原始资料来源:街区
原编译:百泽研究院
周一，商品期货交易委员会(CFTC)对加密货币交易平台币安、其创始人兼首席执行官赵昌鹏(音译)“CZ”及其首席合规官Samuel Lim提起诉讼，原因是币安违反了美国多项大宗商品法律法规，包括未能打击其平台上的洗钱活动。虽然诉讼主要集中在美国未注册商品交易的指控，但它可能对币安和加密资产行业产生更广泛的影响。
作为诉讼的一部分，CFTC希望获得一项禁令，有效禁止币安及其子公司，以及CZ和Lim进入美国大宗商品行业并支付利润。
作为对《CFTC》的回应，CZ不同意这一指控，随后在币安的网站上发表声明予以反驳。
Bi 'an的一名发言人在另一份声明中表示:“CFTC提出的投诉出乎意料，令人失望，因为我们已经与CFTC合作了两年多。我们在过去两年进行了大量投资，以确保我们的平台上没有活跃的美国用户，包括将合规员工的数量从大约100人增加到今天的750人。”
美国证券交易委员会(SEC)正在调查一种名为币安美元(BUSD)的稳定货币，这种货币是由币安与加密货币服务提供商Paxos合作开发的。尚不清楚SEC是否会提出自己的指控。
美国司法部也可能对币安提出刑事指控。一位熟悉CFTC调查的人士指出，币安也是美国司法部的审查对象。
以下是CFTC对币安提起的诉讼的七个主要内容。
币安可能知道它促进非法交易，但它不在乎。
CFTC文件包含一些对币安最具破坏性的指控:币安可能故意为有组织犯罪和恐怖组织之间的交易提供便利。CFTC引用了币安的内部聊天记录，包括当时的首席合规官Lim和一名洗钱报告官之间的对话。
“币安的管理层和员工承认，该平台为潜在的非法活动提供了便利，”报告称。
“例如，2019年2月，在收到币安上有关‘哈马斯交易’的信息后，Lim向一位同事解释说，非法人员通常会发送‘小额资金’，因为‘大额资金构成洗钱’。”
洗钱举报官回答:“600块钱勉强能买一把AK47。”
在另一个例子中，一名迁安员工写信给Lim和另一名同事，询问一名客户最近的500万美元交易与非法活动密切相关。应该关闭帐户还是建议他创建一个新帐户？
林通过内部聊天建议:“你可以让他知道要小心他的资金流向，尤其是九头蛇这样的暗网。……他可以放弃当前帐户，创建一个新帐户。”
“我对我们的地理围栏没有信心。”
币安在2019年更新了使用条款，包括币安不能“向任何美国人提供服务”。同年，币安说它开始根据IP地址屏蔽用户。
“事实上，币安只是在网站上增加了一个弹出窗口，当客户试图从与美国相关的IP地址登录时，就会出现这个窗口，”CFTC说。
然而，弹出窗口并不阻止客户登录他们的账户、存款或进行交易，而是要求他们“证明自己”不在美国。
CFTC说，币安的IP地址合规控制(也称为“地理围栏”)无法有效阻止客户来自“受限管辖区”，包括美国，这可能是因为币安告诉美国客户，他们可以通过使用VPN来隐藏自己的位置，以逃避控制。
币安在2019年发布了VPN初学者指南，向客户解释如何使用VPN。
有一次，当Paxos要求币安进行合规性审计时，币安的一名反洗钱记者给Lim发了一条消息，称“我对我们的地理围栏没有信心。”
CFTC还在报告中称，至少有三家总部位于美国的贸易公司正在使用币安，这意味着违规行为已经超出了正常的消费者账户。
VIP计划
根据CFTC的说法，币安为大客户提供“VIP”计划，包括更快的交易和当执法机构询问或锁定他们的资金时及时的通知和建议。
“币安知道其贵宾的身份和地理位置，因为币安在开展业务时自然会监控其交易量和收入来源，”报告称。
该计划的一个“重要好处”是“及时通知任何有关其账户的执法调查”。
CFTC声称该计划是由林在CZ的指导下制定的。
一旦资金被冻结或解冻，币安的VIP团队将“通过短信、电话等方式联系用户”。通知他/她账户已被冻结或解冻”。“我不会直接告诉用户跑路，而是直接告诉他们账号已经解冻，被XXX调查。如果用户是大交易者或聪明的交易者，他/她会得到提示。”
币安的员工也用信号交流。该机构表示，CZ和其他员工使用“自动删除功能”进行业务交流。“即使在币安收到CFTC的档案请求和币安据称向其雇员分发档案保存通知之后”，自动延迟功能可能允许雇员“在告知有罪之后销毁证据”。
CFTC不相信币安。美国和币安分别运营。
总部设在加州的BAM Trading经营着币安。据CFTC称，BAM Trading也由CZ拥有和控制，从未在CFTC注册。
“当CZ雇佣BAM Trading的第一任CEO时，他把币安描述成一艘海盗船，他希望币安。美国将成为一艘军舰，”CFTC说。
CFTC补充说，币安。美国和币安在营销和品牌方面相似。
币安也依靠“商业实体的外衣”，这似乎类似于FTX复杂的国际结构。FTX崩溃后，人们惊讶于FTX有很多相关的商业实体。CFTC认为，币安许多商业实体故意隐藏平台的位置，混淆外界。
“币安非常有效地混淆了它的位置和运营公司的身份，甚至混淆了Lim，”CFTC说。
当CFTC试图找到林的地址，并传唤他，地点是混乱的。
与顾客打交道
币安拥有大约300个在该平台上交易的“内部账户”，这些账户“直接或间接归CZ所有”，此外还有他控制的另外两个实体，Merit Peak和适马连锁，以及由CZ管理的另外两个账户。
CFTC说:“币安没有在其使用条款或其他地方向其客户披露币安在自己的市场上交易。……币安拒绝回应CFTC发出的调查传票，该传票旨在寻求有关其自营交易活动的信息，包括交易数据和员工之间的通信，这与它明显试图对其在自己市场的自营交易活动保密的做法一致。”
在周一晚些时候发布的一份声明中，CZ表示:“币安在任何情况下都不会以盈利为目的或‘操纵’市场。币安在很多情况下进行“交易”,因为我们的收入来自加密货币。我们确实需要不时地将它们兑换成现金来支付其他费用。我们有子公司为流动性较差的货币对提供流动性。这些子公司都是专门监控的，不会有大的利润。”
关于他的个人活动，他补充说:“就我个人而言，我在币安有两个账户:一个用于货币卡，另一个用于我的个人加密资产。我也在币安上存储我自己的加密货币。我还需要时不时地兑换加密货币来支付我的个人开支。”
CZ在很多方面都有直接牵连。
CZ被列为被告，在整个诉讼报告中被反复提及。
CFTC说，中车直接或间接拥有币安的所有业务实体，并且“只对自己负责”，因为币安没有董事会。
CFTC表示，在120个实体中，包括币安控股公司、币安工业工程公司和币安服务公司在内的一些实体拥有混合基金和共享基础设施。除了控制币安网络，CZ还“直接批准产品”。
随着币安的发展，CZ聘请了一个高级管理团队，但他继续参与和控制“企业的所有关键决策”，包括提供什么产品以及如何实施和执行AML和KYC。
“CZ还负责评估与币安商业活动相关的法律和监管风险，包括与币安相关的风险。并直接参与与合规顾问和律师就与币安业务相关的法律和监管问题进行的讨论，”CFTC说。
CZ、Lim和币安管理层的其他成员将定期收到最新消息，包括有关币安的信息。美国客户，“以及币安努力占领美国市场的成效”。
CFTC说BUSD和莱特币是商品。
CFTC将在币安交易的几项加密资产列为大宗商品，包括LTC、ETH、USDT和BUSD。
一个多月前，在Paxos收到币安联合发布的关于其与BUSD调查的通知后，BUSD受到审查。
CFTC的指控中也提到了Paxos。CFTC说，币安试图向包括Paxos在内的商业伙伴隐瞒BUSD合规计划的低效率。
2020年，为了满足Paxos的要求，币安对BUSD进行了合规审计。
“但根据林的说法，币安故意雇用了一名合规审计师，他是一名‘只评估地理位置的私人审计师’，以‘为我们赢得更多时间’，”CFTC在诉讼报告中写道。
长期资本是一种证券还是一种商品一直没有得到太多关注，但CFTC似乎断定它是一种商品。
尤其是ETH，与其他监管机构的观点不同。美国证交会主席加里·詹斯勒(Gary Gensler)和纽约总检察长莱蒂夏·詹姆斯(Letitia James)都表示，联邦理工学院是一家证券公司。詹姆斯在本月早些时候对加密货币交易平台KuCoin提起的诉讼中表示，ETH是一种证券。然而，CFTC的主席Rostin Behnam认为这是一种商品。
风险警告:
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原文地址"7 个细节快速了解：CFTC 为何起诉 Binance？"：http://www.guoyinggangguan.com/qkl/170942.html。
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