南充破获诈骗案，南充涉恶案例

来源:法制日报

打着咨询的幌子，实际经营非法借贷业务，仅凭一张身份证就可以申请贷款，以“手续简单，当天放款”为诱饵吸引贷款，再以带有“违约金”、“保证金”等陷阱条款的民间借贷合同营造合法借贷的假象。

记者近日从四川省公安厅新闻通气会上获悉，今年3月，南充公安转战四省五市，成功摧毁3个“套路贷”犯罪团伙，抓获涉案人员34人，涉及受害人千余人。

2017年12月19日，南充市公安局接到王某报警，称其妻子自12月14日起被贷款公司非法拘禁，王某与对方协调四次均无效果，遂报警。接警后，韩安派出所立即调集20余名民警前往被害人羁押场所，成功解救被害人李女士。

据了解，46岁的李女士因经营亏损资金困难，于2017年7月向一家名为“极速金夫”的贷款公司借款8000元，并签订了借款合同，但这份合同并不为李女士所掌握。之后李女士逾期未还款。还款困难时，极速金夫向李女士推荐了另一家“爱歌贷”贷款公司，称可以向这家公司借款，偿还之前的贷款。

据南充市公安局高坪分局刑侦大队副大队长马玉海介绍:“这在他们行业里叫转单账到平账，下一个公司引诱贷款人贷款结清一个公司的债务。与此同时，下一家公司又加了债，贷款人陷入了链条。就算它借钱，实际上也还不了家里。”

在“单户转平户”的操作下，李女士被多家不同级别的贷款公司推荐。她先后向七家贷款公司借钱，包括极速金夫、爱歌贷款、零点家园和成吉家，一家欠另一家的钱。短短5个多月，李女士从最初的8000元贷款，累积到了5万元。

因无力偿还债务，李女士从2017年12月14日起依次被贷款公司非法拘禁。

马玉海告诉记者，南充市公安局以“李女士非法拘禁案”为突破口，选取了两家小额贷款公司和另一家涉案公司，对其工商注册、公司网站、银行账户、受害人等进行调查。

经调查发现，此案涉及单位多，参与人员多，受害者千余人。还涉及到源头犯罪问题，也暴露了小贷行业管理的巨大漏洞。

此案引起了南充市公安局的高度重视。高平分局多次召开专题会议讨论工作方向，专案民警稳步推进。经过夜以继日的询问，结合近年来发生的类似案件和犯罪的特点，通过提取和扣押书证和电子证据，固定了证据。作案时的银行卡信息、交易明细、手机短信、微信等信息由技术部门收集分析。最后，警方掌握了团伙成员的基本情况以及各自在团伙中的角色。

2018年3月14日，南充公安成功打掉“极速金夫”、“爱歌贷”、“易政通”三个涉嫌敲诈勒索的恶势力团伙。

记者了解到，南充公安还发现，位于高坪区宋庆路的“明宇东方大厦”写字楼和位于高坪区江东中路七段的“天籁写字楼”(又称“贷款大厦”)内存在大量车贷公司和小贷公司。这两类公司长期从事与工商执照完全不符的金融借贷业务。

“我们对这些公司进行了清理整顿，特别是在这个过程中，警方打掉了一些，起到了震慑作用，一些公司被解散了。”马玉海介绍。(记者马立民通讯员简华)

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