4月27日，中国人民银行营业管理部召开2023年第二季度新闻发布会，介绍2023年第一季度北京市金融统计数据、金融支持首都经济高质量发展、深化数字人民币试点工作、加快“京津冀征信链”建设、促进科技金融垄断发展等情况。
从最新成果来看，2023年一季度北京经济回升向好，信贷结构进一步优化，对实体经济重点领域和薄弱环节的支持力度持续加大；3月份，普惠小微贷款平均利率4.02%，创历史新低；继续深挖数字人民币优势，一批标志性项目落地...
有效实施稳健的货币政策
在稳增长、稳就业、稳物价的目标下，加大金融支持实体经济的力度明显增强。2023年一季度金融统计取得“开门红”，极大提振了市场信息。北京的“成绩单”同样抢眼，一季度新增信贷创历史新高。
数据显示，一季度北京人民币贷款增加5584.9亿元，同比多增166.5亿元。从借款人来看，企业(机构)是一季度贷款增量的主体，占全部贷款增量的96.1%。从行业投向看，新增贷款主要投向制造业、服务业等重点领域，房地产贷款增长呈上升趋势，其中制造业中长期贷款增速较高，同比增长56.1%；不含房地产的服务业中长期贷款增速继续加快，同比增长16.5%；房地产行业中长期贷款增速呈上升趋势，同比增长5.4%。
中国人民银行营业管理部调查统计司司长周丹指出，金融统计数据显示，2023年一季度金融体系对实体经济的信贷支持力度较大，信贷结构进一步优化，对实体经济重点领域和薄弱环节的支持力度继续加大。市场参与者的预期有所改善，信心有所恢复。
面对海外经济体货币政策转向和日益复杂的经济形势，中国人民银行始终坚持“以我为主”的货币政策，强调提高货币政策的准确性。在本次PBOC营管部新闻发布会上，周丹还指出，PBOC营管部准确有力地实施稳健的货币政策，充分发挥货币政策工具的总量和结构双重功能，下大力气支持扩大内需，为实体经济提供更加有力的金融支持。
谈及2023年一季度北京结构性货币政策执行情况，中国人民银行营业管理部货币信贷管理司司长于坚补充道，2023年以来，人民银行营业管理部综合运用多种结构性货币政策工具，引导和撬动信贷资源更多流向国民经济重点领域和薄弱环节，为一季度北京经济发展提供了有力支撑。
其中，一季度，人民银行营业管理部通过支农、支农小贷、再贴现投放资金近400亿元，直接受益市场主体超过1万家，其中95%以上为小微、民营企业，并创新设立“北京智通”专项再贴现产品支持制造业企业。截至3月底，已投入约50亿元，相关制造企业办理的票据加权平均利率仅为2.1%。同时，引导辖内相关银行把握好碳减排支持工具、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款等阶段性工具的政策“窗口期”，推动实现相关领域信贷超200亿元，为稳投资促发展提供精准有力支持。
中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行研究发展部总经理杨海平今日对北京商报记者表示，从一季度货币政策的执行情况来看，北京金融系统能够很好地理解和贯彻人民银行的货币政策意图，精准发力、前瞻发力、总量发力、结构精准，在帮助资金拼经济方面表现突出。预计北京将继续充分利用结构性货币政策工具，把握信贷投放节奏，进一步努力巩固经济复苏。
于坚还强调，下一步，PBOC营业管理部将按照PBOC总行和北京市委市政府的工作要求，充分发挥货币政策工具在总量和结构上的双重功能，为首都经济高质量发展提供持续有力的支持，促进增强经济内生增长动力。
小微贷款利率不断创新低。
北京商报今日记者注意到，会上，于坚在介绍北京实施结构性货币政策时，也提到了结构性货币政策工具对小微市场主体的激励作用。
于坚提到，2022年，为引导中小银行聚焦服务小微业务主业，人民银行营业管理部通过普惠性小微贷款支持工具和贴息支持工具，为内地法人银行提供了超过12亿元的奖励资金，有效调动了银行帮助企业走出去的积极性和主动性，促进了普惠性小微贷款的增、降、扩。“一季度，我们提供了3.7亿元奖励资金，撬动当地法人银行小微贷款余额同比增长30%以上，高于全市小微贷款平均增速10个百分点。”
一直以来，民营企业和小微企业被视为市场经济的“毛细血管”和就业的重要支撑，也是推动实体经济高质量发展的关键环节。为解决小微企业融资难、融资贵的问题，监管机构通过各种支持措施，推动金融资源向小微企业倾斜。4月27日，银监会发布《关于2023年提升小微企业金融服务质量的通知》，再次提出保持贷款利率总体稳定、促进小微企业综合融资成本逐步降低的目标。
北京有哪些针对民营和小微企业的最新举措？取得了哪些成绩？会上，于坚就相关问题接受了《今日北京商报》记者的采访。于坚表示，2023年以来，人民银行营业管理部坚持深化民营和小微企业金融服务，着力加强政策工具引导、促进银企对接、推动产品创新，务求实效。
于坚介绍，除了加强货币政策工具引导和撬动商业银行增加对民营和小微企业的信贷投放，一季度北京市为1.5万家小微市场主体办理延期贷款307亿元。依托北京市银企对接系统，常态化推进银企对接，促成融资1280亿元。同时，人民银行营业管理部支持和引导辖内金融机构创新订单融资、仓单质押贷款、应收账款融资等供应链金融产品，加大对产业链上下游中小企业的融资支持力度。推动北京市创业担保贷款增量扩大，支持更多市场主体创新创业。
持续服务行动也取得了新的成效。于坚今日向北京商报记者表示，截至3月末，全市普惠小微贷款余额同比增长22.3%，借款人数同比增长39.9%；3月份，普惠小微贷款平均利率4.02%，创历史新低；全市民营经济贷款余额2.2万亿元，同比增长8.4%。
易观金融行业高级顾问苏认为，最新的北京市普惠小微贷款余额数据，体现了银行机构在支持小微发展、切实为小微实体企业减轻融资负担、推动普惠金融从增量扩张向“提质”深度发展方面的积极作为，将为小微企业精准滴灌、促进实体经济活力提升提供巨大帮助。
浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员潘鹤林甚至直言，北京普惠金融的快速增长，为民营经济特别是小微企业的发展提供了强有力的金融助力，将为北京经济的长远发展奠定良好的基础。
于坚进一步指出，下一步，人民银行营业管理部将继续引导和支持辖内金融机构加大对民营和小微企业的支持力度，推动落实各项助企惠民政策，让更多市场主体切实享受到政策红利。
数字货币应用的标志性项目落地了。
2023年一季度的另一个热词是数字人民币。数字人民币试点工作开展至今已有两年多，试点范围和场景不断扩大。进入2023年4月后，数字人民币也因为工资的发放、微信视频号与小程序的联动而引起广泛关注。
数字人民币从北京试点到全球试点，涉及的场景稳步增加。北京商报今日从发布会上获悉，自2022年3月北京开展数字人民币全球试点以来，人民银行营业管理部引导辖内经营机构围绕惠民生、支农、支持小企业等主题，在交通出行、购物消费等小规模高频场景开展各类数字人民币试点活动191次，累计投入8783万元，促进消费效益显著。
针对北京数字人民币最新试点进展，中国人民银行货币金银司司长刘志国在会上指出，北京数字人民币进入全球试点以来，在数字政务、绿色金融、业务赋能、支农惠农等领域推出了一批标志性项目。
例如，在数字政务方面，通过为“北京市预算管理集成系统”升级数字人民币生成功能，率先实现以数字人民币形式向“专业化创新型”企业和退役军人发放财政补贴。绿色金融方面，在北京市碳排放权电子交易平台上实现使用数字人民币结算碳交易的功能。业务赋能方面，以教培机构预付款场景为切入点，利用数字人民币智能合约生态服务平台，实现预付款管理，有效保障预付款资金安全。在支农惠农方面，中储粮财务公司以数字人民币发行粮食收款项目，实现了粮食收款资金的全流程支付结算和业务管理，有效缩短了农户收款周期，降低了农户资金成本。
据刘志国介绍，下一步，人民银行营业管理部将继续扎实推进北京数字人民币试点工作，不断扩大数字人民币应用覆盖面，不断完善数字人民币受理环境，深入挖掘具有数字人民币实际需求和特点的应用场景，推动北京数字人民币试点工作取得新成效。
在潘鹤林看来，北京推广数字人民币的试点很有针对性。在标志性区域开展项目，可以形成良好的示范效应，有利于后续有序扩大数字人民币试点范围。
苏指出，数字人民币在北京相关标志性项目的落地，表明北京数字人民币试点工作正在不断深入，无论是数字钱包的开放还是场景应用的拓展，都取得了良好的效果。数字人民币不仅具有安全、快捷的体验，还能为小微商家、支农惠农节约成本，对促进实体经济发展具有积极意义。
北京商报记者廖萌
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