2015年2月13日，王某义、王某儿、齐某在未经金融许可的情况下，注册成立林俊史圣资产管理有限公司，经营高息小额贷款。2015年10月，被告人王某义、王某儿、齐某、、王旭、尹海富以林俊史圣资产管理有限公司名义成立“亚海”公司，8名被告人倪海洋、李师义以丁鑫和资产管理有限公司名义，各出资150万元，共计300万元。公司成立后，被告人王等人先后冒用君临繁荣、亚海、瀚海、君临繁荣租车、大千繁荣等公司名义高息放贷。在放贷过程中，被告人王某义、王某儿为追求非法利益，招募刑满释放人员和社会闲散人员，扩大公司规模，增强催收能力。以“套路贷”等方式侵占被害人财物，采取敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动，欺行霸市、残害群众，造成极其恶劣的社会影响。逐渐形成了以王为组织者、领导者，王为积极参加者的犯罪组织。
组织内部分工明确，控制严格。被告人王某乙作为该组织的组织者、领导者，负责制定组织规则，决定重大组织事项，支配组织资产，决定收益分配，指挥、参与部分暴力催收活动；机构下设三个部门:业务部、风控部、催收部。业务部门负责对外宣传，以“利息低、无抵押、贷款快”为诱饵，吸引需要贷款的受害人；卢某等人管理组织财务；风控部门负责对贷款受害人进行资格审查，确定受害人是否有财产占用。被告人齐某负责，王某乙、王某二参与其中。催收部负责通过暴力、威胁、骚扰、辱骂、盯梢、人身侮辱等手段催收钱财。，并非法侵占被害人财物。王某儿负责，朱某某等人协助，人员为任某某等人；此外，倪某某等人在明知该组织实施“套路贷”的情况下，积极提供资金协助办理房产过户等他项权证手续，并为部分犯罪活动出谋划策、提供帮助，参与赃款赃物的分享。为了管理、控制和拉拢组织成员，组织租用宿舍，购买貂皮大衣用于收藏和建模。要求组织成员不得吸毒，负责催收的组织成员不得与业务员接触。
该组织通过高息放贷等违法犯罪活动攫取巨额经济利益。王有权决定使用亚海公司或君临公司的名义进行贷款，并有权决定如何分配贷款所产生的非法收入。该组织通过许多非法贷款积累了巨额财富。经审计，该组织犯罪金额高达810万元，所得经济利益用于维持和支持该组织继续发展壮大。其中，一部分用于公司租用办公场所、组织成员租用宿舍、发放工资、奖金、收取佣金、召开年会、统一购买貂皮大衣、组织旅游，一部分资金将继续用于扩大放贷规模。
该组织为获取非法经济利益，采用“虚增贷款额度”、“任意确定违约金额”、“强行签订虚假违约合同”、“转账单到平账”等多种“套路贷”方式，有组织地进行违法犯罪活动。该组织要求成员在审查贷款资格时提前了解受害人的资产和家庭情况，为后期非法占有财产做准备；签订借款合同时，将贷款本金和部分利息作为贷款金额；钱到账时，通过银行转账制造虚假流水，提前收取“砍头利息”，收取手续费、户籍费、中介费等各种费用，使被害人实际借款金额远低于合同约定的借款金额；贷款合同中体现的期限多为一个月。在借款人有意延期还款时，故意告知“正常利息还款就够了”的虚假信息，为机构任意认定违约创造条件；有的受害人出现逾期还款后，被迫与其签订高额虚假借款协议，催促借款人及其近亲属催收款项。在催收过程中，该组织成员采用强行入室、非法拘禁、口头威胁、殴打、劫持人质、侮辱、骚扰借款人及其近亲属等手段。，并要求他一次性偿还巨额债务。借款人不按要求还钱，就安排其他关联公司、人员为借款人还钱，再与被害人签订数额较大的虚假借款协议，恶意提高借款金额，确保组织获取经济利益。同时，该组织还要求受害人签订房屋、汽车买卖、租赁、抵押等虚假协议；拘留期间故意将受害人带到派出所，解决所谓的“经济纠纷”等方式逃避法律追究，将暴力催收合法化。
该组织实施的违法犯罪活动致使被害人陆某、高某2、王某1受到侵害后自杀。有的受害者被暴力催收后不敢向司法机关检举控告；部分灾民被暴力催收后，房屋被占，改变了他们原有的生活状况，对他们的生活造成了严重影响。有的受害者无家可归，夫妻离异；有的受害者因为暴力催收被迫交付巨额财富，造成严重经济损失。该组织的行为严重扰乱了经济社会秩序，在群众中造成了恶劣的社会影响。
2020年11月27日，天津市南开区人民法院作出(2020)南开刑初字第558号刑事附带民事判决，判处王有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元；根据具体情况，对共犯相应量刑。天津市第一中级人民法院(2021)第136号刑事裁定:驳回上诉，维持原判。
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"诱骗借款、虚增债务、撬锁破门、逼人自杀——这就是“套路贷”"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/226558.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
