女士们先生们，你们还记得英达吗？是的，在美国涉嫌洗钱的那个。当时他的洗钱案在华人社区引起轩然大波。今天的话题，就从他开始吧。
一、英达事件回顾
当时著名导演英达夫妇在美国四家银行开了六个账户，每次不到一万美元，分50次存入他们的联名银行账户，约50万美元。这种行为涉嫌洗钱和逃税，因为它违反了美国联邦法律。美国华人律师分析，根据美国法律，此案最高可判10年，罚款50万美元！
英达先生。
提起“洗钱”这个词，很多人脑海中似乎浮现出好莱坞的一个片段。但是，一些活生生的案例告诉我们，洗钱的定义真的很宽泛！！
二是存款方式不当，银行账户被永久封存。
分流分析小组认为，美国对“非法所得”的规定范围很广，普通人稍有不慎，也会涉嫌“洗钱”。
1.美国存款越来越严格。
近年来，美国金融机构对现金存款的检查越来越严格。以前，现金存放超过1万元，就会触发银行启动“防洗钱”机制进行调查。然而，据美国中文媒体报道，一名在美甲沙龙工作的女子在过去三周内，每周都会向自己的大通银行账户存入2000元现金，但银行发现可疑，将账户永久关闭。甚至投诉可能无法成功解封。
美国银行
2.这个中国女人做了什么？
当时，这位女士告诉中国媒体，她在中国的家人给了她一些现金，另一位朋友已经支付了款项。她打算农历新年前出去旅游，又怕钱放在家里不安全，就陆续存到大通银行的账户里。
她说，听说现在银行现金存款严格，但想到只存了2000元，离“万元关卡”还差得远，就没在意。具体操作如下:前两周我每次往账户里存2000元，都没有问题。第三周，我在银行存了2000元现金后，第二天接到银行电话，告诉我必须去银行解释。如果我英语不好，她特意请懂英语的朋友陪她去银行了解情况。
熟料，银行工作人员当场要求女士说明现金来源。尽管很明显这笔钱并非来源不明，但银行还是决定永久关闭这位女士的账户。这位女士说，当她从朋友那里听说在银行存现金的要求越来越多时，她并不相信。没想到一次存了2000元，三周只存了6000元，她就被盯上了。
3.许多美国银行和主要银行限制从他人账户中提款。
越来越多的大银行禁止客户将现金存入他人账户。
美国银行的女发言人科琳·哈格蒂说:“银行希望加强客户账户的安全性，降低客户账户被其他未经授权的人窃取的风险。”。几年前，客户在银行存款时开始被要求携带身份证件；2017年12月开始，禁止客户将现金存入自己名下以外的其他账户。
富国银行表示，预计富国银行将在2018年春季实施这一新禁令。
2014年，大通银行不再允许客户将现金存入非个人账户。
美国银行官方网站
第三，给你很好的法律知识。
分析小组认为，造成这种情况的第一个原因是美国法律严格，第二个原因是很多人抱有幻想。
1.美国有严格的法律规定。
《银行保密法》规定，同一个人如果在24小时内累计存款达到1万美元以上，必须向财政部提交“货币交易报告”(CTR)。任何试图逃避申报的人最高可判10年监禁！
比如:一个月存款超过4次，就会被银行系统标记；如果你在30天内每次存款超过1万美元，你就会被怀疑，银行也会向国税局提交可疑活动报告。一旦被国税局查出没有纳税记录，可能会被判洗钱罪！
2.许多人总是喜欢碰运气。
很多人喜欢钻空 sub，运气好，所以“零存款巨款”的现象相当普遍。在美国，为了避税，很多人会直接通过现金交易，如果手头现金太多，就会偷偷分批存入银行。但是当你觉得很完美的时候，你已经被国税局盯上了！
当美国银行的柜员收到超过1万美元的单笔存款时，他们会将交易通知联邦当局。但是，当你一个月存款超过四次，你也会被银行系统打上标记，成为一个被关注的群体。每周取款3次以上，每次金额超过1000美元，也会被标注。现在看看英达，你就知道怎么回事了。
第四，中国人/中国人在美国接下来该做什么？
分流分析组认为需要从存款规则、现金支票的使用和积极抵制三个方面进行防范和应对。
1.存款规则
每笔存款不超过2000美元，每月小额存款不超过4笔。千万不要超过。如果你有一万美元以上的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，老老实实举报后再存。
现金支票箱
2.现金支票
换成熟人，给朋友现金，他会给你开支票。支票的存取不会带来麻烦。去邮局买现金支票汇票，分为国内现金支票和国际现金支票。没有有效期，丢了可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美元，每张支票收取1.6-2美元手续费；然而，国际支票的最大面额是700美元，每张支票4.75美元。你可以把国际支票寄给世界上的任何人，然后在当地银行兑现。
3.勇于抵制批评
在美国，国税局是一个令人敬畏的机构。国税局不能乱来，偷税漏税也不能干。长期逃税迟早会被盯上。前面提到的案件往往导致大量财产被没收。财产一旦被没收，要拿回来极其昂贵，所以很多人干脆放弃。但抗议政府行为的人有41%拿回了部分或全部财产，可见他们往往小题大做，大发横财。有时，他们经常试图与失主和解，并归还一些没收的财产。这些解决方案通常附带条件，禁止受害者起诉联邦或要求法律费用和法庭费用。因为起诉联合会的成本太高，很多人不得不忍痛接受。
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"美国 存钱，美国银行存多少钱不收手续费"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/265806.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
