而尹蓓财富管理在盈利能力方面的表现同样抢眼。
尹波理财、招银理财两家理财子公司，以及贵阳农商行、宁波银行、广西北部湾银行、湖州银行、甘肃银行、吉林银行、烟台银行、宁波东海银行、潍坊银行、兰州银行、唐山银行、盛京银行、桂林银行、贵州银行、平安银行、晋商银行、上饶银行、浙江绍兴瑞丰农商行、江西银行、营口银行、湖南银行。
参与固定收益类产品的前十名银行理财产品管理机构和管理人的管理能力评级如下。
表3前10名经理对参与固定收益类别的产品数量的评级
经理姓名
收益性
性能稳定性
宏观审慎
吉安对其产品评级的星级总数
综合评级
参与产品的数量
赵胤财富管理有限公司
★★★
★★★
★★★★★
★★★★★
★★★★★
1309
殷新财富管理有限公司
★★★
★★★
★★★★
★★★★★
★★★★
951
兴银财富管理有限公司
★★★
★★★
★★★★
★★★★★
★★★★
777
中银财富管理有限公司
★★★
★★★
★★★★
★★★★★
★★★★
646
工银财富管理有限公司
★★
★★
★★★★★
★★★★★
★★★
457
浦银财富管理有限公司
★★
★★
★★★★
★★★★★
★★★
446
交通银行财富管理有限公司
★★★
★★★
★★★★
★★★★★
★★★★★
416
华夏财富管理有限公司
★★
★★
★★★★
★★★★★
★★
381
平安财富管理有限公司
★★★
★★★
★★★★
★★★★★
★★★★
370
建信财富管理有限公司
★★★
★★★
★★★★★
★★★★★
★★★
309
来源:吉安金鑫
与6月理财子公司缺席混合理财产品经理五星评级不同，7月工行理财和农行理财重新夺回五星荣誉。此外，大华银行、广东华兴银行、广东顺德农村商业银行和邮政储蓄银行也成功获得五星评级。其中，大华银行和邮储银行在盈利能力方面也获得了五星评级的荣誉。
7月，该行理财子公司在股权银行理财经理评级中未能获得五星评级，五星评级仍被外资银行垄断。共有大华银行、东亚银行、恒生银行等三家外资银行成功获得股权银行理财经理五星评级。
本文来自金融界。
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