近年来，银行业金融机构从业人员参与“飞单”等非法集资活动问题日益严重，严重损害了银行形象，带来了极大的法律和声誉风险。国家纪委驻中国工商银行纪检监察组坚决贯彻落实党中央决策部署，认真履行职责，坚持标本兼治、惩防并举，认真开展风险防控、宣传教育、监测预警、涉案账户查控、员工异常行为调查等工作， 把防范和处置非法集资作为当前维护社会稳定、防范银行业风险的大事来抓，坚决遏制非法集资高发和蔓延势头，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。
驻工行纪检监察组强化企业党委的主体责任，充分发挥风险防控三道防线的作用，先后研究制定了《员工异常行为调查办法》、《员工违规处理规定》等规章制度，重点关注了52类员工的异常行为；严格规范销售投资理财产品的业务流程，加强营业场所和员工行为管理，认真落实轮换、对账、内审、授权等管理要求；始终开展职业道德教育，建设合规文化，建设一支作风优良、纪律严明的员工队伍。对员工参与“飞单”等非法集资犯罪活动采取“零容忍”态度，发现一起，处理一起，绝不姑息。
2015年以来，工行各级纪检监察机构共办理此类案件9件，移送司法机关18件。如吉林省分行纪委发现该行客户经理邹某某利用职务之便，向部分客户推荐北京某公司高息理财产品，同时虚假宣传该产品为工行保本保息产品，立即给予邹某某严重行政记大过处分并解除劳动合同，并将案件移送司法机关处理。2016年10月，邹因非法吸收公众存款罪被法院判处有期徒刑7年。
驻工行纪检监察组充分利用工行科技和大数据资源优势，配合相关部门建立联动排查机制，综合运用大额异常资金交易、工商登记、信贷管理、信用卡交易、融安e信等数据平台，通过对所有员工经商办企业记录、信用卡及个人贷款逾期、高法失信执行或未结案件的调查，结合大额异常资金核查检查发现的问题，深挖非法集资等犯罪线索。
2015年以来，工行各级纪检监察机构每年查处员工异常行为43万余起，发现并确认9683人(次)，涉及民间借贷、违规担保等问题1300余起。综合运用“四种形态”，惩罚与教育相结合。其中，第一种形式用于批评教育、谈话和询问，第二种和第三种形式被使用。
针对调查中发现的部分员工使用他行账户过渡性资金的问题，驻工行纪检监察组探索与相关金融机构建立数据共享机制，加强对分散转账至集中转账、定期批量小额转账等所有员工账户交易涉嫌非法集资变动情况的监测分析，明确线索收集、记录分析、识别研判、报告转账等各项工作流程。发现问题及时果断处理，做到抓早抓小，防止贻误时机。同时要求各分局纪委不断拓宽调查渠道，探索创新调查方式。江西省分行纪委对银行机构从业人员异常行为进行跨行联动调查；深圳分公司纪委对员工跨行账户、征信系统进行查询；广东省潮州市纪委利用数据仓库(DAS系统)对员工参与股市投资和金融资产进行监控调查。河南分公司纪委采取“信号灯”管理模式，分层次关注员工异常行为，推动管理者落实调查协助责任。(中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组||编辑徐梦龙)
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原文地址"如何防范员工参与非法集资，日常工作中如何防范非法集资"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/270245.html。
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