戴军等人的套路贷案
一个
基本事实
2017年4月，被告人戴军、郭凯、王卓等人出资成立丁奉财务公司，该公司在未经工商部门登记、未取得《金融许可证》的情况下，专门从事非法发放贷款，以暴力、威胁等手段收取高额利息、手续费等费用。为进一步谋取非法利益，戴军等人先后发展被告人何杰、、、肖振武、、谢瑶为公司成员。为了便于公司管理，戴军、郭凯和王卓专门制定了工作制度，细化了工资提成奖励。具体犯罪事实如下:
一、非法拘禁罪
(一)2017年10月31日，被害人周某向丰财务公司借款2万元，按照被告人戴军的要求，在出具借条时将借款金额写为4万元，后因被害人周某未按合同约定归还款项，2017年11月13日13时许，被告人戴军纠集被告人、、何杰、、、、谢瑶到被害人周某家中催收。因被害人周某无钱归还，戴军、、将被害人周某带离家中，要求周某筹钱偿还，但周某筹钱未果。戴军安排带领周向其他小额贷款公司借款，未果。临近晚饭时间，戴军、、、何杰、、、、谢瑶将周某带到湘潭市岳塘区滨江风光带进行恐吓殴打，以迫使周某尽快还钱。在去沿江风光带的路上，用拳头打了周几次。当天19时许，大家驱车来到湘潭市岳塘区沿江风光带。在戴军的示意下，、、殴打，随后、、将周强行带至江边。戴军逼迫周脱光衣服后，用一次性饭盒将河水浇在的背部和胸部，逼迫还钱。周只能同意向表哥借钱还款。戴军等人开车送周去见他表哥，还是没能筹到钱。考虑到天色已晚，戴军决定当晚在逸林水汇拉住周，第二天继续筹钱。在去金悦水汇的路上，每个人都试图跳下车逃跑。同车的何杰和永芳拦住他，打了他一顿。当日20时许，人群到达水汇逸林酒店后，戴军安排、照顾周，其余人员离开。第二天凌晨1点多，周的父亲报警，周被警方解救后离开了水汇逸林酒店。经湖南容城司法鉴定中心鉴定，周胸骨骨折损伤构成轻伤二级。
二、非法拘禁罪和敲诈勒索罪
2017年9月20日，被害人刘某经人介绍到丰财务公司借款2万元，实际到账1.4万元。双方约定，如果一周内按时还款，刘只需归还18000元。后刘在被告戴军的要求下与签订房屋租赁合同，并在出具借条时写明借款金额为4万元。2017年9月23日，刘主动提出提前归还18000元债务。为了增加刘某的还款金额，戴军谎称没有带房屋租赁合同，要求刘某当天只还1万元。刘信以为真，在把1万元还给戴军时，问剩下的8000元能否减为7000元。戴军当场答应稳住刘。2017年9月25日13时许，刘某在戴军安排下前往财务公司向归还剩余7000元债务时，戴军要求刘某按借款金额归还剩余3万元债务(即除刘某当天归还的7000元外，其余2.3万元债务需要归还)。在刘不同意的情况下，戴军安排被告人、、何杰、、、谢瑶控制刘的人身自由，并连续两晚在逸林酒店外看守，对其进行口头威胁，以逼迫刘集资。期间，与刘发生冲突，并多次掌掴刘。2017年9月27日上午，刘提出需要回家取东西。戴安排、陪同刘回到湘潭市雨湖区吉利小区B区17栋8单元的住处。刘回到家后，趁他们不备逃走了。戴军得知刘逃跑后，立即召集何洁，赶到刘住处与、会合。戴军和何杰用事先购买的大锤砸碎刘的房门和门锁。用油漆在刘及其母亲和兄弟的住所的门板、走廊和墙壁上喷涂“刘，如果你不偿还债务，全家都将死亡”的字样。当晚，戴军录制了一段含有侮辱、威胁内容的语音，并安排、、在刘家楼下的高音喇叭播放，对刘及其家人进行侮辱、威胁、恐吓，严重扰乱了当地居民的生活秩序。刘的家人害怕后，刘的姐夫出面与戴军协商，代刘向戴军支付22 400元。经湖南容城司法鉴定中心鉴定，刘面部软组织擦伤，构成轻微伤。
第三，寻衅滋事罪
(1)财务公司受黄委托，代某投资公司向债务人催收账款，并按货款的一定比例收取。2017年9月底至12月，被告人戴军、等人以骚扰、纠缠等“软暴力”及恐吓、辱骂、威胁等手段，向温某等人索要欠款。
2016年5月底，文某向投资公司借款5万元，一直未还。2017年11月16日下午，戴军带领被告人、等人向文某索要本金5万元，并要求其支付利息、违约金、滞纳金等费用。文某称，这5万元其实是别人借的，因此拒绝还款。戴军等人采取骚扰、纠缠措施，到处跟踪文某，限制其人身自由，并以闹事相威胁，逼迫文某还款。文被纠缠近6个小时后，被迫向朋友借了1万元归还给戴军，戴军以服务费的名义收钱，要求文在2018年2月15日前归还某投资公司的剩余账户。5.3万元。当日，戴军、陈诗敏、永芳等人将该万元用于唱歌等娱乐消费，并将剩余欠款瓜分。
(2)2017年9月至11月，戴军等人为收取高额利息、手续费等费用，采用“软暴力”向戴某讨债。
2017年9月，因戴无钱偿还之前的欠款，在的介绍下向某贷款公司(未经核实)借款1万元，实际拿到5800元。为此，向戴索要介绍费2000元，并逼迫戴写下欠条。不久后的一天晚上，戴军、、等人赶到戴家索要介绍费。在此期间，他们与戴的家人发生了争吵。经过协商，戴家人答应付钱，戴军等人离开。另查明，被害人戴某及其母亲罗某在此过程中受伤。经鉴定，被害人戴及其母亲罗所受损伤均构成轻微伤。
2
裁判结果
1.被告人戴军犯非法拘禁罪，判处有期徒刑三年；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金四万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑七年；有期徒刑合计十一年六个月，并处罚金四万元。决定执行有期徒刑十年，并处罚金四万元。
2.被告人郭凯犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年六个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年；总刑期为有期徒刑九年，罚金三万元。决定执行有期徒刑八年，并处罚金三万元。
3.被告人王卓犯非法拘禁罪，判处有期徒刑两年；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金2万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年；有期徒刑合计八年六个月，并处罚金二万元。决定执行有期徒刑七年，并处罚金二万元。
4.被告人陈诗敏犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年；有期徒刑合计六年六个月，并处罚金一万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金一万元。
5.被告人黄引犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年；有期徒刑合计六年六个月，并处罚金一万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金一万元。
6.被告人何杰犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年；有期徒刑合计六年六个月，并处罚金一万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金一万元。
7.被告人永芳犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；合并决定执行有期徒刑三年六个月；
8.被告人肖振武犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；有期徒刑合计六年六个月，合并决定执行有期徒刑五年；
9.被告人谢瑶犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；十、被告人谢瑶退还违法所得4000元，被扣押的涉案人员退还的违法所得依法予以没收，上缴国库。
三
典型意义
黑恶势力向经济领域的扩张呈多样化，严重危害经济发展秩序。以丁奉财务公司为依托，戴军等人专门从事非法借贷业务，制造民间借贷假象，以“违约金”、“行业规则”等各种名义骗取受害人签订阴阳合同、虚增借款合同，采取非法拘禁、威胁、恐吓等手段恶意催债。它不仅侵犯了受害人的财产权和人身权，而且扰乱了金融市场秩序，破坏了社会公共秩序，阻碍了当地资本市场的健康发展。本案的宣判充分表明了人民法院依法打击“套路贷”犯罪的坚定决心。
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