警情分析
3月1日至3月31日，白沙县公安局接报电信网络诈骗案件3起，损失6.97万元。其中，虚假贷款诈骗1起，占34%；投资理财诈骗1起，占33%；冒充电商物流客服诈骗，占比33%。
典型案件
★虚假贷款诈骗案件
2022年2月22日11时许，白沙县牙叉镇支道村委会付某某收到中国农业银行106575325483134短信称可以贷款，回复短信后通过对方发来的链接下载“惠农E”app进行贷款。付某某下载“惠农E”app后，提供身份证并绑定银行卡，后被对方指责输入银行卡号错误。让付某某给对方转账1万元确认账号，付某某按照对方要求转账1万元。转账成功后，方便冻结付某某的“惠农E”银行账户，但取款不成功。至此，付某某才意识到自己被骗了。至此，付某某共被骗1万元。
★冒充电商物流客服诈骗
2022年3月3日11时许，白沙县牙叉镇居民杨某某接到冒充申通物流客服人员的电话，称申通快递一个包裹丢失，申通物流公司将对丢失的包裹进行理赔。后来，杨某某被要求通过QQ加入一个自称是申通物流公司理赔中心的QQ群。加入QQ群后，工作人员通过语音联系到杨，询问他之前购买的快递包裹的价格。杨说丢失包裹的价格是12.9元，对方说13元可以赔偿，公司因全责再赔100元。杨开始信任对方，在对方的指引下，杨在支付宝的蚂蚁金服上申请了500元的备用金。第一次申请备用金的杨，误以为支付宝账户里的500元备用金是申通物流公司赔偿快递丢失的钱，多赔了387元。然后对方让杨把多出来的387元从支付宝里提现到杨绑定的银行卡账户里，然后杨把这387元转到对方账户里，截图发到群里，但是群里的工作人员说因为没有收到账户信息所以理赔失败，并说如果认证失败，理赔中心会继续从杨的银行卡里扣钱。为了避免再次被扣，杨继续配合“理赔中心”的工作人员。对方让杨确认银行卡内是否有余额。在得知杨某银行卡内无余额后，对方通过查询得知杨某有一张交通银行信用卡，便通过QQ语音引导杨某从交通银行信用卡套现35669元，并全部转入对方指定账户。之后，对方以理赔系统已关闭为由，要求返还杨转账的35669元。10分钟后，杨打电话询问交通银行工作人员提现的35669元是否已退还。在得知钱还没有退还后，杨试着拨打之前那个陌生的电话，却发现无法拨通。这时，杨才意识到自己被骗了。至此，杨被骗金额共计36056元。
反欺诈知识
刷榜
不法分子利用网络发布大量虚假兼职(为电商平台店铺刷单，提升可信度)，以高额回报为诱饵，套用刷单兼职的真实工作流程，再以系统、网络问题等各种借口，要求受害人多次汇款，进行网络诈骗。不法分子首先设置诱饵，通过QQ、微信、Tik Tok等发布广告。，并打着“轻松”“高薪”的旗号吸引受害者。然后给小利，通过发小任务单，马上还钱的方式取得受害者的信任。最终实施诈骗，设置被害人陆续付款，以此来提高任务的复杂程序和单一性，进而使被害人陷入“任务未完成”和“系统故障”的循环付款陷阱。
刷单是一种违法行为，国家法律法规、淘宝等电商平台明确禁止此类虚假交易。请通过正规渠道找兼职，保证拿到合法工资。
杀猪菜
所谓“杀猪盘”，是指诈骗分子在网上交友，诱导受害人投资赌博的一种电信诈骗手段。诈骗分子准备好人设定、交友套路等“猪饲料”，将社交平台称为“猪圈”，在其中寻找他们称之为“猪”的诈骗对象，在获得充分信任后诈骗钱财。
网上交友一定要谨慎，尤其是涉及到钱的时候，更要提高警惕，多和身边的亲朋好友交流，多问问题，防止掉入陷阱。凡是没见过网友或网恋对象的人推荐你在网上投资理财，炒数字货币(虚拟货币)，网上买彩票赌博赚钱都是诈骗！天上不会掉馅饼！不要被蝇头小利所迷惑，投资理财，选择正规渠道和合法机构！
虚假贷款
不法分子通过短信、微信、QQ向受害人发送贷款、信用卡等虚假信息。声称提供“无息贷款”、“无抵押贷款”，要求受害人下载假贷款、信用卡申请app，通过假app获取受害人身份证号、银行卡号、手机验证码等信息，从而骗取受害人钱财。
要求你先交钱再贷款是诈骗！不要随意在网上办理贷款和信用卡，通过银行柜台等正规渠道办理相关业务，避免上当受骗。
新冠肺炎疫情防控仍在继续，防范电信网络诈骗不能放松。果断挂了电话和微信。小投入，高回报，不信由你；谈开支，让汇款，不听不动摇；如遇到可疑情况，请多方辨别，及时拨打110或拨打辖区派出所电话咨询。
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原文地址"白沙反诈系列警情通报（第四期）"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/215520.html。
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