来源:金融老虎APP作者:熊飞
8月25日，萨摩耶云科技集团控股有限公司(简称萨摩耶云)首次在香港提交招股说明书，拟在港交所上市。招股书显示，2018年、2019年和2020年，萨摩耶云的利润分别为-4.45亿元、-2.04亿元和9.42亿元。2021年前4个月，期内利润为2.17亿元，较去年同期的1.33亿元增长63%。据了解，这是萨摩耶继三年前冲刺纽交所后的第二次冲刺上市。
萨摩耶云表示，IPO资金的使用将包括:1。优化升级工业云解决方案，丰富创新其服务内容，扩大生态圈规模，提升线上平台运营能力，拓展其他行业数字化。智能化转型升级；2.用于优化和完善金融云解决方案，拓展金融机构客户，丰富和创新其服务内容，提高资金利用效率；3.支持核心前沿技术的研发，构建和优化我们的云原生基础设施，加强我们的科学人才团队，并将其用作营运资金和其他一般企业用途。
据萨摩耶云介绍，它是国内领先的独立云服务技术解决方案提供商。凭借对行业的深入洞察和以我们在AI技术、大数据分析、移动互联网和云计算方面的部署能力为主要支撑的数字萨摩耶云平台，我们致力于为中国各行各业的金融机构和企业提供端到端的云原生技术解决方案。根据卓志咨询的信息，以2020年云服务技术解决方案营收计算，萨摩耶云是中国第三大云服务技术解决方案独立提供商。主要为客户提供解决方案，并以SaaS和aPaaS产品的形式交付，以简化和改善客户的运营。
成立于2015年的萨摩耶云以服务金融机构为己任，致力于用技术有效应对金融机构运营中的常见痛点。通过为金融机构提供整体端到端的技术解决方案(涵盖营销和获客、风险管理、战略和模型构建、用户运营、信贷资产管理、移动互联网产品设计、it基础设施建设)，赋能普惠金融数字化、智能化，构建生态系统。提供技术解决方案，为普惠金融的许多方面提供支持，如消费金融和小额信贷。2018年，客户群将从金融机构扩大到各行各业的企业。萨摩耶云的主要控股公司有萨摩耶数码分公司、吴优科技、汇鑫融资担保、怀化邦元小额贷款公司。此外，萨摩耶云是蒙古消费金融(原名承包商消费金融)的第三大股东，持股比例为15.6%。
具体来说，萨摩耶云的专有省已经成为连接客户、终端用户的一站式内容聚合和流量分发平台。截至2021年4月30日，全省累计注册用户约7370万，全省记录交易4360万笔。萨摩耶云表示，一方面支持金融机构参与普惠金融，另一方面帮助各行业企业探索利用数据，让不同行业的金融服务和服务更加开放、便捷、智能、人性化。
截至2021年4月30日，数字沙玛云平台已连接约7370万小微商户和消费者、50家金融机构、530家不同行业的企业、1470家互联网平台和70家数据提供商。
在跟踪记录期间，萨摩耶云取得了快速而显著的增长。2018年、2019年、2020年收入从2018年的4.798亿元增长到8.62亿元，2020年进一步增长到19.696亿元，年复合增长率102.6%，从截至2020年4月30日至2021年4月的4个月的4.844亿元增长90.3%。萨摩耶云的毛利从2018年的人民币3.03亿元增长至2020年的人民币12.194亿元，年复合增长率为100.6%，从截至2020年4月30日的4个月的人民币2.299亿元增长至截至2021年4月30日的4个月的人民币6.247亿元。
萨摩耶云表示，收入增长主要由以下几项推动:1。成功从组织贷款转型为金融云解决方案，在业绩记录期内增加了客户数量和整体业务规模；2.工业云解决方案业务线的增长，证明生态圈的变现能力有所提升；3.由于在R&D的持续投资，智能风险管理和定量分析的算法和模型可以不断优化，从而增加其基于收益的定价模式的盈利能力。
此外，萨摩耶云表示，虽然截至2018年及2019年12月31日止年度的非国际财务报告准则亏损分别约为人民币8，220万元及人民币1.198亿元，但截至2020年12月31日止年度及截至2021年4月30日止四个月的非国际财务报告准则盈利分别达人民币6.744亿元及人民币2.855亿元。
萨摩耶云的金融云解决方案和信贷云解决方案的客户主要包括消费金融公司、商业银行、信托公司、小额贷款公司等金融机构。工业云解决方案的客户主要包括互联网平台、信息技术公司、消费行业公司和金融机构。截至2018年12月31日、2019年12月31日、2020年12月31日及截至2021年4月30日止四个月，五大客户应占收入分别约占总收入的54.5%、62.5%、73.1%及79.5%，而同期最大客户应占收入分别约占总收入的29.0%及31.1%。尽管在过去的记录中，客户最集中，但它相信业务可以持续发展。
萨摩耶云的供应商主要包括(一)流量提供商，包括各种在线平台，(二)数据提供商，(三)信息技术服务和基础设施提供商，(四)信用管理服务提供商。截至2018年、2019年及2020年12月31日止年度及截至2021年4月30日止四个月，向五大供应商的采购分别占采购总额的32.9%、18.6%、25.5%及19.0%。向最大供应商的采购分别占同期采购总额的11.5%、6.4%和7%。
在股权结构上，林建明是萨摩耶金融服务公司的董事长和创始人，是最终控股股东和主要创始人。值得一提的是，萨摩耶数码科技的其他股东包括深圳创坤、钟繇新业、杭州、上海、北京伟光、上海鸿程、深圳创联、肖先生、鸿运投资、刘中阳、厦门分别拥有萨摩耶数码科技注册资本的7.89%、7.75%、5.27%、4.17%。
萨摩耶云披露，其投资涉及多项风险，其中相对重大的风险包括:(一)如果无法持续优化、开发和创新云原生解决方案，或保持和提升创新能力以满足不断变化的客户需求，其业务、财务状况和前景可能会受到重大不利影响；(二)在技术能力方面，它可能无法始终保持其竞争优势，而技术的快速发展可能会对其竞争优势产生不利影响。(三)所从事的行业发展迅速，难以评估未来的前景、风险和不确定性；(iv)有限的经营历史使得难以准确预测和评估经营业绩和前景；㈤净损失、净负债和净流动负债是在过去业绩记录期间产生的，将来可能会记录同样的结果；以及(vi)大量收入来自有限数量的客户，导致客户集中。
同时，萨摩耶云还表示，如果被视为从事个人征信业务，违反中国任何有关个人征信业务的法律或法规，其业务、财务状况、经营业绩和前景可能会受到较大不利影响。但萨摩耶解释说，根据他对2021年征求意见稿和征信机构相关管理规定的理解和分析，我国法律顾问认为，我们不太可能被视为征信机构，我们的业务也不太可能被视为征信服务或活动，因为我们的融资性担保公司不向第三方提供独立的信用信息或信用评级检索服务。我们的融资性担保公司收集并传递给金融机构的所有信息都是基于其提供的融资性担保服务，即分析潜在借款人是否具备担保资格，只有我们的融资性担保公司接受为潜在借款人提供担保服务，才能将结果分享给金融机构客户。
近期发展方面，利用金融云解决方案完成的信贷交易笔数和金额分别由截至2020年7月31日的三个月约90万元和45.1亿元增长99.1%和94.3%，至截至2021年7月31日的三个月约190万元和87.607亿元，主要是由于客户对提供的解决方案和业绩的接受度不断提高，技术能力持续提升所致。
2021年7月，萨摩耶云获得深圳某财务公司500万元融资，年利率4.9%，用于营运资金及其他一般公司用途。融资将在撤回后的12个月内偿还，并通过其中一项专利的质押进行担保。萨摩耶云同月提现借款500万元。董事确认，融资协议的条款和基于融资协议进行的交易是公平合理的，并且是根据正常的商业条款达成的。
值得一提的是，2018年9月，萨摩耶提交了招股书，计划赴美上市，但在2019年8月撤回了上市申请。对于美国IPO“干涸”的原因，当时业内分析认为，一是受到互联网金融整体环境不佳的影响，二可能与自身业务形态涉及的监管环境变化有关，三是期间遭遇重大负面舆论。2019年3月15日，央视315晚会曝光因违规收集用户信息，打骚扰电话推销贷款产品。当时萨摩耶为此成立了专门的调查组，随后回应称从未使用过此类产品，且嫌疑人吴某某是紫康网络的员工，并非萨摩耶的员工。(熊飞)
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原文地址"萨摩耶云递交招股书拟香港上市：前四个月利润2.2亿同比增63%"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/193724.html。
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