“和余额宝一样安全可靠，有国企背景”，“预期收益是余额宝的5倍，是银行活期的15-20倍”，“3000元预期收益里存10000元”...被誉为互联网理财神器的创达实业彻底失联，10多人被骗百万以上，但类似的理财宣传骗局仍在肆虐。北京商报今日记者进一步调查发现，在一些微信群中，仍有不少人通过刷舆情假新闻链接传播所谓的互联网理财神器、发财神器，如天玺丁盛、腾尚实业、SDIC高科、金顺E动力、丁敬管理、国鑫E动力等平台，套路与创达实业如出一辙。
金额28万，周期2天。
“银行卡上有这两个字。去银行取消，不然就晚了！”“今日官方通知:10月1日起，央行将正式停止使用支付宝！”“社保新规发布了，这四类人不用交了！”.....如果你看到微信群刷屏的这些五颜六色的假新闻链接，你会好奇去看一看吗？保持警惕。一不小心，就可能落入诈骗分子设下的第一个陷阱。
北京商报今日记者注意到，目前，仍有不少人在微信群里转发一些耸人听闻的假新闻链接。链接虽然标题不同，但点击后都传播了一些“互联网理财神器”，包括天竺丁盛(天竺丁盛实业发展有限公司)、丁敬管理(嘉行丁敬投资管理有限公司)、国鑫E-Power(青岛新永途能源科技有限公司)、腾上实业(广州腾上投资)。
以腾尚实业为例。号称300元投资有限公司，日最低收益0.7%。投入300元，日收益36.5元，投入5000元，日收益539元。为了一探究竟，北京商报记者通过点击复制到浏览器下载了腾尚实业App。
从App页面看，腾尚实业投资产品主要有新手福利体验项目、江苏环保科技新材料开发项目、无锡电缆桥架产销项目、浙江温州乡村旅游开发项目、大连房地产开发建设项目等。项目周期从1天到5天到130天不等，初期投资额增加300元、1500元、6000元。
但矛盾的是，该平台是厦门翔安国际机场的建设项目，号称保本保息。初始投资金额高达28万元，但投资期限只有2天。
北京商报今日记者尝试体验新手项目，但进一步亲测发现，腾尚实业所谓的投资理财方式，其实是通过银行卡向个人转账。该平台客服告诉北京商报今日记者，“使用手机银行或电脑网银充值1000元及以上奖励1%，单笔充值10000元以上奖励2%，每笔充值奖励一次”。
什么叫充值但实际通过手机银行转账的投资方式？总金额28万但周期只有2天的投资项目真的靠谱吗？
对此，腾上实业客服回复今日北京商报记者称，“我们是国家重点产业项目投资合作公司，以及国家政策支持的基础设施产业项目、信息产业、一带一路相关项目、国家“十四五”规划项目。
除了腾商产业，今日北京商报记者还对天玺丁盛、丁敬管理、卓家仕业等平台进行了求证采访。其中，天玺丁盛平台的电话提醒为空，丁敬管理层回应称是产业投资理财平台，业务合规性可以通过相关部门核查，而卓嘉实业一听到媒体身份就赶紧挂了电话。
多位业内人士今日向北京商报记者表示，无论是跳转链接的假新闻推广方式，还是保本保息的非法宣传方式，或是通过转让的另类投资方式，都暗藏风险，极有可能涉嫌诈骗。
事实上，腾尚实业的操作与北京商报今日记者报道的“创达实业用理财神器轻松容术”几乎相同。然而这两天，创达的产业平台彻底失联，十几个人百万以上的投资都没了。
“保本保息”的背后是骗局。
北京商报今日记者梳理发现，无论是创达实业、腾尚实业，还是其他十余家所谓的互联网理财神器，这些平台虽然运营公司不同，但运营模式并无变化，只要稍微仔细鉴别，不难识别。
具体来说，在宣传方面，这些平台都是诱导投资者下载App通过不正当渠道以“2021年实业投资新出路”“普通人也能“钱生钱”“所有理财产品都能保本保息”等说辞；在资质方面，大部分平台声称有国企背景，并声称与多家银行签订了资金存管协议，甚至伪造金融牌照等材料以假乱真；此外，在操作上，一般以小额、高息的方式吸引投资者入市。在赢得投资人的信任后，等待对方大量投资才“收割”。
了解操作套路后，如何识别？苏宁金融研究院金融科技研究中心主任孙杨告诉北京商报记者，“目前金融监管部门已经明确要求不允许‘保本保息’等宣传，这些平台宣传的高收益已经涉嫌欺诈。投资者一旦看到这样的宣传手段，最好远离，以防上当受骗。”
此外，投资者也要识别正规的投资渠道，避免下载一些来源不明的理财app。多位银行人士今日向北京商报表示，投资款不会直接转到个人账户。这种情况下，建议谨慎投资，避免被骗。
除了鉴别宣传方式，选择合适的理财渠道，易观高级分析师苏补充道，这些理财平台不具备基本的理财资质，在营销宣传上也违反了理财宣传的基本原则，涉嫌欺诈投资者。在她看来，投资者首先应该认识到，金融是一个准入性很强的行业，需要监管部门的许可和授权。未经许可，将涉嫌非法吸收公众存款。其次，投资者要对金融风险有一个基本的认识和了解。高收益保本的项目不可持续，基本属于骗子。
强化金融业务准入机制
为什么这些诈骗理财平台还能在市场上肆虐？
苏向解释了三个原因。一是近年来线下理财不断被清理，一些不法分子开始线上作战，有的没有出现在公开渠道，行动更加隐蔽；二是部分网络用户缺乏理财基础知识和警惕性，容易被各种骗人的话所吸引；第三，假理财是在投资者亏损后才发现的，事后很难通过系统的技术手段“早打小打”。
“高回报、低风险的网络投资理财一定是诈骗，不信由你；非正规平台的财经网站和app，坚决不信、不下载；理财有风险，投资需谨慎，非正规平台绝对不会尝试。”北京商报今日记者注意到，多地警方也发布了类似互联网金融诈骗的提示。
针对这种违法行为，在业内看来，需要进一步多维度治理，彻底整治。
“除了警方打击犯罪行为，互联网、通信管理部门、市场监管部门也要加强对此类广告的审核，只允许有理财业务和销售资质的机构进行宣传。”孙杨说。
苏认为，后续，一方面要继续加强金融服务的准入机制，尤其是网络金融服务的准入，加大对流量平台、应用市场等用户基数巨大的头寸的监控；另一方面，也要加强对普通金融消费者的宣传教育工作，避免因“贪财”而上骗子的当；还要加大对犯罪分子的打击力度，形成市场震慑，设立公开渠道接收专题举报；另外，对于消费者来说，要明白利益往往伴随着风险，不要轻信无资质人员的话，保护好自己的钱袋子。
北京商报记者刘思宏
来源:今日北京商报。
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