又一起非法金融网贷案一审，涉案金额736亿过“e租宝”。截至案发，仍有超过25万投资者未支付218亿元，远超前不久刚刚终审的“快鹿案”(该案实际损失152亿元)。
据上海市第一中级人民法院官方微信消息，2019年7月10日、11日，上海市第一中级人民法院(以下简称上海一中院)一审公开开庭审理了被告人林山(上海)金融信息服务有限公司(以下简称林山金融公司)及周伯云等12名被告人受贿一案。
根据公诉机关的指控:
2013年10月，被告人周伯云成立被告单位林山财务公司，实际控制“林山系”企业，先后在全国29个省市开设分支机构1000余家，逐步建立“广群金融”、“善林宝”、“易宝贷”、“林山财富”等点对点借贷平台。林山财务公司为谋取非法利益，以虚构债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺年化收益4.5%至18%，以债权转让名义向62万余名投资者非法集资人民币736.87亿元。其中567.59亿元用于支付前期投资人本息。至案发时，25万余名受害人本金尚未支付217.79亿元。
25万人218亿未偿，或创历史新高。
2018年4月24日晚，百亿平台“林山金融”创始人周伯云投案自首后，上海警方公布了调查结果。周伯云被逮捕，同时被逮捕的还有该公司首席执行官田京生和关联公司开心钱庄的负责人陶，他们涉嫌非法吸收巨额公众存款。
2019年7月10日、11日，“林山金融案”在上海市第一中级人民法院公开审理。根据公诉机关的指控:
“2013年10月，被告人周伯云成立被告单位林山财务公司，实际控制林山相关企业，先后在全国29个省市开设分支机构1000余家，逐步建立广群金融、善林宝、易宝贷(开心银行)、林山财富等点对点借贷平台。
林山财务公司为谋取非法利益，以虚构债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺年化收益4.5%至18%，以债权转让名义向62万余名投资者非法集资人民币736.87亿元。其中567.59亿元用于支付前期投资人本息。至案发时，25万余名受害人本金尚未支付217.79亿元。"
根据上海一中院的公告，庭审中，公诉机关出示了相关证据。辩护人就被告人的行为是否构成集资诈骗罪、涉嫌犯罪数额是否准确、自首、主犯、从犯的认定等问题发表了意见。
庭审持续到7月11日17时25分。被告人家属、被害人代表、上海市人大代表旁听了庭审。合议庭经过评议，将依法对本案进行宣判。
7月9日，“快鹿案”终审宣判，上海高院二审认定快鹿集团非法集资共计人民币434亿元(以下币种相同)。除282亿元用于支付前期投资人本息外，其余用于支付各种经营费用、股权收购、影视投资等经营活动、转移出国及购置车辆、个人挥霍挪用等。至案发时，本案实际经济损失共计152亿余元。
从e租宝上线的2014年7月到2015年12月，一度震惊业界的e租宝被查封。“玉成系”犯罪嫌疑人以高息为诱饵，编造融资租赁项目，非法吸收公众资金。当时累计交易金额达到700多亿元。当时警方初步调查显示，e租宝实际吸收资金超过500亿元，涉及投资人。
钱宝。另一起非法集资案的主角com也于近日被判刑。今年6月21日，钱宝在线案在南京中院一审公开审理后宣判:钱宝在线实际控制人张小磊被判处有期徒刑15年，并处没收个人财产1亿元。此前，2017年12月26日，在张小磊向南京市公安局投案自首一个月后，他曾在接受中央媒体采访时露面。根据视频中警方公布的初步调查结果，截至案发，集资参与人未支付本金约300亿元。
相对而言，线上线下的“林山金融”及其相关平台，涉及的投资人多，地域广，未付金额大，可能创下了多项纪录。
涉案737亿，警方揭秘巨额集资诈骗套路。
去年4月24日晚，周伯云投案自首后，警方发现林山金融通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收公众资金形成资金池，供周伯云等人随意使用。
此前，券商中国记者也曾报道，警方调查揭露了“林山金融”线下门店推广+线上互联网营销交易模式的巨额非法吸储行为:
套路一:自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云未经批准，在全国范围内开设线下门店1000余家。他在招聘培训员工后，通过广告、电话营销、口口相传等方式向员工支付高薪和高提成，并大力推广债权转让理财产品。
套路二:以卖高收益为诱饵诱骗投资者。向不特定社会公众成员线下销售“新月盈”、“新季风”、“新年丰”、“郑心潼”等所谓债权转让理财产品，承诺年化收益5.4%至15%不等，引诱投资者；网上开设了“林山财富”、“善林宝”、“开心钱庄”、“广群理财”等网络理财平台，多个标的收益率超过10%，并推出5000元奖金，鼓励老用户带来新的高额返利。
套路三:做足包装宣传(高调公益，多次获得机构奖项)，在民众中塑造“大到不能倒”的企业形象，骗取投资者信任。
套路四:借新还旧。林山金融宣称投资项目不盈利，通过借新还旧的方式偿还之前投资人的到期本息。
当时上海警方认定林山金融是庞氏骗局，资金缺口难以为继，导致倒闭。他们会尽力追回所涉及的款项，并提醒投资者登记他们的索赔。
当时网贷之家的数据显示，林山财富以0 ~ 20万元为主，投资周期以6个月以上为主。在林山金融的主要线上平台“林山财富”上，有很多“本地用户”投入了约220万至440万元，至今未收回；在排名前十的“土豪”用户中，不少人在“林山财富”上投资了约3000万元。
来源:网贷之家。上图显示，从2017年10月31日到2018年1月31日，林山财富平台100万以上的投资者人数分别为7人、18人、4人和3人。
“敛财”后广泛涉足实业，资金去向成谜。
日光之下无新事。倒下的林山金融与类似的非法集资平台有很多共性。比如我从来不吝啬花钱包装自己，装修一个前台花了200多万；喜欢高调打广告，参与发起各种公益活动，创始人和机构本身也多次获得不同机构的奖项。
2016年以来，林山金融和周伯云多次宣布投资贵州等西部地区的PPP项目，但未见后续投资进展。
没人知道林山金融的钱去了哪里。周伯云身边的多层次股权关系图显示，除了财富管理平台“庞氏骗局”之外，他还涉足了很多资金密集型的投资场合，比如新零售、房地产、汽车制造等等。
多份公开资料和工商信息说明显示，“零售黑马”隔壁便利店(成立于2015年5月，官网称初期注册资金1亿元，全国已开店80余家)与林山金融关系密切，周伯云的公司可能是隔壁便利店的重要投资方。
根据天眼查的信息，林山金融的实际控制人周伯云也从事房地产开发。2006年11月注册“天津嘉伦鸿业置业有限公司”，周伯云仍持有99.5%的股份。然而这家公司却官司缠身，10次被法院列入失信被执行人(老赖)名单。主要原因是竣工前不能交房，拖欠工程款。因商品房买卖合同纠纷起诉30余起，质疑项目投资难。
在周伯云的一系列股权投资操作中，高通荣盛财富投资集团有限公司(以下简称“高通荣盛”)，前身为高通荣盛(京)投资基金管理有限公司，于2013年注册成立。周伯云是创始股东，后来长期担任董事长。但工商信息显示，周伯云于2016年11月退出公司担任投资人)。
作为周伯云对外布局投资的重要平台，天眼查显示，高通荣盛投资控股企业31家，涉及房地产、汽车制造等多个资本密集型产业投资。其中有高通汽车股份有限公司(注册资本6亿，2018年2月9日注册成立)、安源客车(注册资本5.07亿，占70%)等。同时，这些产业投资也链接了小额信贷、财富管理等金融领域的公司。如高通荣盛投资集团参股安源客车制造有限公司，安源客车投资设立黑龙江德山小额贷款公司。
来源:经纪人中国(ID: quanshangcn)
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原文地址"钱都去哪了？涉案高达736亿，25万投资人218亿无法兑付，从钱宝网到快鹿…为何这些爆雷P2P涉案金额屡刷纪录"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/135862.html。
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