备受社会各界关注的四平汇鑫小额贷款有限公司非法吸收存款案已进入审判程序。检方以集资诈骗罪、非法吸收存款罪两项罪名起诉该公司法定代表人徐某、合伙人李某。但445人的3.3亿元存款无法支付，给储户造成巨大损失。
回头看，案件侦破的全过程
2016年2月16日，四平市公安局经侦支队接到报案。四平市汇鑫小额贷款有限公司在未经有关部门批准的情况下，于2010年至2016年期间，高息吸收公众存款9600余万元，供公司使用。公司因经营不善，无力支付催款人的利息和本金，储户要求公安机关立案侦查。
接报后，支队抽调精干警力组成专案组展开调查。经查，2010年8月19日，齐某、、李某等人在四平市工商局注册成立四平汇鑫小额贷款有限公司，从事小额贷款业务。后来公司业务激增，自有资金不够用。三个人商量着以高于银行的利率向社会吸收存款，分工明确。齐某负责吸收存款，刘某负责发放贷款，李某将吸收的资金用于开发新的P2P业务。该公司未经金融管理部门批准，以高于银行存款利息两分的月息向社会公众非法吸收公众存款，以五分以上的月息发放小额贷款，投资北京某金融P2P平台。至2015年12月底，公司资金链断裂，445人3.3亿元存款无法支付，给储户造成巨大损失。
案件调查清楚后，抓捕工作随即展开。因刘系四平市第七届人大代表，四平市公安局于2016年3月6日提请四平市人大常委会对刘采取强制措施。经四平市人大常委会批准，对刘进行网上通缉。同时，该公司法定代表人齐被监视居住。
2016年5月19日，该支队以涉嫌非法吸收公众存款罪对四平市汇鑫小额贷款有限公司正式立案。经过大量工作，该公司主要犯罪嫌疑人齐某到经侦支队投案自首。犯罪嫌疑人刘迫于压力，也来到公安机关投案自首。随后，齐某、刘某被刑事拘留，李某被网上通缉。
警方:完全恢复难度很大。
破案后，经侦支队专案组查明，该公司向企业和个人放贷1.39亿元。为了挽回受害人的经济损失，专案组民警展开了大规模的追缴行动，但收效甚微。一是汇鑫小额贷款公司向一些不良企业和个人放贷，形成休眠账户；第二，向社会上的企业和个人放贷是正常的借贷行为，公安机关没有强制力，只能与之协商。但专案组民警并没有放弃，仍在全力追回，力争将受害人的损失降到最低。
提醒:非法集资涉及面广，危害极大。
非法集资涉及面广，危害极大，扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响了金融市场的健康发展。同时严重损害群众利益，非法集资案件频发高收益影响社会稳定。非法集资欺骗性很强，容易传播。犯罪分子骗取群众资金后，往往挥霍一空或迅速转移藏匿，给受害人造成重大损失，有的甚至血本无归，严重危害社会稳定。
警方提醒，广大群众一定要认识到非法集资的危害，千万不要让高息蒙蔽了你，千万不要参与非法集资，千万不要拉人头非法集资，到头来害人害己。
国家:整顿小贷公司，再次掀起风暴
12月8日，P2P点对点借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治工作实施方案》(以下简称《方案》)，决定用一段时间集中开展小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治工作。此次整治范围更细更严，目标是坚决杜绝非法集资、机制诈骗案件的发生，从源头上遏制。
策划:蒋
作者:顾昕
编辑:何林
吉林日报出品
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