1月30日，中国人民银行杭州中心支行发布行政处罚信息，浙江网商银行股份有限公司(以下简称“网商银行”)受到警告，被罚款2236.5万元，9名责任人被罚款2万元至8万元。
罚单涉及的违法行为类型包括违反金融统计管理相关规定；违反账户管理和清算管理的有关规定；违法征信管理的有关规定；未按规定识别客户身份，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定履行交易报告义务，与身份不明的客户进行交易。
从被处分人员来看，时任副行长兼产品创新部负责人、时任监事长、创新部小微金融产品部负责人、综合风险管理部反洗钱二级部门负责人、产品创新部高级专家、合规部高级专家、现金管理部总经理、行业金融二部高级专家、个人征信异议处理人员被处分。其中，时任副行长的冯亮·冯亮先后在交通银行和浦发银行履职。2015年任网商银行产品总监，2019年获批副行长，2021年9月获批网商银行行长。上述违规行为应该发生在他担任副总裁期间。根据网商银行对媒体的回应，与2020年央行对网商银行的全面检查结果有关。
2020年1月，网商银行重大关联交易尚未经过关联交易委员会审议和董事会审议；一些员工提供虚假信息、声明等。会计操作管理违反基本内控规定，被当地银保监分局罚款95万元。2020年12月，央行等四部门联合约谈蚂蚁集团。此后，蚂蚁集团制定了整改方案，包括纠正支付业务不正当竞争；严格执行《征信业管理条例》的要求，遵循“合法、最小、必要”的原则收集和使用个人信息。
在科技创新板风波之后，蚂蚁集团在2021年3月迎来了高管变更。蚂蚁金服前CEO胡小明发内部邮件称，将辞去蚂蚁金服CEO职务。2021年8月，网商银行的法人和董事长由胡小明变更为金小龙。金小龙2019年从原副行长升任网商银行行长，曾在平安银行履职。
网商银行于2015年6月开业，股东包括蚂蚁科技集团有限公司(以下简称“蚂蚁集团”)、万向三农集团有限公司(以下简称“万向三农”)、银泰旗下宁波金润资产管理有限公司(以下简称“金润资产”)、复星旗下上海复星工业科技发展有限公司、巨人网络旗下杭州何博士电子商务有限公司、金字食品有限公司，其中， 前两大股东分别持股约30%和26.7%，蚂蚁集团和万向农业母公司万向控股已向央行申请注册金融控股公司。
国家企业信用信息公示系统显示，自2021年3月起，金润资产持有的网商银行部分股权被安徽国源信托质押。
网商银行的业务包括网商贷款、于鲍莉、票据服务和供应链金融。网商银行也参与联合贷款业务。包括广州银行、邮储银行在内的部分用户与网商银行签订了业务联合贷款合同，部分贷款由网商银行发放。部分用户逾期后，合作银行起诉，要求赔偿。据披露，截至2021年9月30日，网商银行总资产3744.15亿元，总负债3572.17亿元，同比增长约20%。2021年前三季度营收100.83亿元，净利润17.89亿元。
本文来自蓝鲸财经
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