随州论坛讯(通讯员:王运涛)“真的是想不到，一次普通的客户回访，竟然拦截了一起AI电信网络诈骗案，不仅最大程度上帮助东冠企业挽回了55万的经济损失，还避免了随州企业落入电信网络诈骗的陷阱，几乎赶上了电影《孤注一掷》中的情节，让我深深感受到了作为一名银行员工的骄傲和成就感”！9月21日，在第一时间与随州市公安局、中国人民银行随州分行合作，警方与银行联合启动紧急止付程序，成功拦截一起涉嫌利用AI技术的电信网络诈骗案后，农行随州开发区支行营业室负责人黄久久不能平静。
上午9时许，黄行长带领工作人员对8月24日开立公司账户的随州某企业负责人尹某进行回访，查看了农行工作人员识别客户身份、双人上门最佳协调、防电诈反洗钱风险提示等相关资料。交谈中，他得知该公司于9月11日与深圳某金融公司签订了《股权转让协议》，其中深圳公司同意支付12万元购买该公司全部股份，并要求该公司提供营业执照。
“12万元，营业执照，账户，印鉴卡，网银，支付密码……”。这一信息立即引起了黄校长的警惕。凭借多年的反欺诈工作经验，她立即意识到这起“股权转让”极不寻常，并提示企业负责人立即查询银行账户中的流拍交易。“不查不知道，一查吓一跳！”公司开户后一直没有交易，但20日一笔试探性交易转入120元并成功转出100元后，从当天9点20分开始就有大量资金在交易。有两笔金额为50万元的转入交易，一笔金额为25万元的转出交易被转入某人的银行账户。尹还表示，这些交易与公司的主营业务无关。
因该账户仍面临继续转移资金的风险，且事情紧急，农行工作人员第一时间向上级汇报，并通过上级行向市人民银行和市反诈中心汇报。在市人民银行和市反诈骗中心的指导下，农行在转账25万元后五分钟内对该公司账户采取控制措施，9时31分，该公司又汇出30万元。在这笔交易之后，欺诈者估计该账户被控制并且从未被贷记。
随后，农行工作人员通过企业调查，联系东莞公司进行核实。对方财务人员紧急联系企业负责人后，从梦中惊醒。经调查发现，他们的qq群被特洛伊病毒入侵，诈骗分子利用AI变脸变声技术伪装成公司老板，在群里发布工作指令，要求公司将资金支付到指定账户。电话里，公司负责人和财务人员都很感激:“幸亏农业银行最大限度地帮公司挽回了损失，不然剩下的55万就要分批转出了。”
“我以为只是正常的股权转让。没想到差点被不法分子利用。多亏农行的及时处置，公司才避免落入电信网络诈骗陷阱。”尹对此也很害怕，并表示以后会更加珍惜自己的账号，妥善保管账号密码、u盾等重要信息。
“紧急止付是在和犯罪分子争分夺秒。农业银行反应迅速，处理得当。我们不仅保留了原有的25万账户余额，还保留了受害者的另外30万资金不流失到其他被犯罪分子控制的账户。这是警银合作机制的强大合力，也是保护性紧急止付的重要性。”市公安局刑侦支队副支队长朱传银对农业银行的紧急止付工作给予了充分肯定。
此案涉及跨地区、高科技等诸多因素。，且被隐瞒，但仍被农行工作人员一眼识破，预判准确，处置果断及时，处理合法合规，充分展现了农行工作人员高度的责任感、过硬的职业素养和敏锐的风险洞察力。长期以来，随州农行严格落实公安机关和监管部门的工作要求，积极参与打击电信网络诈骗工作，不断把防范电信网络诈骗放在“一把手”工作，规范客户准入管理，开展真实账户风险排查，加强反诈骗宣传教育，提高公众防范意识，积极践行社会责任，有效守护人民群众的“钱袋子”，全力保障人民群众的财产安全，为随州建设做出了贡献。
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