3万“贷款”涉案1.2亿，“套路贷”犯罪集团35人被起诉！
日前，福建省福鼎市检察院以敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪对温某龙、罗某富、郑某怀等35名被告人提起公诉。据悉，此案是福鼎市首例黑恶势力“套路贷”犯罪集团案。该犯罪集团在18个月内，向数千人贷出3万余笔“贷款”，受害者遍布全国。公安机关移送卷宗58份，扣押手机77部、电脑111台，涉案金额1.2亿元。
一封举报信牵出30多起“套路贷”
2018年7月30日，福鼎市公安局接到举报信，称部分网贷公司在办理客户贷款业务过程中，故意抬高借款人债务骗取出借人财产，网贷公司员工进行软暴力催收。
警方立即立案侦查，发现涉案嫌疑人为财神投资咨询有限公司工作人员，该涉案财神投资咨询公司位于福鼎市太姥大道六楼，法人代表为文某龙，非法经营小额贷款业务。
“他们每隔三秒给我打一次电话，我一接，他们就挂了，再给我打。很多时候一天能接到六七百个电话，八百多条各种平台的验证码短信，手机死机……”20岁的小美被这家公司的员工逼自杀，后来获救，回忆起被迫还债的情形。她仍然心存怨恨。
2018年1月12日晚，小美因为春节快到了，手头有点紧，就加了几个QQ号询问借钱的事情。最后，她决定向一家名为盛鑫投资的点对点借贷公司借款。截至同年1月17日，短短5天时间，小美分6次借款24000元，实际到账13700元。但网络“贷款”公司以所谓“借一还一”的方式，要求她签订一份总额为4.8万元的借款合同作为担保。其间，在向盛鑫投资公司借款的过程中，由于资金周转不够，盛鑫公司又介绍了另一家点对点借贷公司，一个与之关联的财神，以“借一还一”的方式借给小美，恶意举债。
还款16000元后，小美无力按约定还款。“那天，借贷公司又叫我去死，我就崩溃了，喝了家里的农药……”
受害人郭是一名残疾人。他从网贷平台借了10万，实际拿到5.75万，贷款20万。郭某逾期未还债务后，借贷公司不仅对郭某进行威胁，还打电话对其父母及亲属进行骚扰、侮辱，将照片、墓碑放在一起，并向其家人、朋友发送彩信。郭的母亲不堪儿子的压力和照顾，一边照顾瘫痪在家的丈夫，一边用自己的积蓄和退休金还清了儿子20多万元的债务。
为什么软暴力会蔓延到家人和朋友身上？经调查发现，受害人并未直接提供手机通讯录的联系人和通讯记录。但贷款公司为了保证借款人能够支付高额利息和逾期费用，强行向受害人索要QQ同步助手账号密码、手机服务密码等个人信息。
经福鼎市公安局侦查，同年8月31日，警方一举将温某龙等人抓获。
呼朋唤友，组成“套路贷”联盟。
2016年6月，温某龙、林、朱某昌、周成立财神投资咨询有限公司，次年7月，4人成立钱本投资咨询有限公司，通过“今日借款”、“有券”、“借贷宝”等网络借贷平台经营网络小额“贷款”业务。
经查，文等人的网贷业务是以民间借贷为主。经审查，他们可以快速放贷，以无抵押为诱饵，吸引借款人借款。通过虚假记账，约定了“高低”、“阴阳”两份借款协议，相差2倍，其中低额为实际借款，高额为小贷公司诱骗借款人签订的虚假借款。一旦借款人不能正常还款，小贷公司就会安排人员采取各种“软暴力”手段，根据借条的高额索要高额利息费、逾期费、续费等债务。
“用一些手段，钱会来得又快又多。回去好好想想。”文某龙劝说其表弟郑某怀参与“套路贷”。2017年12月，郑某怀伙同等人成立盛鑫投资咨询有限公司，同月，罗某福等人成立万象投资咨询有限公司，其中，温某龙以技术入股方式持有盛鑫公司和万象公司各30%的股份。
财神、钱本、万象、盛鑫这四家公司没有资格从事金融贷款行业。当初成立他们就是为了通过非法放贷获取非法利益。他们的业务和模式是一样的，分为客服组、风控组、财务组、催收组，复制使用同一个网络平台。在被害人无法还款的情况下，四家公司通过相互介绍借款或在我公司“以贷还贷”的方式，继续恶意抬高被害人的“债务”。行动中，4家公司招募了夏某元、徐某玉等近百名老乡及亲友加入“套路贷”公司。
40余条补充侦查建议引导侦查，锁定电子证据。
由于案情复杂、影响大、涉案金额大，2018年12月20日，即破案次日，福鼎市检察院立即成立“套路贷”专案组，由检察长任前方指挥长，分管副检察长任组长，抽调4名岗位检察官、3名助理检察官办理此案。医院与公安机关建立了“一证一通报，三天一会”的早期介入机制，充分讨论案件性质。提出指导侦查意见40余条，制定指导性讯问提纲3份，指导公安机关调查取证。
2018年12月20日至26日，公安机关先后以涉嫌敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪将温某龙等3个犯罪集团移送福鼎市检察院审查起诉。经审查，专案组认为，该案最大的难点在于涉案受害人众多，遍布全国，涉案金额上亿元，取证难度大。
怎样才能更全面的收集固定证据？承办检察官从电子证据入手，引导公安机关及时提取本案被告人与被害人之间的微信聊天记录、银行存取款视频等易丢失的电子数据。此外，建议调查机关找第三方鉴定机构对提取的四家借贷公司的系统数据进行司法鉴定。
最终，司法鉴定所提供了300多页的鉴定意见。其中，运用“横纵表法”整理出案件材料近60卷、银行流水账目数百份、电子光盘数十张、口供数百份，按人员、行为、金额等项目逐一列表，制作表格50余张，全面理清被告人与被害人之间的关系。
至此，这起“套路贷”案件的复杂关系、行为和数额认定已经被论证清楚。(检察日报临猗张)
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"地方新闻精选 | “套路贷”集团放款59.75亿收，套路贷3万元怎么判刑"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/132568.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
