时代财经
文/时代财经孙晓勋
二三四五近期发布的2018年半年报显示,上半年预收账款较年初增长113.79%,主要为新章鱼星球硬件销售预收账款。同时,章鱼星球为2345带来了11.83亿元的营业收入,占总营业收入的89.79%。
区块链硬件给2345带来巨额收入,背后却是一个变相“挖矿赚钱”的故事。
今年年初,《2345年区块链白皮书》发布,“星球联盟”启动。其区块链硬件产品“章鱼星球”的售价为1299元。这是一个云盘硬件。目前,“星空联盟”注册用户超过800万。
在“章鱼星球”贴吧里,网友wlfljh抱怨道:“这个云盘没有电脑软件,无法工作。手机APP还没有开发好。已经等了2个月了,还要等几个月才能用。差评。”
为什么这样一个昂贵而粗糙的产品吸引了数百万注册用户?一位网友声称章鱼星球是一种新的“致富”方式:“这台机器插上电源后,每天可以自动生成积分星币。身边朋友砸了200万进去,说一天能赚一万,200天回本。我也考虑要不要投资一点。”
2345年,官网说这些星币不能交易,只能提取分红。根据在时代财经的调查,许多用户通过“Player.com”的交易平台交易明星硬币,这是一个数字货币的交易平台。用户可以不翻墙直接登录。
5月底,星币上线玩家网。短短一个月内,其价格从0.8元飙升至1.59元,随后经历了数次大起大落,24小时内最高跌幅达25%,近一个月内最低价为0.54元。截至记者发稿时,星币价格为1.17元。
积分星币的发行机制合法吗?是否有实现ICO的嫌疑?自创的POB算法(价值贡献算法)是否真实有效?时代财经向2345的负责人问了一系列问题,但对方没有回应。
从网址导航网站、现金贷到区块链,2345驰骋在赚快钱的路上。
靠盗版网站发财
得流量者得天下,2345深知这一点,但一路走来并不光彩。
2008年以来,2345联合创始人韩萌等人指使他人为推广网站制作Windows XP、Windows7等盗版软件,先后形成“萝卜家园”等4个版本的盗版操作系统软件,并捆绑销售部分盗版软件,非法获利巨大。
韩萌从小就有经济头脑。从上学开始,韩萌就会利用暑假时间,用棉花包着的大纸箱做一个简易的“保温箱”,骑着自行车去批发市场买冰淇淋,一路叫卖。1995年,韩萌被复旦大学经济学院录取。上学期间,他当过推销员,卖过贺卡。毕业后在一家国企短期工作了两年,然后选择离职,拿出所有积蓄,借了2万,凑了不到7万,开始创业。
2345年并不是韩萌的第一个创业项目,但它让他经历了人生的高峰和低谷。
2012年10月18日,微软起诉上海锐创公司和韩萌侵权。经法院调解,上海锐创公司不仅公开道歉,还赔偿微软3600万元。2013年,浦东新区法院以侵犯著作权罪判处包括上海瑞创公司的韩萌和韩宏昌在内的八名被告缓刑。其中,韩萌被判处3年监禁,缓刑5年。
今年5月,2345因为浏览器和安全卫士被360反击。360起诉其侵权,索赔6000万。
盗版模式并没有影响2345年的逆袭之路。2345成功上市,流量巨大,利润丰厚。2014年6月,2345转借壳,登陆a股。
靠躺着流量赚钱的时间转瞬即逝。2017年2345网址导航日均覆盖1475.7万,远低于百度浏览器和QQ浏览器8000多万的日均覆盖。尤其是近几年,移动端使用率快速上升,PC端流量锐减,2345已经远远落后于移动端的浪潮。
在狱中的这些年里,韩萌仍然对互联网世界保持着高度敏感的洞察力。今年4月,韩萌告诉媒体:我想到了互联网的下半年。这不单纯是流量的问题,而是客户和用户的问题。他们不是一个IP地址,而是一个有温度有宽度的人。
洞察人性,2345除了流量,还探索了一条捷径:追逐金融科技新概念,从概念中套利。
以现金贷为跳板,大股东巨额套现。
“别欺负小穷人,我有现金贷。”现在已经全面禁止的现金贷业务,以前是2345的跳板。
二三四五2017年年报显示,其互联网金融服务收入已达20.93亿元,PC端业务收入8.68亿元。
二三四五刚上市时,公司营收在14.6亿左右,主要靠网站营销和搜索引擎导流。
但到了2017年,二三四五的营收构成发生了重大变化,64%的营收来自互联网金融服务,即现金贷业务。
在早期,初涉互联网金融的2345并没有单打独斗,而是选择与传统金融机构中国银行消费金融合作,推出了微型网络信贷平台“线上自由贷”,后更名为“2345贷王”。当时产品的推广是针对个人用户,提供1000元~ 5000元的小额贷款。
2017年1月,2345出资4.25亿元,占股85%,在广州成立小额贷款公司,后收回剩余股份,成为全资子公司。知情人士透露:“二三四五成立广州小贷的目的是为了拿到牌照,摆脱过度依赖中银消费等大银行的局面。”
在现金贷头部公司中,二三四五是为数不多的上市公司,从财务报表上就能看出现金贷的暴利。
短短两年时间,毛利89%的现金贷收入从2亿滚动到20亿,2017年实现净利润4.12亿,同比增长近3倍,这是在一次性计提12.35亿坏账损失的前提下实现的。
2017年,二三四五将其原值为2.69亿元的“二三四五贷王”应收账款以528万元的价格转让给广西广投物业管理有限公司,应收账款共涉及贷款18.51万笔。这意味着价值不超过3亿元的“坏账”将在2345年上市出售。
与此同时,随着校园贷、裸贷、无底洞、暴力催收,各种行业乱象引发的新闻引起社会广泛关注。去年12月1日,监管部门发布了《关于规范整顿‘现金贷’业务的通知》,切断了现金贷公司的财路。
2345似乎早早嗅到了危机。2017年11月2日,二三四五连续发布四则公告,确认大股东出售股权,公司进入无实际控制人局面。
公告显示,二三四五实际控制人鲍书平将通过其控制的曲水信佳科技有限公司出售不超过1.64亿股上海二三四五网络控股集团有限公司股份,占总股本的5%。至此,鲍叔平三年累计套现18亿元。
持股5%以上股东孙毅及其一致行动人浙富控股集团有限公司(以下简称“浙富控股”)和法人股东曲水新嘉科技股份有限公司(以下简称“新嘉科技”)分别于2017年11月11日和9月29日披露减持计划,其中股东孙毅以“清仓”方式减持。
打ICO擦边球,半年赚11亿。
随着政策收紧后的业务转移,二三四五迅速叫停了“无场景、无特定用途”的现金贷业务,将目光投向了如火如荼的区块链。今年4月,韩萌对媒体表示:“用户获取以及如何实现是2345的核心竞争力。我们知道用户在哪里,如何获取用户,如何实现用户。”
区块链是2345用户的直接变现方式。根据“星际联盟”白皮书,2345星际联盟项目包括行星区块链平台和硬件产品“章鱼星球”。官方称,“章鱼星球”是一款可以赚钱的私有云盘,采用智能合约技术加密数据。
在官网,《章鱼星球》卖断货了。一位用户告诉时代财经,他是在今年春节后购买的,从付款到收货需要两个月的时间。
虽然白皮书中没有提到数字货币,但“积分星”类似于数字货币市场中的代币。通过购买和使用章鱼星球,用户可以挖掘并获得积分星币,同时在玩家网等平台进行交易。迅雷、暴风影音等互联网公司此前也开展过类似业务。
一位不愿意透露姓名的区块链行业律师告诉时代财经记者:中国互联网金融协会曾明确指出,随着各地ICO项目的逐步完成,以发行迅雷“链”(原名“玩币”)为代表的一种名为“发行以矿机为核心的虚拟数字资产”(IMO)的模式值得警惕,存在潜在风险。事实上,迅雷“链客”的发行企业用“链客”代替了对参与者出资服务的法定货币支付义务,本质上是一种融资行为,是一种变相的ICO,而2345年推出的章鱼星球用积分星币代替了对参与者出资服务的法定货币支付义务,无疑是一种变相的ICO行为。
另外,2345创造的POB算法(价值贡献算法)真的有效吗?时代财经在调查中发现,很多用户在论坛中留言抱怨收入不稳定,甚至有好几天没有收入,与2345年政府公布的价值贡献算法规则不符。
2345似乎并不在意用户的看法。在区块链的招牌下,2345获得了巨大的收益,同时完成了大股东的更替,回归了家园。2345年5月9日发布《持股5%以上股东完成公司部分股份过户登记公告》,显示鲍书平及其一致行动人新嘉科技持有公司股份6.5591%,韩萌及其一致行动人张淑侠持有公司股份10.5945%,为第二大股东,浙富控股集团有限公司为第一大股东,占总股本的14.3%。
对于此次增持的原因,韩萌此前对媒体表示,他一直参与二三四五的运营管理,对公司的盈利模式、团队、产品布局有所了解,也看好公司的发展。
“在近两年消费升级的背景下,消费偏好和消费渠道迅速向互联网迁移,每个用户的价值都会大幅升值,这将是互联网公司新的发展机遇。我们希望在运营和实现上有新的突破。区块链技术代表了未来的发展趋势。2345年,现有成熟产品将由区块链科技全面升级。”他说。
韩萌曾对媒体表示,他最喜欢的是自由。早年曾因盗版被判刑罚款。经过几年的折腾,他重新成为二三四五的大股东之一,同时也是该公司的联合创始人兼首席战略官。我不知道韩萌和他的公司这次将在区块链领域走向何方。
(以上文字仅代表作者个人观点,不代表金瓶梅立场。)
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