投资人。孟星
5月30日，辽宁兴城农村商业银行股份有限公司(以下简称“兴城农商行”)5.46亿股股票在阿里拍卖平台再次拍卖。上述股权被拆分为10次拍卖，总起拍价约6.44亿元，比今年4月下旬第一次司法拍卖的起拍价约7.15亿元低10%。
拍卖一直持续到5月31日上午10点，期间无人报名，最终被拍卖。
被拍卖股份的持有人为兴城农商银行前八大股东，分别为北京鹿鸣叶巍国际贸易有限公司、哈尔滨昌盛龙达装饰材料经销有限公司、哈尔滨钟毅智盛机电设备安装有限公司、北京信誉北都商贸有限公司、北京中兴姬野科技有限公司、北京三益恒通建筑工程有限公司、北京浙商佳购供应链管理有限公司、张家口鸿初商贸有限公司..
股权评估报告显示，上述八家公司分别持有兴城农商行4.6%、5%、5%、6%、7%、9%、9%和9%的股权，合计持股比例为54.6%。
资料显示，兴城农村商业银行于1999年在葫芦岛市工商局注册成立。是在农村信用社基础上改制设立的股份制地方商业银行。该行注册资本10亿元，股东由民营企业和社会自然人组成。
八大股东背后
根据法院披露的裁判文书，上述股权被拍卖的兴城农商行前八大股东，因涉及经济纠纷，均被列为被执行人。
此外，在原银监会2022年6月披露的第五批银行、保险机构主要违规股东名单中，兴城农商行前八大股东的系数赫然在列。
原银监会指出，此次公布的股东违法违规情况主要包括:股份来源不符合监管要求；违反规定持股银行保险机构；隐瞒关系；违规进行关联交易；有严重逃废债务的；股东及其关联方非法挪用或占用资金；违规质押所持股权；违规安排未经核准任职资格的人员实际履行董事、高级管理人员职责；拒不按照监管意见进行整改的；有涉黑涉恶的犯罪行为。
值得注意的是，虽然兴城农商行的前八大股东看似是八家不同的公司，注册地址也分布在不同的地方，但股权评估报告显示，这八家公司几乎同时投资了兴城农商行。除北京鹿鸣叶巍国际贸易有限公司外，其他7家公司的投资日期均为2016年12月31日。
此外，国家企业信用信息公示系统显示，与此同时，上述8家公司于2018年4月28日将其所持兴城农村商业银行股份全部质押，质权人为白山江源农村商业银行股份有限公司(以下简称“白山江源农村商业银行”)。
一些市场人士对此表示怀疑。如果这八家公司背后没有统一动员，步调怎么会这么一致？
值得一提的是，虽然上述8家公司表面上股东和实际控制人不同，但股权穿透后，北京鹿鸣叶巍国际贸易有限公司(以下简称“北京鹿鸣”)和哈尔滨钟毅智胜机电设备安装有限公司(以下简称“哈尔滨钟毅”)在股东层面仍有交集。
企业调查显示，北京鹿鸣的股东之一是杨艳红，杨艳红旗下的另一家公司也拥有哈尔滨钟毅的部分股权。
同时，企业调查还显示，杨艳红曾持有北京康德健医疗器械有限公司股权，该公司现由万方投资控股集团有限公司(以下简称“万方控股”)100%持有。
而且在裁判文书网公布的一份民事判决书中，万方控股是被告，万方控股的委托代理人是杨艳红，并指出她是公司员工。
有市场观点认为，兴城农商行前八大股东背后的老大哥疑似万方控股。值得一提的是，万方控股还持有白山江源农村商业银行40%的股权。
也就是说，万方控股将其持有的兴城农商行股权抵押给白山江源农商行获得资金，但最终未能偿还资金。法院只能拍卖兴城农商行股权。
万方控股曾被称为“万方系”，资产数千亿，实力雄厚，如今却频频成为执行人。
企业调查显示，万方控股目前掌握被执行人信息6条，总金额约26.55亿元，历史被执行人信息285条，总金额约170.68亿元。
事实上，在兴城农商行股权抵押给白山江源农商行后不到半年，原兴城农商行党委书记、董事长李刚已于2018年10月被免去党委书记、董事长职务，成为该行工作人员。
2020年6月，来自辽宁省纪委监察局驻农村信用社纪检监察组、葫芦岛市监委的消息，辽宁兴城农村商业银行原党委书记、董事长李刚涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。
2020年7月，辽宁葫芦岛银监分局披露的罚单显示，辽宁兴城农村商业银行严重违反审慎经营规则，违规发放该行股权质押贷款。监事会2018年度未对本行董事会、高级管理层及其成员进行履职评价，未履行银行承兑汇票发行尽职调查，被罚款20万元。
被执行多次。
事实上，万方控股与兴城农商行的关系不仅仅是股权质押这么简单，兴城农商行还为万方控股的贷款充当了担保人，并因此与万方控股一同被列为执行人。
中国裁判文书网披露的文件显示，兴城农商行已卷入多起贷款纠纷。
其中一个案例是2018年12月7日，兴城农商行向江西银行投融资平台“金e融”的所有投资人出具《担保函》。被担保的主债权以钟建明毛签署的《借款协议》、《投融资平台服务协议》及其修正案、补充协议的约定为准。当天，钟建明毛与平台所有实名投资用户签订了借款协议。
简单来说，在这起金融借款纠纷案中，兴城农商行是担保人，钟建明毛是借款人，钟建明毛未能偿还到期借款，因此兴城农商行和钟建明毛被法院起诉。公开资料显示，钟建明毛是万方控股的利害关系人。
企业调查显示，在很多案件中，兴城农商行、中建明茂、万方控股共同成为执行人，如下图所示，其中徐强是中建明茂的实际控制人，彼得是万方控股的实际控制人。
截至目前，兴城农商行共有历史被执行人信息201条，执行总金额约11.54亿元。
对于兴城农商行这种规模的银行来说，很难在不影响业绩的情况下如此高频率的成为执行人。
股权评估报告显示，截至2021年末，兴城农商行资产为137.43亿元，负债却达到141.00亿元。2021年全年亏损8.1亿元，每股净资产-0.36元。
内部控制问题受到关注。
兴城农商行同样关注其内控问题，被曝出多起大案要案。
2022年8月，裁判文书网披露的一份刑事裁定书，让一起涉及兴城农商行的1.28亿元贷款诈骗案浮出水面。该案件还涉及兴城农村商业银行的几名员工，包括一名银行经理和信贷员。最终给银行造成7915.83万元的重大损失。
根据裁判文书，辽宁省葫芦岛市中级人民法院一审判决，2015年7月至2017年9月，童某多次以冒名顶替、借新还旧、提供虚假材料等方式骗取贷款:在兴城市满乡碱厂贾珠村，采取“虚构建大棚基地、多贷少建大棚、建大棚差”的犯罪手段 而大棚是由兴城市碱厂乡人民政府根据兴城农村商业银行的函件出具的。
本案中，兴城农商银行工作人员在贷款发放前未进行贷前核查，明知童某提供的贷款资料造假、虚构抵押物不实，仍为童某发放贷款。
无独有偶，2020年披露的刑事裁定书显示，兴城农商行内部员工仍因违规放贷被调查。
案件发生在兴城农村商业银行沙河所支行。犯罪时江是该行信贷员，犯罪时莫某良是该行支行行长，苗某林是沙后信用社副主任。
裁定书显示，2006年至2018年，江、苗、莫某良违反商业银行贷款有关规定，不认真履行“贷款三查”职责，以“建大户”、“顶格贷”、“还旧贷”等方式向多人发放贷款7527万元。
据了解，“大基数”是指通过伪造多个自然人的贷款，由某一特定人收取，用于其他领域的贷款。一般来说，很多贷款都集中在一个人身上。“借新还旧”是指贷款到期后，重新发放贷款以偿还原贷款的部分或全部的行为。
有专家分析，一些中小银行业务匮乏，展风格粗放，靠的是人情而不是市场化路线。内部因素方面，要完善公司内部治理；外部因素方面，需要充分调整担保业务，遵循担保业务的基本风险原则。”(思维财经出品)■
这篇文章来自Investor.com。
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"兴城收购农商行，兴城农商行新任董事长"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/131626.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
