金融公司套路贷法律多少条，成立一个金融公司要多少本钱

半岛记者潘李超

他打着民间借贷的幌子，以金融公司的名义招揽客户，采用暴力、威胁等手段强制执行债权，强行索要债务，并以“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“任意认定违约”等手段多次敲诈勒索、非法拘禁。近日，岛城政法机关多方配合，破获了一个以王某占为首要分子，兰某平、韦某东为重要成员的犯罪团伙。岛城政法机关全力奋战，这个犯罪团伙受到了法律的制裁。

一个电话借钱让警察破案。

2018年2月的一天，青岛市公安局崂山分局接到杜某某报警，称接到朋友尹某某电话，称被人挟持，对方索要4.8万元现金，帮杜收钱。接报后，刑警大队快速反应，立即组织警力会同情报信息科、中韩边防派出所成立专班开展侦查工作。一方面，侦查员与报案人杜某某取得联系，详细了解案情和受害人情况，了解到尹某某平时在平度到李村卖菜，此前也曾贷款买车。这个案子可能和他贷款买车有关。另一方面，民警试图联系尹某某，电话可以接通，但言语模糊。问他具体位置，他应该说“不方便说”。据此，警方判断该案是一起因借款引发的非法拘禁案。

2月7日凌晨1时许，3名男子带着尹某某出现在中南公寓门口。守候多时的民警果断出击，将三名男子抓获。为了深挖犯罪，扩大战果，刑警大队和派出所抽调精干警力展开侦查。通过对金陵汇通金融服务有限公司的搜查，发现了大量借款合同、车钥匙、GPS等物品。结合兰某平等人审查，发现金陵汇通金融服务有限公司存在“套路贷”违法犯罪行为。侦查员通过调查取证，发现了大量被害人，并查清了多名犯罪分子:兰某平、齐某某、韦某东、黄某金、王某某、宋某某、宁某、李某某、、陈某某、王某某、“妙子”等人。

成立财务公司却搞非法拘禁。

据办案机关介绍，王某占于2017年4月注册成立青岛广发永信金融服务有限公司，并安排齐某波负责公司业务。后齐某波招募兰某平、韦某东等人进入公司。同年6月，王某占注册成立青岛金陵汇通金融服务有限公司..同年9月、10月，王某占、齐某波、兰某平在无贷款资格的情况下，采取抵押客户机动车备用钥匙的方式，以金陵汇通公司名义高息贷款。2017年10月至2018年3月期间，兰某平、齐某波组织韦某东等人通过他人介绍、在微信群内发布广告等方式，以金陵汇通公司的名义招揽客户，以民间借贷为名，采取暴力、威胁等手段强制执行债权、强行索要债务，采取“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“任意认定违约”等手段，该犯罪集团实施敲诈勒索犯罪5次，涉案金额9.87万元，其中6.87万元既遂；一起非法拘禁，一人拘禁12小时。

岛城政法机关工作人员通过大数据分析和对相关当事人的研判，确定了邪恶集团的“关系网”。警方通过案件侦办平台，全面收集嫌疑人的行动轨迹、车辆、地址、快递等相关信息，进行深入的碰撞比对、分析研判，确定了其余嫌疑人。

利用小额贷款敲诈钱财。

年龄最大的王某占，1987年出生，作案时刚满30岁。齐某波，年龄最小，1993年出生。二是从人员构成来看，除犯罪分子王某占、齐某波是青岛市崂山区人外，其余均为外地户籍。兰某平是黑龙江人，魏某东是辽宁人。该团伙通过微信朋友圈招揽生意或在同行中广泛宣传。其以“钥匙贷”的形式，通过抵押机动车钥匙、在车上安装GPS定位系统等方式组织小额贷款。成员相对固定，分工相对明确。从作案手法来看，王某占恶势力犯罪集团在未取得小额贷款资格的情况下，冒用公司名义高息放贷，以“任意确定违约”的方式勒索高额“违约金”、“拖车费”，或以暴力或软暴力手段勒索债务，符合“套路贷”的形式。

王某占恶势力犯罪集团规模虽然不大，但同样规模的犯罪集团不在少数。王某占恶势力犯罪集团实施的“套路贷”行为，侵害了正常的金融秩序，对正常的具有借贷功能的企业造成了负面影响。该团伙侵犯了受害人的人身权和财产权。该犯罪集团使用暴力或暴力手段对受害人进行敲诈勒索，侵犯了受害人的人身权利和财产权利。

犯罪团伙最终受到法律的惩罚。

2019年1月31日，青岛市崂山区法院对此案公开宣判:被告人王某占犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金一万元；被告人兰某平犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八千元。被告人齐某波犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八千元。被告人韦某东犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三千元。被告人黄某金犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。宣判后，被告人没有上诉，公诉机关也没有抗诉。现在判决已经发生法律效力。

据岛城政法机关办案人员介绍，作为一种新型犯罪形式，社会对套路贷的认识还不够，套路贷往往提出低利率、免息、到账快等诱人条件，对资金需求方会有较大诱惑，现实中危害更大。因此，需要通过网络媒体和平面媒体，联合金融部门进行立体宣传和广泛的宣传教育，让人民群众充分了解各种“套路贷”的操作手法，免受放贷人的不良行为。

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