券商全行业进行复检，回访，停掉不合规账户的权限。以后可能只允许他们在柜台开权限；还有集资者顶风作案。
从“不核实资金来源”到“二审”投资者条件，再到清理不合规账户，在近期监管严查令下，券商全面升级科创板开户核查力度。
最近一周，记者以投资者身份咨询了9家北京券商的营业部，均被告知五一假期后已收到最新通知，要严查用户资质，清理前期不合格账户。江西一位个人投资者表示，权限开放后，最近接受了券商的二次风险评估，通过后才能保持权限开放。
与券商态度的转变不同，部分投资者依然活跃，声称“绝对放心”，依然可以用资金开户。一位配资公司内部人士告诉记者，他在证券公司认识的人，和他之前开的十几个人，从来没有过任何问题。
值得注意的是，记者了解到，券商判断投资者是否为“惊喜账户”的一个先决条件是，该账户为老用户，才能对比账户前后的资产变化。然而，投资者是通过新账户获得资金的，这无疑成为券商调查的一个难点。
重点检查资金快进快出账户。可疑账户已被调查。
近一周，新京报记者采访了9家券商营业部，包括中信证券、中信建投、招商证券、广发证券、国源证券、方正证券、华泰证券、东北证券、银河证券等9家券商内部人士均表示，对不规范的账户权限进行了复查、回访和叫停，在全行业范围内进行。
国源证券等多家券商对记者表示，开盘前收到的大额资金或开盘后的快速支付可能是关注的重点。广发证券某营业部人士告诉记者，5月1日后又接到新的通知，主要是关于3、4月份开的一批科创板权限。如果账户里原本只有几万、几十万，突然被转走50万，可能会被认为是“来科创板”，经广发证券审核后，向证券业协会举报。
据国源证券某营业部人士介绍，目前开通没有新的资质要求，仍然是“两年交易经验，20个交易日日均资产50万”，但审核比以前严格。该人士表示，“前段时间，我们在核查的时候，遇到了一个疑似‘突然授信’的账户，合规部已经提交给上级了。国源证券几百个营业部都在调查。”
招商证券相关人士表示，其后台系统在权限开通后很长一段时间内严查50万以下的账户；华泰证券某营业部人士强调，资金要一直保管，转出后可能会撤销权限。国源证券等多家券商告诉记者，一旦账户权限被停止，他们将无法再在手机上申请，只能在柜台申请。
一些投资者意识到了新规则。一位前期已开通科创板权限的北京个人投资者表示，听到券商资格审查严格的消息，资金还在账户里，没有转出。江西的一位个人投资者表示，他在郭进证券申请了科技创新板授权，并在五一假期后收到了郭进证券的第二次风险评估。就像一次考试，他只能在通过后保持权威。
券商核查升级的背后，是短期内多个“严查令”的推动。3月19日，上交所公布了个人投资者参与科创板股票交易的条件，明确证券公司应当核查个人投资者是否符合投资者适当性条件；4月23日，上交所向各券商发出通知，要求券商对已开立账户进行重新核查，并可能要求投资者提供资金来源证明。
记者从券商处了解到，5月初监管下发了新的通知。在“二审”过程中，任何证券公司未达到投资者适当性管理要求的，应当拒绝提供科技创新板股票服务。
一些有垫资的公司表示，还是确定不会被检测到。
“钱多进账快”是货币经纪人的经营特点，也是券商考核的重点，但仍有用人单位顶风作案。
据记者前期调查，很多有权限做科技创新板预付款的用人单位，可以做50-1000万元的预付款，手续费在1.6-3.5万元之间。用人单位更倾向于大额垫付，尤其是“一日游一千万”的方式，快捷高效，用人单位承担的风险小。
作为投资者，本周记者从QQ上联系到duang托管公司的一位经理，询问近期券商资格审查趋严对用人单位的影响。段经理说，开户一定要有电话查询，主要是风险提示和资金确认。“我们非常熟悉市场和政策。(用垫付资金开户)这种操作的违规性很低，只有涉及到操作股票和内幕交易才会被查处。它不会检查账户资金的变动，因为这些资金不买股票，只开一个权限。”
“(回访)不是什么大事，很简单。”段经理也给了记者建议。“(你)说是自己的资金。如果你被问到为什么股票账户里一直没有大额资金，你可以说你之前对这一块不太了解，不太关注。现在科技创新板是一个热点。我想进来尝试投资。”
为了增强记者的信任感，他进一步介绍，公司总部在上海，在郑州有分公司。公司从新三板开始，多年来一直提供配资服务。自从在科技创新板开板审核以来，郑州分公司已经做了10多次集资，总部可能更多。“我们认识证券公司的人，十几个人以前都没出过问题。”
他还承诺会“考虑方方面面”，“绝对放心”，同时多借一支笔没问题，公司资金充足。
当被问及公司名称时，经理说公司没有名字。记者在他的QQ 空房间里看到了三张照片，其中一张是大约20名员工穿着正装的照片，另外两张是办公室的照片。照片中的室内空房间不小，装修豪华，但没有透露公司名称。
据其介绍，该公司出资方式为一次性缴纳500万元，每两个交易日可开，不接受“5个交易日出借200万元”等相对小额分散的方案。开通权限费用17000元，投资人需要支付公司工作人员从上海总部到投资人所在地开户的差旅费。
一位之前收费最高(预付款3.5万元)的武汉籍雇主本周告诉记者，目前，他们的收费标准已降至1.6万元，仍是一次性预付款500万元或1000万元的形式。“我们降价了，现在做更划算。目前科技创新板的配资业务做的比以前少了一点，但是全国范围内还可以。”
他也很有信心，在各方的审视下，自己还是能通过考试的。消息人士说，只要账户里一直有钱。“权限打开后，你自己的钱可以放个十几二十万。”当记者问如何回答经纪人回访时，该人士表示，可以说是家里的钱，也可以说钱有它的用处，过几天我就买，于是转身离去。
[故障排除的困难]
回访主要是针对没有前期的老户和新户的资金量进行对比。
为什么严查之下仍然有空可供出借人使用？
记者发现，很多券商判断投资者是否为“突击账户”的一个前提条件是，该账户为老账户，可以对比账户前后的资产变化。出资人通过新账户向投资者提供资金。
受访的投资者均表示，投资者申请科创板权限必须办理一套新的银行卡、券商账户和电话卡，这也是很多投资者不得不去投资者所在地开户的原因。段经理介绍，新开一套账户后，公司会把资金打入投资人的银行卡，但同时工作人员会把投资人的身份证、新银行卡、新电话卡带回公司，权限开通后再把资金取出，把单据邮寄回投资人。
他还强调，银行卡必须用ⅰ类储蓄卡开户，所以转账限额高，首选浦发银行和招商银行。“它是我们的长期合作伙伴。”
券商查新户的资金确实很难。银河证券某营业部人士对记者表示，券商并不了解用户在其他券商的资产情况，但掌握在上级机构手中。如果投资者之前从未在券商有过账户，券商也没有比对过邓忠的信息，很难知道投资者证券账户的全部资金信息。“新住户进来多少钱可能都算正常，回访主要针对老住户。”多位受访券商人士表示。
另一种情况是投资人资金实力达标，但长期没有在股票账户投入大量资金，可能会投资银行理财。“我们不能用用户的银行理财作为其资产的证明，这在其他券商是可以做到的。”受访券商介绍。上述国源证券人士建议，权限开放后，投资者可以继续购买该券商的理财。6月份三期，收益率3.3%-5.1%，期限14天到3个月不等。“三个月的期限够长了，但我不确定能不能抢到。”
经纪人对新住户的资金流入和流出并非完全不受监控。广发证券有关人士表示，无论新户还是老户，最好在权限开放后再放两天资金，不建议一次性存取款。方正证券表示，也有可能在开放权限前的一些交易日投放更多资金。“现在没有必要开板，所以不要马上担心。这和开户后把资金留在账户里是一样的。”
一位金融行业人士告诉记者，券商的程序可以有效控制“突击开户”，但不可能完全杜绝。建议投资者在进入之前，先了解科创板中的风险以及自身的风险承受能力。受访券商也表示，叫停一些不合标准的个人账户权限，并不是不让投资者参与，而是健康参与。“也是变相的投资者教育，说明科创板有一定的风险。这是一个注册系统。如果不了解公司估值，不排除持有后破发的可能。”
本版采写/新京报记者程苗伟
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