日前，延吉市公安局主动出击，成功侦破虚假贷款平台诈骗案，涉案金额3000万元，其中非法获利1000多万元，涉及全国多地，受害人4万余人。目前，42名犯罪嫌疑人已被延吉市公安局采取刑事强制措施，案件正在进一步审理中。
一人报警挖出两个假贷款app。
3月中旬，延吉市公安局刑侦大队中队接到群众举报，称其在某贷款APP上被骗299元。经了解，群众在某大型短视频平台上看到贷款APP广告，于是下载注册。平台提示，缴纳299元会员费，可以申请5万元到20万元的贷款。群众交了会费后，按照提示申请了贷款。
然而，提交申请后，贷款始终没有下来。群众联系客服，客服以各种理由拖延。群众要求退会费，客服开始敷衍、指责，诱导群众继续等待。半个月后，群众意识到被骗了，于是到公安机关报案。
延吉市公安局刑侦大队金融侵财中队指导员黄旭、民警尚德民接警。根据群众反映，他们判断该州应该还有人也被骗，于是立即将情况向刑侦大队大队长金汇报，并成立专案组进一步调查此案。经查，我州有200多人被骗，被骗金额超过6万元。而且有两个假的贷款app。
“交会员费可以贷款20万”背后的骗局
专案组成员开始追踪两个假贷款app的资金流向，最终发现资金全部流向南方某市某网络科技公司。经查，另有3家网络科技公司及关联公司和公司主要负责人黄某、朱某、熊某、付某、何某、王某、徐某浮出水面。
黄、朱某某等5人一起长大。除了文化程度不高的朱某某只有高中文化程度外，其余均为大专学历。为了快速赚大钱，黄凭借自己的专业优势和聪明的头脑，想出了一个“致富之道”，组织朱某某等5人注册公司，共同打造了自己的“贷款业务帝国”。其中，黄注册了一家科技公司，负责开发假贷APP，推广业务；朱某某注册为主体公司，负责大额转账和对外推广运营；熊某某等注册的客服公司负责接待会员，指导会员缴纳会费，处理投诉。
同时，他们与另一家网络科技公司合作，在各种知名app上负责假贷app的研发、维护、运营和推广。“黄是团队的灵魂，所有策划都是他出的主意，而且因为朱的文化水平不高，还特意引诱朱多出钱，让朱在事件中被抓承担大部分责任。”尚德民说，行动前，黄某曾纠集朱某某等5人，商议如何逃避公安机关的侦查，是一起有预谋的团伙诈骗犯罪。
四张猎网锁定了四个窝点，全部被抓。
为了大规模推广这两款诈骗app，以黄为首的诈骗团伙通过合作科技公司在手机app商城、各大短视频向全国特定受害人(有贷款需求的人群)推广。受害者一旦下载该软件，就会被引导缴纳会员费，或者在申请贷款的过程中被扣除。“这两个app根本借不到钱，因为根本不具备贷款资质和能力，只是想骗受害人的会员费。”据尚德民介绍，贷款app的种类和数量非常多。很多急需流动资金的人，在几天后发现贷款不到的时候，会选择其他贷款app，不会特别在意两三百元的会员费。
但也有很真实的受害者，会不断联系客服询问，催促下次付款。这时候客服就会使用“拖延战术”，通过继续付款来引导事主“撤退”。
在对该诈骗团伙的组织架构、分工、落脚点进行调查后，3月15日，延吉市公安局60余名民警分赴4省4市开展抓捕行动。不过，当时正好赶上“3·15”消费者权益日。为了规避风险，该团伙“闭店”一周。3月22日，该团伙重新开张。3月23日凌晨，四组抓捕民警全部到位，悄悄拉开“猎网”，静静等待所有“猎物”逐一入网。9时许，随着“行动”的召唤，猎网迅速收网！36名犯罪嫌疑人全部落网，现场缴获银行卡100余张、手机70余部、电脑30余台。
4月，专案组继续扩大线索，抓获6名犯罪嫌疑人。
来源:延边晨报
编辑:关学森
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