在浏览网页的时候，不知道大家有没有注意到这个广告——无抵押贷款，宣传提供个人基本信息就可以快速放款。前段时间绥化的耿福祥想在网上借钱，但是并没有想象中的顺利。
手机弹出贷款广告
贷款5万，先付1.7万
肇东的耿福祥平时做点小生意。3月10日上午，他手机页面弹出的一则广告吸引了他。
肇东市民耿福祥
手机上有一个贷款的链接，是一个叫身份证无抵押贷款的广告。利率5.8%，利率比较低。当时我对此也持乐观态度。而且用了三个月，可以提前退。
因为生意不景气，耿福祥手里放了不少货。如果他手里有几万块钱，可以解决很多问题。他按照链接上的内容联系了无抵押贷款公司。客服人员告诉耿福祥，他们是北京的一家贷款投资公司。客户只需提供身份证号、住址等基本信息，公司即可远程审核快贷。按照客服人员发来的电子合同，耿福祥打印出借款合同，按要求填写信息，拍照后发回。客服人员告诉他，很快会有专门的业务经理给他下一笔款项。负责放贷的经理姓陈。他看了耿福祥寄回的借款合同后，表示马上放款。然而，在贷款之前，耿福祥必须支付一些押金。
肇东市民耿福祥
我说这是什么存款，他说很快就会下一笔款，他保证按时还款。你还了之后，这两千元会还给你。我说可以，就给他转了两千块钱。
陈经理汇了2000元后，给耿福祥发了一张保单，上面写着2000元在业务完成后一小时退还。看到这个名单，耿福祥感到不知所措。但陈经理告诉他，因为是无抵押贷款，公司必须从客户那里拿到一定的银行流水记录，所以必须先刷才能放款。
肇东市民耿福祥
他说你存多少钱在我们公司财务，我给你刷。刷完之后你的流水就上去了，可以贷款了。我说，那要花多少钱？他说他第一次赢了六千。
陈经理说，这6000元和之前的2000元不一样。两千块钱是业务押金，贷款一小时后返还。这6000元和5万元一起发到耿福祥的卡上。交了6000元，一个小时后，陈经理把自来水截图发给耿福祥，说自来水有问题。
肇东市民耿福祥
就像银行的截图，发给我的。他说流水刷到六成就会卡。你还需要40%，还没做完不能放款。我说的时候你就直说吧。他说你得再交9000元。
9000元汇款后半小时，陈经理给耿福祥发来贷款通知书，他的贷款终于批下来了。耿福祥一看，借款金额5万元，借款期限18个月，利息0.6%。耿福祥原本只借了5万，还没拿到一分钱就已经汇了1.7万。他担心被骗，所以在汇9000元之前，特意让陈经理把公司的相关手续发过来。陈经理也挺坦诚的，不仅发了公司营业执照的图片，还发了身份证和工作证的图片。耿福祥这才放心汇款。看到贷款通知后，他等着贷款下来，却是陈经理的电话。
陈经理说耿福祥的贷款已经批下来了，但是钱卡在银行系统的大额转账网银平台。如果想尽快拿到贷款，现在只有一个办法。
肇东市民耿福祥
他说你需要注入一些资金来激活这张卡。激活后，钱会直接到账。我说，那需要多少钱？他说一万两千。
耿福祥还是第一次听到这样的话。幸运的是，他在银行里。挂了电话后，他赶紧咨询银行工作人员。工作人员告诉耿福祥，没有所谓的大型网银转账平台。耿福祥意识到自己上当了，他赶紧向肇东市公安局报了警。还有那个陈经理，在电话里催他快点汇款。
肇东市民耿福祥
我告诉你，我已经为你收集了足够的钱，我不会打电话给你。你的公司在哪里？我把你面前的钱给你。他说如果你愿意花这个钱，那你就来吧。我的公司在北京。他发给我一个地址。
第二天，耿福祥从肇东坐车去了北京，按照陈经理提供的地址找到了贷款公司。但是前台工作人员告诉他，他们公司是房地产公司，没有陈经理这个人。当耿福祥把之前领取的营业执照图片给对方看时，发现这都是骗子的伎俩。耿福祥又给陈经理打电话，对方一直忙，没空见面。他这才相信，这一万七千块钱应该是被骗了。
无担保贷款是一个骗局
骗子去缅甸躲了。
当耿福祥表示不打算再借钱，想拿回之前还的一万七千元时，这家贷款公司的工作人员黑了他的电话和QQ。肇东市公安局接到报警后，向绥化市公安局反诈骗中心报案。绥化警方通过调查发现，被骗资金流向和QQ地址均指向云南西双版纳州罗达镇，这里也是中缅边境地区。警方在梳理类似案件时发现，这绝对不是一起仅涉及1.7万元的案件，而是一起波及全国多个省份的重大诈骗案。
5月11日，全国各地警方齐聚云南昆明，此案被公安部正式确立为5.11特大跨境电信诈骗案。我省派出精锐部队赴缅甸勐腊开展案件侦破工作。陈某拿走了耿福祥的1.7万元，成为公安工作的一个突破口。通过一段时间的秘密调查，警方摸清了陈某的活动规律。
刘地，绥化市公安局刑侦支队六大队民警。
由于嫌疑人陈某在小勐腊有暂住证，属于边民，每天可以往返中缅边境一次。他利用这一便利条件，在海外为缅甸小勐腊的赌场和犯罪窝点洗钱，因为小勐腊没有中国ATM。
绥化市公安局刑侦支队六大队大队长隋
嫌疑人陈某在缅甸有生意，他经营一家手机店。他经常往返于中缅之间，在中国取钱。几天之内，他就抽到很多钱，有时候一天三四次，一天四五次，有时候一天十几次。提取的金额非常大。
因为缅甸的小勐腊与中国云南的罗达镇接壤，边民可以自由通行。警方调查发现，陈某夫妇每隔一段时间就会骑电动车到云南的ATM机取大量现金，然后返回缅甸的手机店。与联系频繁的邹夫妇也在缅甸开了手机店，还经常在中缅边境偷偷取钱。
经过近一个月的侦查，警方发现了一个以苏某财、苏某富为首的境外诈骗窝点。这个窝点在小楼的顶楼，苏某财、苏某富雇佣的人员在这里从事诈骗活动。
三支警力一起出动。
电信诈骗窝点一网打尽。
我已经摸清了这个诈骗窝点的轨迹，还有一个问题需要警方解决。从他们掌握的信息来看，这个窝点的成员普遍文化程度较低，接触到的受害者只有主动点击网页才有被骗的机会。这种无抵押贷款的网络广告是一种非常重要的信息载体。
在民警对苏某财、苏某富诈骗窝点进行跟踪调查的同时，另一路民警赶赴福建龙岩，确定了一个以曹某、雷某为首的虚假广告推广窝点。这个推广窝点的工作就是在网上发布虚假的贷款信息，同时将受害人的信息与诈骗窝点联系起来。只要有人点击网页上的贷款广告，诈骗窝点就需要向推广窝点付费。
除了虚假的贷款广告，诈骗团伙想要骗钱，离不开大量的银行卡。以耿福祥为例。他将17000元汇款到贷款公司提供的账户，贷款公司通过支付公司的一个商户转到了陈某的另一张银行卡上。陈某随后将钱转到同名银行卡，提现后通过特定的银行卡返还给诈骗窝点的组织者。一次诈骗至少需要五张银行卡。从掌握的200多起案件来看，警方最终发现了一个以肖为首的贩卖银行卡的窝点。
7月29日，专案组对缅甸诈骗窝点、福建虚假广告窝点、广西银行卡销售人员进行收网。
23名犯罪嫌疑人被押解回国。
我省首例跨境诈骗案告破。
8月4日下午3点，经过近70个小时、5000多公里的行程，从昆明开来的K726次列车停靠在哈尔滨西站。专案组指挥员带领参战民警将5·11跨境电信诈骗案23名犯罪嫌疑人押解回国。他们被押送到安达市拘留所。至此，我省首例跨境诈骗案成功告破。那么苏某财等人是如何组织诈骗的呢？苏交代，他在缅甸做赌博生意。今年春节回家，遇到同村的苏某福。苏某福说想去缅甸做生意。
苏某福所说的业务，就是通过虚假贷款的方式进行诈骗。考虑到有利可图，苏某才先回缅甸帮忙租房和买电脑。随后，苏某福带着5人来到缅甸。在苏某财租住的房屋内设立电信诈骗窝点。在网上看到无抵押贷款的广告，他们也想到了在没有任何贷款资质的情况下，用这种方式骗钱。所以他们开始在互联网上做广告。
广告出去后，全国各地点开网页的人都联系上了这个诈骗窝点。雇佣人员以虚假投资公司客服人员的名义与受害人沟通。他们主要以低利息、无抵押、贷款快等低门槛为诱饵，再以收费、刷水等借口，诱骗受害人将钱打到指定账户。为了尽快脱身，他们设立了洗钱窝点。最直接的方法就是大量购买不真实姓名的银行卡。
因为宣传的是快贷，受害者一两次汇款就警觉了。等他们发现不对劲，想追究欠款的时候，发现已经被拉黑了。当钱被骗到特定的银行卡后，洗钱团队立即取出现金，然后大家集体分享。
从2月到7月，他们诈骗了200多名受害者。在此次行动中，警方缴获电脑20余台，手机40余部，银行卡100余张，冻结涉案账户301个。涉案金额1000余万元，其中被害人涉案总金额400余万元。
绥化市公安局刑侦支队支队长郭景辉
该案的侦破，是我省首例境外电信诈骗案。无论犯罪分子在哪里，在国内还是国外，我们最终都会将犯罪嫌疑人缉拿归案，给人民一个满意的答复。
来源:新闻夜航
编辑:孟
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