6月7日上午8点半，建行砀山支行营业部走进两位客户。大堂值班经理陆经理问:“您好，请问有什么业务？”其中一个小伙子自称为身边的一个叔叔办理了农民贷款和裕农通借记卡。网点负责人吕经理见两人有外地口音，更加警觉，主动申请了农贷。按照建行的尽职调查要求，问他们大叔在哪里工作，客户吞吞吐吐说自己在外地。一旁的小伙子见大爷回答不清楚，主动提出开卡办理银行的农民贷款。然后陆经理问:“你在外地工作，怎么能去砀山办理农民贷款呢？你没有资格办理贷款。“当他们看到他们无法申请农民贷款时，他们愤怒地离开了。
9点半，又有两位顾客来到网点。这时，值班的游说者是吴经理，说农民无法获得贷款，他们只要求一张银行卡。他们跟大堂经理说带了工作证明，说卡是转账用的。事实上，在此之前，该网点负责人陆行长已提前告知值班大堂经理，这两位外地客户的办卡情况与事实不符。大堂经理核实了工作证明，但工作证明是砀山的一家贸易公司，继续问客户“你不是在外地工作吗？你怎么能提供我们当地的工作证明？”由于两人在无合理理由的情况下出现异常办卡行为，具有明显的异常办卡特征，网点谢绝了客户办理银行卡的要求。带头的年轻客户比较情绪化，说为什么不能办银行卡。网点工作人员立即向客户解释出租、出借、出售银行卡的危害及法律责任。他们走出网点后，率先给门口不远处的疑似客户和指定持卡人打了电话，才离开。
在日常工作中，砀山支行营业部严格按照破卡行动要求，做好尽职调查工作，积极向客户宣传“破卡”行动，并向客户提供“破卡”行动宣传单，提醒客户对非法买卖银行卡、利用银行卡帮助转移不明资金以及违法或将帮助信息网络犯罪活动的，将追究责任。3日内告知客户第二次账户验证，签署承诺书，询问客户办理银行卡的目的，识别客户身份证，核实手机号码，做好银行卡打击电信网络诈骗相关的客户身份识别工作。(郭方圆)
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"银行柜面堵截冒名开卡的报道，银行堵截冒名开户案例"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/240111.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
