2017年5月，长信农贷因涉嫌信息披露违规被证监会立案调查，也成为首家被证监会立案调查的新三板小贷公司。长信农贷的实际控制人佘畅和陈奇已于1月赴美，被证监会调查时处于失联状态。
时隔近三年，中国证监会江苏监管局近日作出行政处罚决定。长信农贷因虚构放贷业务、对外担保未如实披露关联方资金占用情况，被责令改正，给予警告，罚款60万元。
一个
虚构借贷被罚60万
公开资料显示，苏州沧浪长信农村小额贷款股份有限公司(以下简称“长信农贷”)成立于2009年8月，2014年12月在新三板挂牌。其主要业务是为持牌经营区域内的小微企业和农村小微经济组织提供小额贷款服务。公司在新三板交易非常活跃。上市之初，股东人数只有7人。2015年5月，公司股东人数超过200人。
江苏证监局行政处罚决定书显示，长信农贷存在两大违法事实。
1.未如实披露为虚构借贷业务形成的关联方资金占用情况。根据处罚决定，长信农贷控股股东苏州汇海东兴集团有限公司(以下简称汇海东兴)实际控制苏州惠凯丰田销售服务有限公司(以下简称惠凯丰田)、苏州瑞祥汽车有限公司(以下简称瑞祥汽车)，惠凯丰田、瑞祥汽车与长信农贷存在关联关系。
2014年至2016年6月三年间，长信农贷累计虚构放贷业务65笔，分别向惠凯丰田转让9770万元、瑞祥汽车转让9180万元，上述虚假贷款仍有8750万元。长信农贷未在2014年年报、2015年年报、2016年半年度报告中如实披露上述关联方的资金占用情况。
二是未如实披露对外担保情况。截至2016年6月，长信农贷共有16笔未披露的对外担保，担保金额合计7730万元。其中:2015年，长信农贷董事佘畅、未经董事会和股东大会决策批准，以长信农贷名义为其个人或公司对外借款提供9笔担保，对外担保金额2550万元。2016年1月至6月，社长、陈奇未经董事会和股东大会决策批准，以长信农贷名义为其个人或公司对外借款提供7笔担保，对外担保金额5180万元。
在2015年年报和2016年半年报中，长信农贷未如实披露上述对外担保情况。
此外，江苏证监局认为，长信农贷未按要求披露关联方资金占用及对外担保情况，违反了非上市公众公司监管的相关规定。时任长信农贷董事、实际控制人的陈奇、佘畅是对上述违法行为负有直接责任的主管人员；苗晓峰、沈刚、潘、石太、顾群、陆景娟、王宏伟是长信农贷上述违法行为的其他直接责任人员。
根据《非上市公众公司监督管理办法》第六十条和《证券法》第一百九十三条第一款的规定，江苏证监局决定:1。责令长信农贷改正，给予警告，并处60万元罚款；2.对蛇场、陈奇给予警告，并分别处以30万元罚款；3.对苗晓峰、沈刚给予警告，并分别处以20万元罚款；4.对潘给予警告，并处10万元罚款；5.对众泰给予警告，并处8万元罚款；六、对顾群、陆景娟、王宏伟给予警告，并分别处以5万元罚款。
企业调查信息显示，佘昌、、邵志刚、苗晓峰、石太、潘均已被列为失信被执行人。
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新三板小贷公司“举步维艰”
长信农贷在新三板挂牌不到两年，股票就被风险提示。因2016年年报被审计机构出具，该股于2016年6月30日被给予风险警示，股票简称由“长信农贷”变更为“ST长信”。
2017年3月，因贷款逾期，长信农贷于3月20日申请紧急停牌。
今年4月，长信农贷的保荐机构东吴证券发布了风险提示公告。公告称，截至目前，ST长信仍处于停业状态，公司已与员工彻底解除劳动关系。公司公章及相关印章、财务资料、部分电脑已被调查查封，公司目前已无工作人员正常上班。公司已被江苏省地方金融监督管理局终止，公司已无法正常履行信息披露义务。
截至2018年6月29日，长信农贷未按规定时间披露2017年年度报告。根据《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》第4.5.1条第(三)项规定，股转公司决定自2019年4月8日起终止公司股票上市。
据零壹财经报道，2018年，由于宏观经济和同业竞争日益激烈，挂牌新三板的小贷公司营收和净利润均出现下滑，不良率同比上升超50%。小额贷款公司在融资、地域、风险控制等方面的问题突出。
新金融深刻注意到，随着经济下行和监管趋严，在新三板小贷公司业绩下滑的同时，小贷行业的退市潮仍在持续。
据新金融深度不完全统计，截至2019年9月9日，已有13家小贷公司从新三板退市，分别是嘉禾小贷、三花小贷、中兴农贷、童渊小贷、顺泰农贷、源丰小贷、长信农贷、汇邦小贷、永丰小贷、程金常小贷、和鑫科贷、长信农贷。目前只有33家新三板小贷公司仍在挂牌并正常运营。
某券商新三板研究分析师表示，财务公司的信托和监管要求更严格，每年都要交很高的挂牌费用。如果企业认为新三板挂牌成本过高，可能会选择终止挂牌。但在无融资、交易不活跃的情况下，新三板挂牌带来的业务支持、信用背书等品牌效应，仍支持大部分小贷公司留下来，也有公司选择转型业务，但仍“举步维艰”。
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